Заявление правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений сбербанк

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 350-29-87 . Это быстро и бесплатно !

Существует ли такая возможность?

Воспользоваться правом получения выплаты из коммерческого фонда крупнейшего банка страны могут клиенты, которые заключили договор обязательного пенсионного страхования (ОПС) до момента выхода на пенсию или достижения возраста для социальных отчислений из ПФР. На 2017 год правом выхода на пенсию могут воспользоваться женщины, достигшие 55 лет, и мужчины в возрасте 60 лет.

Условия и основания для выплаты 6% взносов

Для получения накопительной части важно, чтобы гражданин, который решил увеличить свои пенсионные взносы с помощью фонда «Сбербанка», работал официально и его работодатель уплачивал суммы в Пенсионный фонд РФ. В противном случае накопительная пенсия формироваться не будет, так как у фонда не будет взносов для их последующего индексирования.

Выплаты также не смогут получить те клиенты, которые ранее состояли в негосударственном фонде банка, но решили выбрать иную компанию или вернуться обратно в Пенсионный фонд РФ.

Иных оснований для отказа в получении средств от фонда «Сбербанка» нет. Выплатой также могут воспользоваться те клиенты, которые стали пенсионерами досрочно.

Пакет документов для получения

Получить накопления клиенты банка могут при наличии следующих документов:

  • Паспорт.
  • СНИЛС.
  • Договор об обязательном пенсионном страховании (ОПС).

Если клиент утратил договор, банк не вправе отказать в принятии заявления на получение средств.

  • Счета для зачисления средств.
  • Документа, подтверждающего право на получение пенсии. Например, пенсионное удостоверение.

    • В качестве способа получения клиент может выбрать любой удобный для себя вариант: перечисление суммы взносов на карту или счет в банке.

    Если получатель средств умер, его взносы могут получить родственники. Накопительная часть пенсии наследуется и передается по закону. В таком случае родственники умершего обязаны предоставить свидетельство о смерти, право на наследство по закону и документы, подтверждающие наличие у клиента договора ОПС.

    В качестве счета для зачисления может быть выбран либо счет клиента (с последующим получением суммы по наследству), либо счет его ближайшего родственника.

    Этапы

    Чтобы оформить выплату из НПФ «Сбербанка», клиент должен:

      Прийти в отделение Пенсионного фонда за получением документа о пенсионных выплатах или права на получение пенсии. Иногда сотрудники фонда предлагают выписать справку, в которой указывается, что с определенной даты гражданин достиг возраста, необходимого для начислений из ПФР.

    Необязательно приходить в тот филиал, в котором оформлялась услуга. Принять заявление от физического лица на получение выплаты могут администраторы всех филиалов. Процесс оформления занимает около 30 минут.

  • Написать заявление на получение средств.

    • После написания заявления клиенту остается только ждать ответа от банка. Проконтролировать выплаты рекомендуется в Личном кабинете участника договора.

    Если гражданин, совместно с договором ОПС, оформил иные услуги, позволяющие софинансировать будущую пенсию (например, индивидуальный пенсионный план), он может воспользоваться правом одновременного получения всех выплат. Или наоборот, написать заявление только на одну из выплат. Отсрочка выхода на пенсию автоматически увеличивает ее будущий размер. Все накопления, инвестированные частным фондом «Сбербанка», наследуются.

    Как оформить заявление?

    Заявление подписывает собственноручно сам клиент. Форма – в соответствии с требованиями банка. Бланки заявлений представлены в Личном кабинете участника договора обязательного пенсионного страхования.

    1. В «шапке» заявления указывается территориальное отделение банка, к которому относится выбранный клиентом филиал.
    2. Основная часть состоит из обращения клиента «Прошу предоставить мне единовременную выплату накопительной части пенсии в связи с достижением пенсионного возраста».
    3. Так как перевод средств осуществляется на один из счетов клиента, в договоре прописывается номер счета и реквизиты банка, в котором он открыт.

    Пример: Московский банк, № филиала, далее – счет клиента (20-значный).

  • Далее указывается дата принятия документа и ФИО с подписью клиента.

    • К заявлению прикладываются копии документов клиента. Администратор заверяет копии и проверяет заявление на отсутствие ошибок, сверяет актуальность информации.

    В какие сроки происходит зачисление средств?

    Срок рассмотрения заявления обычно занимает не более 1 месяца, но в некоторых случаях он может быть увеличен (например, если сроки рассмотрения заявления попадают на государственные праздники, количество дней для зачисления автоматически увеличивается).

