Ук открытие пенсионные накопления доходность

Сводка по фонду

По капиталу

По активам

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2019 год.

Накопления и резервы

Средний процент прироста песионых накоплений за всё время работы равен 19% , резервов 16%. Фонд занимает 3 место по пенсионым накоплениям и 5 место по резервам на 2019 год.

Накопления и резервы на графике

Доходность

В 2019 году фонд по доходу занял 21 место среди других фондов. По размеру активов 2. По количеству участников 3.

Доходность пенсионных резервов до выплаты вознаграждения

Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2019 год.

Обязательства

В 2019 году фонд выплатил 7 093 194 т. руб. пенсий по ОПС и НПО. И занял 3 место среди других фондов по выплатам НПО, и 1 место по выплатам ОПС.

НПО - Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.
ОПС - Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страхованиию.

Сумма выплат по ОПС и НПО по годам

Застрахованные лица и участники

Количество участников в 2019 году было 534 945. Фонд по этому показателю занимает 3 место среди других фондов.

Количество участников фонда по годам

1 используются данные бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственного пенсионного фонда, утвержденной Положением Банка России от 28.12.2017 №527-П ""Отраслевой стандарт бухгалтерского учета ""Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственных пенсионных фондов"";

2 используются данные отчета формы по ОКУД 0420255 ""Отчет о деятельности по обязательному пенсионному страхованию"", утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У ""О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов""

3 используются данные отчета формы по ОКУД 0420254 ""Отчет о деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению"", утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У ""О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов"".

4 Сведения о доходности пенсионных накоплений и пенсионных резервов представлены на 12 декабря 2019 года.

Отзывы (0)

Оставьте ваш отзыв, он очень важен для других пользователей.

Ещё никто не оставил отзыв, вы будете первым.

По данным ПФР за весь период действия договора ДУ с марта 2004 года Источник

Что Важно знать

Для кого актуально это предложение

Если Вы родились в 1967 году и позднее. С 1 января 2002 года в России изменился порядок формирования пенсии. В отличие от прежней системы новая пенсионная модель позволяет вам заранее позаботиться о своей будущей пенсии, которая будет складываться из 2-х частей: страховой и накопительной.

Страховая часть

Зависит от возраста, стажа и размера заработной платы застрахованного лица. Иных способов увеличения этой части пенсии нет.

Накопительная часть

Зависит от размера официальной заработной платы работника. Средства, поступающие в накопительную часть учитываются на вашем индивидуальном лицевом счете.

Опыт УК «Открытие»

Иллюстрацией успешного опыта работы УК «Открытие» по управлению пенсионными накоплениями являются наши результаты: портфель ПФР под управлением УК «Открытие» вот уже несколько лет стабильно занимает первое место по доходности за весь период управления (с 2004 года) среди всех портфелей частных УК. Максимальный результат достигнутый УК за 1 год – 36,5% (2009 г) Средняя доходность инвестирования УК «Открытие» за период с 2004 года по 2019 год составила 11,61% годовых, превысив уровень инфляции за тот же период (8,44 % годовых).

Почему это важно

Накопительная часть - это деньги, а не баллы. От этой суммы будет зависеть размер вашей пенсии.

Пенсионные накопления наследуются. Если смерть застрахованного лица произошла ранее наступления пенсионного возраста, то пенсионные накопления будут получены в денежной форме наследниками.

Вы можете влиять на доходность накопительной части пенсии, передав ее в управляющую компанию, с которой ПФР заключил договор по результатам конкурса и которая при управлении может использовать более широкий спектр инвестиционных инструментов.

Узнать где ваши пенсионные накопления

Узнать своего управляющего пенсионными накоплениями, а также сумму ваших накоплений и источники их поступления, в том числе размер совокупного инвестиционного дохода за все время управления этими средствами, можно в Личном кабинете на сайте ПФР или портала Госуслуги.ру, запросив справку о состоянии индивидуального лицевого счета. Она формируется практически мгновенно.

Как перевести пенсионные накопления?

Заполнить заявление о переходе

Если Вы ни разу не воспользовались правом выбора управляющей компании или НПФ, либо Ваши накопления находятся под управлением одной из УК, Вам необходимо заполнить Заявление ПФР-УКБ.

Если Ваши накопления находятся в НПФ, Вам необходимо заполнить Заявление НПФ-УК

Бланк соответствующего Вашей ситуации заявления нужно заполнить, скачав его с сайта или при визите в ПФР (МФЦ). Поле «Инвестиционный портфель» остаётся незаполненным, поскольку в УК ОТКРЫТИЕ один инвестиционный портфель. Не забудьте взять копию этого заявления с отметкой сотрудника ПФР или МФЦ.