    Обычно клиенту приходит СМС-уведомление от банка о принятом решении. В уведомлении указывается, от какого числа пришел ответ, а также что средства перечислены на один из счетов.

    Какие проблемы могут возникнуть?

    Иногда сроки выплаты инвестированной банком пенсии могут быть намного длиннее (до трех месяцев), или же клиенту приходит отрицательный ответ в зачислении средств.

    Основной проблемой при получении финансов является смена ФИО клиента или ошибка в идентификации (актуализации) информации об участнике договора ОПС. Чтобы этого избежать, следует:

    • При смене ФИО обратиться в любое отделение банка с актуальными данными для изменения информации в НПФ.
    • Самостоятельно изменить данные в Личном кабинете клиента (на сайте негосударственного фонда).
    • Проверить статус перевода в Личном кабинете или офисе банка.

    Есть клиенты, которые перевели накопительную часть до 2016 года и не подтвердили переход в негосударственный фонд в ПФР, по-прежнему остались в статусе «молчунов» – тех, кто не воспользовался правом оставить 6% в накоплениях НПФ. У таких граждан пенсия будет формироваться только на страховые выплаты, и они не смогут получить дополнительный инвестированный доход от НПФ «Сбербанка».

    В исключительных случаях фонд может отказать клиентам в переводе 6% на личные пенсионные накопления. Отказом может послужить некорректно предоставленная информация или ошибка в анкете, крайне редко – отсутствие содействия со стороны предыдущего негосударственного фонда.

    Пример: клиент желает перевести пенсионные накопления в «Сбербанк», хотя уже несколько лет состоит в другой частном пенсионном фонде. Если с момента перевода прошло не менее 1 года, а положительного ответа от НПФ «Сбербанка» не пришло (по почте или в СМС-уведомлении), рекомендуется проверить статус в Личном кабинете клиента или обратиться в филиал банка.

    Получить накопительную часть пенсии в «Сбербанке» может любой клиент, который заранее позаботился о ее переводе в крупнейший частный пенсионный фонд страны. Написание заявления занимает не более 30 минут. Процесс зачисления, как правило, 2-3 недели. Клиент сам выбирает, какой способ получения ему по душе. Бесплатный Личный кабинет делает контроль за исполнением обязательств фонда простым и удобным.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

    8 (800) 350-29-87 (Москва)
    8 (800) 350-29-87 (Санкт-Петербург)


    Многих интересует, можно ли увеличить пенсию, и как сделать пенсионные выплаты больше. На помощь тут придет возможность получать негосударственную пенсию. Все просто: достаточно заключить договор и заполнить и подать в НПФ Сбербанк заявление на перевод накопительной части пенсии.

    Как подать заявление о переходе в НПФ Сбербанк

    Обратившись с заявлением в НПФ Сбербанка, можно выбрать индивидуальный план, частоту и суммы переводов. Можно вернуть 13% вложений, оформив социальный налоговый вычет, а это сумма до 15600 рублей в год.

    Следует помнить, что с 2017 года возможно переводить средства из фонда в фонд один раз в пять лет. Учитывая это, важно выбрать надежный НПФ, который будет соответствовать требованиям вкладчиков.

    Для того, чтобы осуществить переход в НПФ Сбербанка потребуется обратиться в ближайшее отделение Сбербанка или самого негосударственного пенсионного фонда и на месте проконсультироваться со специалистом, заполнить образец заявления НПФ Сбербанка и заключить договор. Подавая заявление, при себе нужно иметь паспорт и СНИЛС.

    Можно самостоятельно заполнить бланк, воспользовавшись образцом заявления о переходе в НПФ Сбербанка.doc, и прийти уже с заполненным заявлением о переходе в НПФ Сбербанка.


    Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка для подачи заявления и заключения договора на перевод накопительной части пенсии в НПФ Сбербанк

    Можно ли назначить наследников пенсионных накоплений

    В момент заключения договора об ОПС, есть возможность внести в него своих наследников, если это не было сделано, то до начала выплат пенсии можно написать заявление о назначении новых правопреемников или изменить список уже существующих. После остается заверить его у нотариуса и направить заявление в НПФ Сбербанка. Если заявление не было подано, то после смерти вкладчика средства унаследуют родственники в порядке очереди, установленной законодательством РФ.