Обратите внимание:

Если Ваши пенсионные накопления находятся в ПФР (под управлением частной или государственной УК), менять управляющую компанию без потери накопленного инвестиционного дохода можно ежегодно.

Если Ваши пенсионные накопления находятся в НПФ, перевести их в УК без потери инвестиционного дохода можно раз в 5 лет. Поэтому, перед принятием решения, необходимо узнать в Вашем НПФ величину потерь при досрочном переходе.

Для корректного заполнения заявления помимо прочего вам понадобится указать:

• наименование управляющей компании: Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие».
• номер вашего страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС).

Подать заявление до 31 декабря

Перейти в УК для прироста своей будущей пенсии Вы можете до 31 декабря, предоставив Заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) лично (через представителя) в клиентскую службу территориального органа ПФР или через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ).

Важно отметить, что если вы выбираете для управления своими пенсионными накоплениями управляющую компанию, а не НПФ, то вашим страховщиком по обязательному пенсионному страхованию будет ПФР, то есть после выхода на пенсию выплачивать пенсионные накопления вам будет ПФР.

При визите в ПФР или МФЦ необходимо иметь паспорт и Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. Сотруднику ПФР или МФЦ необходимо сообщить, что заполняется заявление о выборе именно Управляющей компании (НЕ НПФ!).

Проверить перевод в Госуслугах

До 1 апреля года, следующего за годом подачи заявления, ПФР должен перечислить пенсионные накопления гражданина в выбранную управляющую компанию. Информацию о состоянии вашего пенсионного накопительного счета вы сможете увидеть на портале Госуслуги.ру. Вы также можете следить за результатами управления средствами ваших пенсионных накоплений на сайте ПФР в разделе «Будущим пенсионерам». Если вы не хотите менять уже выбранную вами УК или НПФ, ежегодно подавать заявление не нужно.

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Получить подробную информацию о доверительном управлении, в том числе об услугах по индивидуальному доверительному управлению можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, а также у агентов, со списком которых можно ознакомиться на сайте www.open-am.ru.

Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.

Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Индекс МосБиржи» зарегистрированы ФСФР России 05.07.2007 №0890-94127385; Правила доверительного управления ЗПИФ денежного рынка «Царский мост» зарегистрированы ФСФР России 08.11.2007 №1073-58229210; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Лидеры инноваций» зарегистрированы ФСФР России 16.04.2013 №2586; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Еврооблигации» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2275; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2277; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Глобальные инвестиции» зарегистрированы Банком России 29.10.2015 №3059; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Золотой капитал» зарегистрированы Банком России 31.08.2020 №4149; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Всепогодный» зарегистрированы Банком России 27.08.2020 за № 4147.

*При опубликовании раскрываемой информации на сайте www.open-am.ru доступ к такой информации бессрочен.

Уважаемый Клиент! Обращаем Ваше внимание, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Просим Вас своевременно обновлять информацию, предоставленную ООО УК «Открытие» при заключении договоров доверительного управления и приобретении паёв паевых инвестиционных фондов.

Размещенная на сайте информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.

Накопительные пенсии россиян в 2020 г. повышаются на 9,13%, перерасчет сделан с 1 августа. Он пройдет без подачи заявлений и коснется пенсий 80 000 человек – тех, кто доверил свои деньги государственному пенсионному фонду, сообщил ПФР. Размер повышения определен в соответствии с результатами инвестирования пенсионных накоплений по итогам 2019 г., которые в 3 раза превысили уровень инфляции (3%).

Повышение размера выплат пенсионных накоплений проводится ежегодно с 1 августа при наличии положительного инвестиционного дохода за прошедший год. По данным ПФР, сейчас средний размер накопительной пенсии составляет 956 руб. в месяц, средний размер срочной пенсионной выплаты участникам программы софинансирования пенсии – 1705 руб. в месяц.

2019 год стал рекордным по доходу от инвестирования пенсионных накоплений государственной управляющей компанией ВЭБ (УК ВЭБ) за последние годы и превысил средний доход, полученный от инвестирования негосударственными пенсионными фондами (8,2% годовых). Как напоминают в Пенсионном фонде, уровень индексации накопительных пенсий в 2019 г. составил 4,9%, в 2018 г. – 8,4%.

«Средняя доходность УК ВЭБ в ПФР за последние годы составляет около 7%, поэтому результат 2019 г. действительно хороший», – отмечает независимый пенсионный консультант Сергей Звенигородский. При этом он подчеркивает, что это результат инвестирования в самые консервативные бумаги. «Большая часть портфеля УК ВЭБ состоит из государственных ценных бумаг и корпоративных бумаг госкомпаний. Часть объема наполнена депозитами и иностранными ценными бумагами (в частности, облигациями ЕЦБ), но основной прирост портфеля пришелся на переоценку российских ценных бумаг. 2019 год был очень успешным, и неудивительно, что результаты оказались высокими», – объясняет Звенигородский.

«В прошлом году ПФР мог заработать на акциях крупнейших нефтяных и энергетических компаний России, в этих секторах тогда еще наблюдался рост и сохранялась привлекательная дивидендная политика», – добавляет заместитель руководителя ИАЦ «Альпари» Наталья Мильчакова.

Результат инвестирования пенсионных денег негосударственными пенсионными фондами (НПФ), которые имеют право применять более рискованные стратегии, в среднем оказался хуже, чем у ПФР. По данным Центробанка, по итогам 2019 г. НПФ начислили на счета застрахованных лиц чистую доходность по пенсионным накоплениям в среднем 8,2% годовых.

С 2015 г. частные фонды стабильно проигрывают государственной управляющей компании. Причем в портфелях у фондов с более низкими результатами доля акций и сделок репо выше, чем у их более успешных конкурентов. «К низкой доходности портфелей таких фондов привели вложения в акции компаний с повышенным риском или неликвидные инструменты», – отмечал ранее ЦБ. Впрочем, фонды постепенно сокращают эти рискованные вложения.

Эксперты предупреждают – доходность и НПФ, и ПФР по итогам этого года будет гораздо ниже того, что отмечалось в 2019 г. «Этот год будет очень сложным для ПФР и НПФ. Сейчас основная стратегия у всех – вложения в как можно более консервативные инструменты», – говорит Звенигородский и предупреждает, что не все пенсионные фонды смогут по итогам года увеличить пенсионные накопления своих клиентов.

«Почти все НПФ с высокой вероятностью покажут отрицательную доходность по итогам 2020 г. Если же их доходность окажется выше ключевой ставки ЦБ РФ, то это уже будет очень хорошим результатом», – соглашается Мильчакова.

Пока (по результатам I квартала этого года) в лидерах по доходности по-прежнему держится ВЭБ с доходностью 6,98% годовых, другие УК зафиксировали отрицательную доходность – в среднем минус 4–6% годовых.

Звенигородский считает лучшей пенсионной стратегией на ближайшие несколько лет держать пенсионные сбережения в ПФР, но выбрать не УК ВЭБ, а одну из частных управляющих компаний, с которыми у ПФР заключен договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений. «Выбор можно сделать на сайте госуслуг или ПФР, доходность может быть выше, комиссия будет ниже, а ПФР останется гарантом сохранности накоплений», – отмечает эксперт.

Отвлекает реклама? Подпишитесь, чтобы скрыть её

Наши проекты

• Спорт
• HBR Россия

• Как потратить
• Ведомости&

• Карьера
• Конференции

• Практика

Контакты

Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту

Ведомости в Facebook

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Instagram

Ведомости в Flipboard

Сетевое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 27 ноября 2020 г. Свидетельство о регистрации ЭЛ № ФС 77-79546.

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

Главный редактор: Шмаров Андрей Игоревич

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2020

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2020

Сетевое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 27 ноября 2020 г. Свидетельство о регистрации ЭЛ № ФС 77-79546.

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

Главный редактор: Шмаров Андрей Игоревич

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Управляющая компания "ОТКРЫТИЕ"* показала самую высокую доходность инвестирования средств пенсионных накоплений за предшествующие 3 года, согласно официальным данным Пенсионного фонда РФ.

* ООО УК "ОТКРЫТИЕ", лицензии ФСФР России от 11.04.2001 № 21-000-1-00048, от 23.03.2004 № 077-07524-001000.
Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений ООО УК "ОТКРЫТИЕ" по состоянию на 30.06.09 составила: с начала 2009 года 36.94 %; за 12 месяцев 9.95 % и за 3 года 12.10 % годовых.
Данные показатели доходности не применяются для отражения результатов инвестирования средств пенсионных накоплений в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц. Получить подробную информацию о паевых инвестиционном фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: 129090, Москва, ул. Каланчевская, д.49, тел.: (495) 232-59-73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации».

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении № 2 «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Рейтинг управляющих компаний, с которыми у ПФР заключены договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений, и особенности формирования накопительной пенсии в частной управляющей компании (ЧУК)

Рейтинг управляющих компаний ПФР на 01. 01. 2017

Рейтинг управляющих компаний с которыми заключил договор ПФР составлен на основе данных с официальных сайтов ПФР и Investfunds:

Особенности формирования накопительной пенсии в частной управляющей компании (ЧУК)

Формировать пенсионные накопления можно в Пенсионном фонде РФ или в негосударственных фондах (НПФ). При этом ПФР дает гражданам право самим выбирать управляющую компанию (государственную или частную).