    Завещание на пенсионные накопления оформлять не нужно.

    Порядок наследования и получение выплаты

    Правопреемники могут обратиться с установленным заявлением в НПФ Сбербанка для получения пенсионных накоплений в полном объеме или их части, если выплата пенсии застрахованному лицу уже производилась. Сделать это нужно в течение полугода со дня смерти застрахованного лица, иначе свое право на получение накоплений придется доказывать в суде.

    Накопления делятся между преемниками исходя из доли, которая была указана в заявлении, если заявление не подавали или не указана информация о доле, то она распределяется между наследниками, заявившими о себе.

    Образец заявления правопреемника в НПФ Сбербанк

    Для получения правопреемниками пенсионных накоплений потребуется обратиться в НПФ Сбербанк лично, либо подготовить требуемые документы и заявление, заполненное по образцу, заверить их у нотариуса и отправить почтой.


    Подать заявление правопреемника, заполненное по образцу, можно лично в отделении НПФ Сбербанка, либо направить почтой

    В перечень необходимых документов входят:

    • заявление.doc;
    • паспорт правопреемника;
    • документ, подтверждающий родственную связь с умершим;
    • свидетельство о смерти;
    • СНИЛС умершего.

    Фонд обязан рассмотреть заявление не позднее 7 месяцев со дня смерти застрахованного лица и отправить решение о предоставление выплаты или отказе в ней в течение 5 дней после этого. Выплата будет произведена не позднее 20-го числа месяца, следующего за тем, когда НПФ Сбербанка принял решение.

    Заключение

    Решив перевести свои пенсионные накопления, достаточно обратиться с заявлением о переходе в НПФ Сбербанка. Это увеличит будущую пенсию, позволит вернуть часть вложений и выбрать удобный план, подходящий конкретному человеку. Более того, сразу вписав наследников на стадии оформления, можно упростить получение накоплений родственниками в будущем.

    Подождите: 19 сек

    Имя файла документа: 15551

    Доступные форматы скачивания: .doc, .pdf

    Размер текстовой версии файла: 23,7 кб

    Как скачать документ?