По сути, управляющие компании, как государственная, так и частные, являются посредниками между застрахованными лицами и пенсионным фондом (страховщиком). Они не осуществляют выплату пенсий, а только занимаются управлением (инвестированием) внесенных на счет средств.

Как и где формируется накопительная часть пенсии?

В отличие от страховой выплаты, которая формируется в индивидуальных пенсионных коэффициентах (ИПК), средства, поступающие в счет накопительной пенсии, учитываются в денежном эквиваленте в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица. Все внесенные деньги считаются пенсионными накоплениями и не финансируют выплаты нынешних пенсионеров.

Формировать накопительное обеспечение можно как за счет работодателя при официальном трудоустройстве (страховые взносы), так и за счет добровольных взносов. Однако за счет страховых взносов возможно увеличение суммы только у некоторых категорий граждан, которые до 2015 года сделали выбор в пользу одновременного формирования двух пенсий, или у молодых людей (в возрасте до 23 лет), которые при первичном трудоустройстве имеют право сделать такой выбор.

Все, кто имеет накопления или только собирается перечислять средства в пользу накопительной пенсии, ежегодно вправе самостоятельно изменить или выбрать страховщика. Это может быть государственный (ПФР) или негосударственные (НПФ) пенсионные фонды.

Выбрав страховщика в лице ПФР, следует выбрать одну управляющую компанию (УК), которая будет заниматься инвестированием денежных средств на финансовом рынке. Такими компаниями являются:

• государственная (ГУК);
• частные (ЧУК).

Законодательством РФ разрешается формировать накопления только у одного страховщика (в одной УК). То есть одновременно выбрать и частично перечислять средства и УК, и НПФ нельзя.

Стоит отметить, что за застрахованными лицами остается право отказаться от дальнейшего формирования накопительной пенсии. В этом случае прекращается перечисление страховых взносов за счет работодателя на этот вид выплаты. А все ранее сформированные средства будут продолжать инвестироваться страховщиком. При этом гражданин также может сменить УК или фонд.

Что такое управляющая компания и ее деятельность в отношении пенсионных накоплений

Управляющей компанией является юридическое лицо (организация), осуществляющее деятельность на основании договора доверительного управления в отношении имущества физических и юридических лиц. При этом УК обязательно должна иметь специальную лицензию. На территории нашей страны деятельность данных организаций регулируется Федеральным законом № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года.

Страховщик (ПФР или НПФ) заключает с УК договор доверительного управления и передает пенсионные накопления застрахованных лиц, а управляющие компании инвестируют средства этих накоплений. Для этого УК создают инвестиционные портфели. Компания может предлагать как один портфель, так и несколько на выбор.

При этом УК управляют только средствами, персональная информация о застрахованных лицах им не передается. Поэтому после установления гражданам накопительной пенсии средства накоплений с инвестиционным доходом возвращаются страховщику (в пенсионный фонд), который, в свою очередь, осуществляет их выплату пенсионерам.

Разница между государственной и частной УК

Государственная управляющая компания, так же, как и частные компании, находится под контролем государственных органов. И ГУК, и ЧУК стремятся к получению максимального инвестиционного дохода от управления средствами, так как от этого напрямую зависит их вознаграждение.

Однако разница между этими компаниями все же есть и заключается она в инвестиционных декларациях (принципах стратегии УК). Согласно этим принципам частным компаниям доступно больше финансовых инструментов для инвестирования.

Также следует помнить, что выбрав ту или иную УК, гражданин также принимает и соответствующий риск. Так как индексация накопительной пенсии законодательством РФ не предусмотрена, увеличение выплат полностью зависит от инвестирования. А результатом управления могут быть и убытки. В этом случае дополнительного дохода не будет.

Государственная управляющая компания — Внешэкономбанк (ВЭБ)

Обязанности государственной управляющей компании в настоящее время выполняет «Внешэкономбанк». Деятельность ГУК «Внешэкономбанк» осуществляет с 2003 года. Именно эта компания занимается инвестированием средств «молчунов» (граждан, имевших накопления, но не сделавших выбор до 2015 года).

В соответствии с Федеральным законом № 111-ФЗ от 24 июля 2002 года ГУК имеет право инвестировать средства в низкорисковые активы, такие как:

• государственные ценные бумаги (РФ и субъектов РФ);
• ценные бумаги международных финансовых организаций, которые допущены к размещению или публичному обращению в РФ;
• ипотечные ценные бумаги (выпущенные согласно Законодательству РФ);
• облигации отечественных эмитентов;
• депозиты в кредитных организациях (как в рублях, так и в иностранной валюте);
• денежные средства на счетах в кредитных организациях (рубли и иностранная валюта).

ГУК «Внешэкономбанк» предлагает застрахованным лицам на выбор два инвестиционных портфеля:

• базовый;
• расширенный.

Первый является портфелем государственных ценных бумаг и имеет разрешение инвестировать средства только в часть вышеуказанных активов. Расширенный портфель, в свою очередь, имеет больше финансовых инструментов.

Инвестирование накоплений в негосударственной УК

Кроме ГУК гражданам разрешается выбрать негосударственную управляющую компанию. Таких организаций в Российской Федерации немало. Однако не все могут заниматься управлением денежными средствами застрахованных лиц.

Осуществлять такую деятельность могут только те УК, с которыми у Пенсионного фонда РФ заключен договор доверительного управления средствами накоплений. Эти компании отбираются по итогам ежегодно проводимого конкурса. Список таковых организаций находится на официальном сайте ПФР или Центробанка.

В отличие от ГУК, частные управляющие компании наряду с основными низкорисковыми активами также могут инвестировать средства накоплений в:

• акции российских компаний, которые размещают средства в ценные бумаги иностранных государств;
  паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов;
• облигации и акции иностранных эмитентов.

Доверяя свои средства частным УК, гражданин должен помнить, что у ЧУК больше возможностей на финансовом рынке, благодаря чему доход становится выше. Однако риск получить убытки и остаться без инвестиционного дохода также увеличивается.

Частные управляющие компании также инвестируют средства пенсионных накоплений, переданные гражданами в НПФ. Но обобщенных данных о годовой доходности инвестирования накоплений на счетах НПФ ПФР не предоставляет

Особенность деятельности частных управляющих компаний

В случае, если у компании появятся финансовые проблемы, УК не сможет устранить их с помощью средств застрахованных лиц, так как пенсионные накопления граждан хранятся отдельно от средств организации.

Следует отметить, что в отличие от перехода из ПФР в НПФ (и наоборот), который желательно совершать не чаще одного раза в пять лет, смену управляющей компании или инвестиционного портфеля можно производить раз в год без риска потери инвестиционного дохода, так как в этом случае страховщиком также останется государственный Пенсионный фонд России.

Как выбрать управляющую компанию и перевести пенсионные накопления

Для того чтобы понять, какой компании из предложенных ПФР можно доверить управление своими пенсионными накоплениями, необходимо обратить внимание на следующие показатели:

• надежность;
• доходность;
• продолжительность работы компании (в том числе именно с накопительной частью пенсии);
• размер накоплений, которыми управляет данная УК.

При этом следует подойти к решению вопроса комплексно. Другими словами, нужно найти «золотую середину», так как первые строчки по всем показателям какая-нибудь одна компания занимать не будет.

После того, как застрахованное лицо выберет ту или иную компанию, необходимо до 31 декабря текущего года подать в территориальный орган ПФР или Многофункциональный центр (МФЦ):

1. соответствующее заявление о выборе управляющей компании (инвестиционного портфеля);
2. паспорт гражданина РФ (или иной документ, удостоверяющий личность);
3. СНИЛС.

Сделать это можно непосредственно в отделении или почтовым отправлением, в том числе в форме электронного документа (через официальный сайт ПФ РФ или Госуслуги). При этом смену УК или инвестиционного портфеля можно производить каждый год, не боясь потерять инвестиционный доход.

Рейтинг управляющих компаний по доходности

Как правило, граждане оценивают компании и инвестиционные портфели, ориентируясь на показатель доходности. Логика проста: чем выше показатель — тем лучше компания. Однако такой подход не является верным, так как нет никаких гарантий, что в следующем году будет такой же высокий доход, какой был в предыдущие годы.

Кроме этого высокий показатель доходности обычно сопровождается большим риском, который принимает на себя управляющая компания. А это уже снижает показатель надежности организации. Поэтому при выборе УК не следует полагаться только на ее доходность.

В то же время данный показатель нельзя полностью сбрасывать со счетов, так как он является одним из основных. Но рассматривать его следует в динамике за несколько предыдущих лет. При этом желательно, чтобы доходность рассматриваемой УК была выше инфляции и выше показателя доходности ГУК «Внешэкономбанк»

Негосударственный пенсионный фонд НПФ «Открытие» - один из крупнейших негосударственных пенсионных фондов страны, работающий на пенсионном рынке 25 лет:

входит в топ-5 крупнейших НПФ по объему пенсионных накоплений по данным Банка России на 30.09.2018 года;

АО «НПФ «Открытие» (прежнее наименование АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ») было создано в результате реорганизации НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (работает на пенсионном рынке с 1994 года) в форме выделения НПФ с одновременным его преобразованием в акционерный пенсионный фонд АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

Основным акционером АО «НПФ «Открытие» в настоящее время является ПАО Банк «ФК Открытие».

Ключевым акционером банка «Открытие» является Центральный банк РФ с долей 99,99%.

В августе 2018 года завершилось объединение трех крупных НПФ, входящих в пенсионный бизнес банка «Открытие»:

к АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» присоединились АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС»;

НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» принял на себя все обязательства НПФ электроэнергетики и НПФ РГС по договорам об обязательном пенсионном страховании и негосударственного пенсионного обеспечения;

в декабре 2018 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» был переименован в НПФ «Открытие».

С 17.08.2018 права и обязанности АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС» в полном объеме перешли к АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» в порядке универсального правопреемства в соответствии с п. 2 ст. 58 , п. 1 ст. 129 Гражданского кодекса РФ.

Основной вектор развития НПФ «Открытие»:

сохранение и усиление позиций на рынке негосударственных пенсионных услуг для частных и корпоративных клиентов;

приоритетом пенсионного фонда остается высокое качество клиентского опыта, в том числе благодаря широкому применению онлайн-технологий в работе с клиентами.

На протяжении многих лет НПФ «Открытие» сохраняет лидирующие позиции на рынке обязательного пенсионного страхования по основным показателям деятельности:

количеству застрахованных лиц и объему пенсионных накоплений в управлении;

более 7,4 миллионов человек– фактически 20% от общего числа россиян, формирующих накопительную пенсию в негосударственных пенсионных фондах, – являются клиентами НПФ «Открытие».

По данным Банка России на 31.12.2018.

С момента своего основания НПФ «Открытие» приоритетом также является:

развитие негосударственного пенсионного обеспечения;

НПФ «Открытие» имеет большой опыт разработки корпоративных пенсионных программ для крупных предприятий нефтегазовой, нефтехимической, оборонной и других отраслей промышленности.

Более 20 лет НПФ «Открытие» сохраняет безупречную репутацию:

Профессионализм команды НПФ «Открытие» определил его основные сильные стороны:

устойчивость, основанная на грамотной методологии всех бизнес-процессов негосударственного пенсионного фонда;

высокий уровень обслуживания клиентов, базирующийся на внедрении лучших IT-решений и технологий.

Рейтинги НПФ «Открытие»

На протяжении многих лет лидирующие позиции НПФ «Открытие», стабильные финансовые показатели, ответственное и эффективное управление пенсионными средствами граждан отмечаются наградами от профессионального сообщества.

• уровень ААА - максимальная надежность.

Показатели деятельности НПФ «Открытие»

164,08% - накопленная доходность пенсионных накоплений с 2005 по 2018 годы;

10,7% - годовых доходность пенсионного фонда по итогам 1 квартала 2019 года;

7,4 млн человек - доверили пенсионному фонду формирование своей накопительной пенсии (по данным Банка России на 31.12.2018 года);

493,0 млрд рублей - объем пенсионных накоплений (по данным Банка России на 31.12.2018 год);

25 лет - безупречной работы на пенсионном рынке;

11,6 млрд рублей - общий размер выплат пенсий по обязательному пенсионному страхованию (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие» на 31.12.2018 года).

работа по пенсионным программам с более чем 900 предприятий различных отраслей экономики (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие» на 31.12.2018 год);

541 тыс. участников - формируют негосударственную пенсию (по данным Банка России на 31.12.2018 год);

11,3% годовых - доходность размещения средств пенсионных резервов по итогам 1 квартала 2019 года (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие»);

64,0 млрд рублей - объем пенсионных резервов (по данным Банка России на 31.12.2018 год);

25 лет - безупречной работы на пенсионном рынке;

52,3 млрд рублей - общий размер выплат негосударственных пенсий по негосударственному пенсионному обеспечению (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие» на 31.12.2018 год).

Негосударственная пенсия в НПФ «Открытие»

Негосударственная пенсия в НПФ «Открытие»:

формируется за счет личных взносов клиентов пенсионного фонда;

в отдельных случаях это могут быть также добровольные взносы работодателя сверх обязательных отчислений в Пенсионный фонд РФ;

размер и периодичность взносов в пенсионный фонд определяет клиент и/или его работодатель.

Пенсионная программа формирования негосударственной пенсии «Забота о себе»

Пенсионная программа «Забота о себе»:

позволяет формировать пенсионные накопления в свою пользу и сформировать солидный пенсионный капитал к моменту выхода на пенсию, тем самым обеспечив себе достойное будущее;

подходит людям со средним доходом или доходом выше среднего, которые хотят сохранить привычный образ жизни в тот период, когда уже не будут работать.

Параметры пенсионной программы «Забота о себе»:

размер и периодичность взносов участник пенсионной программы определяет самостоятельно;

размер пенсии будет увеличен за счёт применения актуарной нормы доходности;

ежегодно начисляется инвестиционный доход;

у участника пенсионной программы есть возможность в режиме онлайн контролировать состояние своего счёта в Личном кабинете;

участник пенсионной программы экономит, получая социальный налоговый вычет;

участник пенсионной программы может забрать внесенные деньги в любой момент и в полном объеме;

может назначить правопреемников (наследников).

Клиенты НПФ «Открытие» могут заключить договор негосударственного пенсионного обеспечения в Личном кабинете. Кто ещё не является клиентом пенсионного фонда может заключить договор негосударственного пенсионного обеспечения на сайте НПФ «Открытие».

Пенсионная программа «Забота о детях»

Пенсионная программа «Забота о детях» в НПФ «Открытие» позволяет сформировать дополнительный капитал не только для себя, но и для своих детей, в пользу которых заключается договор. Например, можно обеспечить детям достойное образование или сделать подарок на совершеннолетие или свадьбу.

Параметры пенсионной программы «Забота о детях»:

участник пенсионной программы уплачивает пенсионные взносы, самостоятельно определяя удобный график и способ оплаты;

размер пенсии будет увеличен за счёт применения актуарной нормы доходности;

пенсионный фонд ежегодно начисляет инвестиционный доход;

у участника пенсионной программы есть возможность в режиме онлайн контролировать состояние счета детей в Личном кабинете на сайте пенсионного фонда;

участник пенсионной программы экономит, получая социальный налоговый вычет;

участник пенсионной программы может расторгнуть пенсионный договор в любой момент и забрать деньги в соответствии с условиями пенсионного договора.

Пенсионная программа «Забота о близких»

Пенсионная программа «Забота о близких» в НПФ «Открытие» позволяет осуществлять регулярную финансовую поддержку своих родителей или близких людей. Если родственники участника программы живут далеко, то у него есть возможность обеспечить им достойный уровень жизни, не беспокоясь об отправке средств, — все заботы о выплате средств возьмет на себя пенсионный фонд.

Параметры пенсионной программы «Забота о близких»:

участник пенсионной программы уплачивает взносы в пенсионный фонд, самостоятельно определяя удобный график и способ оплаты;

размер пенсии будет увеличен за счёт применения актуарной нормы доходности;

пенсионный фонд ежегодно начисляет инвестиционный доход;

контролировать состояние счета родственников можно в режиме онлайн в Личном кабинете на сайте пенсионного фонда;

участник пенсионной программы дополнительно экономит, получая социальный налоговый вычет.

Как платить пенсионные взносы в НПФ «Открытие»

Способы внесения платежа по договору негосударственного пенсионного обеспечения с НПФ «Открытие»:

• онлайн-оплата картой;
• по квитанции;
• через работодателя.

Взнос по договору негосударственного пенсионного обеспечения с НПФ «Открытие» можно оплатить с помощью карт Visa, MasterCard или Мир в Личном кабинете:

услуга доступна для клиентов с расширенным профилем в Личном кабинете;

услуга доступна для держателей карт Visa, MasterCard и Мир;

платеж осуществляется без комиссии;

деньги будут зачислены на счет участника пенсионной программы в течение 5 рабочих дней;

банковская карта, с которой производится оплата, должна быть оформлена на участника пенсионной программы.

Участник пенсионной программы может распечатать предварительно заполненную квитанцию для оплаты взноса по договору через кассу банка:

платеж может быть совершен в любом банке;

необходимо учесть, что в некоторых банках взимается комиссия за совершение платежа.

Участник пенсионной программы также имеет возможность сформировать и распечатать заявление работодателю на уплату взносов по договору негосударственного пенсионного обеспечения:

участник пенсионной программы может выбрать периодичность оплаты взносов через работодателя - единовременно, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно;

участник пенсионной программы может выбрать размер взноса - в денежной сумме или в процентах от зарплаты.

Корпоративные пенсионные программы в НПФ «Открытие»

В нынешних российских экономических условиях вопрос пенсионного обеспечения является важным для каждого сотрудника компании. Обеспечение прибыльности бизнеса, рост рыночной доли, снижение издержек, успешное продвижение новых товаров и услуг невозможны без опоры на профессиональный и лояльный персонал.

Корпоративные пенсионные программы – это комплексное решение социально-экономических и управленческих задач, стоящих перед организацией и ее сотрудниками.

НПФ «Открытие» имеет большой опыт разработки корпоративных пенсионных программ для крупных предприятий нефтегазовой, нефтехимической, оборонной и других отраслей промышленности. Пенсионный фонд сегодня выступает партнером по корпоративному пенсионному обеспечению для компаний различных секторов экономики.

Корпоративная пенсионная программа «Золотой фонд»

Корпоративная пенсионная программа «Золотой фонд» предназначена для стимулирования и удержания высокооплачиваемых работников и топ-менеджеров компании.

Задачи корпоративной пенсионной программы «Золотой фонд»:

привлечение и удержание руководителей и специалистов в течение необходимого срока;

беспрепятственный выход на достойную пенсию руководителей, омоложение руководящего состава.

Мотивация работников:

достойное вознаграждение за вклад в развитие компании;

выход на пенсию с пенсионным капиталом, достаточным для сохранения статуса и образа жизни.

Предлагаемые пенсионной программой решения:

индивидуальный подход к размеру пенсионного обеспечения;

уплата пенсионных взносов ежегодно или единовременное фондирование;

расходы на пенсионную программу до 12% от фонда оплаты труда (ФОТ) участников пенсионной программы.

Корпоративные пенсионные программы выводят компанию в лидеры на рынке труда - все остальные инструменты, такие, как повышение зарплаты, выплаты премий, ДМС, уже используются конкурентами.

Корпоративная пенсионная программа «Стратегический персонал»

Корпоративная пенсионная программа «Стратегический персонал» предназначена для отдельных категорий сотрудников, являющихся ключевым звеном в компании.

Задачи пенсионной программы:

привлечение и удержание ключевых категорий сотрудников;

мотивация к долгосрочной работе в компании;

своевременное омоложение коллектива.

Мотивация работников:

формирование пенсионного капитала, сопоставимого с текущими доходами;

возникновение права на пенсионный капитал в зависимости от продолжительности работы в компании.

Предлагаемые пенсионной программой решения:

привязка размера пенсионных взносов к текущей заработной плате работника и стажу работы в компании;

расходы на пенсионную программу до 10% от ФОТ участников пенсионной программы;

гарантия прав на формируемый пенсионный капитал в зависимости от сроков участия работника в пенсионной программе (вестинг).

Корпоративная пенсионная программа «Корпорация»

Корпоративная пенсионная программа «Корпорация» предназначена для комплексного пенсионного обеспечения для всего трудового коллектива компании или его определенной части.

Задачи пенсионной программы:

увеличение социальной защищенности работников – участников корпоративной пенсионной программы;

повышение лояльности работников к работодателю;

соблюдение трудовой дисциплины;

своевременное омоложение коллектива.

Мотивация работников:

формирование пенсионного капитала, дополняющего государственное пенсионное обеспечение;

гарантированная корпоративная пенсия от работодателя.

Предлагаемые пенсионной программой решения:

уплата пенсионных взносов ежемесячно в процентах от заработной платы или фиксированными суммами;

расходы на пенсионную программу до 6% ФОТ участников корпоративной пенсионной программы;

возможность управлять размерами пенсий после начала выплат;

возможность производить выплаты бывшим работникам (замена материальной помощи).

Корпоративная пенсионная программа «Долевая программа»

Принципы работы корпоративной пенсионной программы «Долевая программа»:

работник заключает с НПФ «Открытие» индивидуальный пенсионный договор;

пенсионные взносы уплачиваются компанией пропорционально уплаченным работником взносам;

работник сохраняет права на собственные взносы и начисленный на них инвестиционный доход независимо от продолжения работы в компании. Взносы компании остаются в пенсионной программе компании или могут быть частично или полностью переданы работнику.

Результаты корпоративной пенсионной программы «Долевая программа»:

вовлечение работника в процесс формирования своей будущей пенсии;

уменьшение финансовой нагрузки на компанию;

увеличение пенсий за счет взносов самого работника;

самостоятельное принятие работником решения об участии в корпоративной пенсионной программе.

Читайте также:

  
• Снилс что это и как получить в клину
  
• Заявление о перерасчете пенсии на основании решения суда
  
• Размер страховой части трудовой пенсии по старости на 31 декабря года
  
• Получить услугу без снилс
  
• Какие выплаты положены женщинам уходящие на пенсию