    • Заявление правопреемника об отказе от получения причитающихся ему средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица
    • Заявление правообладателя объекта недвижимого имущества о внесении уточненных данных о таком объекте недвижимого имущества в Единый государственный реестр прав без повторной регистрации
    • Заявление представителя заказчика о нарушении условий договора строительного подряда организацией-подрядчиком
    • Заявление представителя собственников помещений многоквартирного дома о предоставлении прав на неделимый земельный участок без кадастрового номера, который находится в государственной или муниципальной собственности и на котором расположен многоквартирный дом
    • Заявление представителя физического лица о предоставлении прав на земельный участок без кадастрового номера, который находится в государственной или муниципальной собственности и на котором расположены здания, строения, сооружения
    • Заявление представителя собственников помещений многоквартирного дома о предоставлении прав на неделимый земельный участок, который находится в государственной или муниципальной собственности и на котором расположен многоквартирный дом
    • Заявление представителя нескольких собственников о предоставлении прав на неделимый земельный участок, который находится в государственной или муниципальной собственности и на котором расположены здания, строения, сооружения, с учетом долей в праве собственности
    • Заявление представителя физического лица о предоставлении прав на земельный участок, который находится в государственной или муниципальной собственности и на котором расположены здания, строения, сооружения
    • Заявление представителя нескольких собственников о предоставлении прав на неделимый земельный участок без кадастрового номера, который находится в государственной или муниципальной собственности и на котором расположены здания, строения, сооружения, с учетом долей в праве собственности
    • Заявление председателю апелляционной комиссии о пересмотре оценки, полученной на вступительном испытании в федеральном государственном общеобразовательном учреждении с дополнительными образовательными программами - суворовском военном училище Министерства внутренних дел Российской Федерации (образец)
    • Заявление престарелого (инвалида) о приеме в психоневрологический интернат
    • Заявление претендента на аттестацию для получения права на осуществление аудиторской деятельности
    • Заявление проверке соответствия проекта соглашения требованиям антимонопольного законодательства
    • Заявление работника в комиссию по трудовым спорам по поводу дисциплинарного взыскания
    • Заявление работника (государственного служащего) о несогласии с отзывом (представлением) руководителя о его служебной деятельности
    • Договоры
    • Все документы
    • Агентский договор
    • Договор аренды
    • Договор аренды жилого помещения
    • Договор аренды нежилого помещения
    • Договор аренды транспортного средства
    • Договор аренды имущества
    • Договор аренды земельного участка
    • Договор аренды предприятия
    • Договор банковского вклада
    • Договор банковского счёта
    • Договор банковской гарантии
    • Брачный договор
    • Договор безвозмездного пользования
    • Договор дарения
    • Договор задатка
    • Договор займа
    • Договор залога
    • Защита авторских прав
    • Защита прав собственности
    • Договор доверительного управления
    • Договор комиссии
    • Договор кредита
    • Договор купли-продажи
    • Договор купли-продажи транспортного средства
    • Договор купли-продажи имущества
    • Договор купли-продажи недвижимости
    • Договор купли-продажи земельного участка
    • Договор купли-продажи валюты и ценных бумаг
    • Договор лизинга
    • Договор мены
    • Договор на оказание услуг
    • Договор перевозки
    • Договор подряда
    • Договор бытового подряда
    • Договор строительного подряда
    • Договор поручения
    • Договор поручительства
    • Договор поставки
    • Договор бытового проката
    • Договор пожизненной ренты
    • Договор о совместной деятельности
    • Договор страхования
    • Трудовой договор
    • Договор уступки права требования
    • Учредительные договоры
    • Договор франчайзинга
    • Договор хранения
    • Акт
    • Анкета
    • Ведомость
    • Выписка
    • График
    • Данные
    • Декларация
    • Доверенность
    • Договор
    • Жалоба
    • Журнал
    • Задание
    • Заключение
    • Записка
    • Запрос
    • Заявка
    • Заявление
    • Исковое
    • Извещение
    • Инструкция
    • Информация
    • Карта
    • Карточка
    • Книга
    • Контракт
    • Опись
    • Отчет
    • Паспорт
    • Перечень
    • Письмо
    • План
    • Показатели
    • Положение
    • Постановление
    • Предложение
    • Представление
    • Претензия
    • Приказ
    • Протокол
    • Разное
    • Разрешение
    • Расписка
    • Распоряжение
    • Расчет
    • Реестр
    • Резюме
    • Решение
    • Сведения
    • Свидетельство
    • Сертификат
    • Смета
    • Соглашение
    • Сообщение
    • Список
    • Справка
    • Таблица
    • Требования
    • Уведомление
    • Удостоверение
    • Устав
    • Характеристика
    • Ходатайство
    • Типовые договоры
    • Образцы документов
    • Политика конфиденциальности
    • Обратная связь

    У нас на сайте каждый может бесплатно скачать образец интересующего договора или образца документа, база договоров пополняется регулярно. В нашей базе более 5000 договоров и документов различного характера. Если вами замечена неточность в любом договоре, либо невозможность функции “скачать” какого-либо договора, обратитесь по контактным данным. Приятного времяпровождения!

    Достигнув определенного возраста, выработав стаж или из-за нетрудоспособности, граждане имеют право получать пенсию от государства. Родня может потребовать выплаты накоплений, не полученных усопшим при его жизни. Как получить накопительную часть пенсии умершего родственника, в какие органы обращаться, и какие нужны бланки, расскажем сегодня в нашей статье.

    Накопительная пенсия – это денежная сумма, которая назначается определенным группам лиц при выходе на заслуженный отдых. Ее величина зависит от количества накоплений, находящихся на лицевом счете застрахованного лица (ЗЛ), которые взяли в расчет при назначении пособия.

    • за счет перечисленных взносов от предприятий за своих работников, родившихся в 1967 году и позднее. В период с 2014 по 2019 годы перечисления работодателей направляются исключительно на страховую часть;
    • у мужчин и женщин старшего возраста, если их пенсионный капитал образовался в 2002-2004 годах. Поступившие деньги перевели на специальный счет ЗЛ, а с 2005 года для этой категории их и вовсе отменили;
    • у граждан, передавших материнский капитал для пополнения накопительной пенсии;
    • у лиц, участвующих в программе софинансирования от государства.

    Кто имеет право на получение пенсии умершего родственника

    В законе регламентирован круг лиц, кто может наследовать накопительную часть пенсии умершего:

    • претенденты 1-й очереди: дети (родные и усыновленные), супруг или супруга, если брак не расторгнут, мать или отец;
    • претенденты 2-го порядка: братья и сестры, тети и дяди, бабушки и дедушки.

    Правопреемники получат деньги при условии, что человек не получил их, пока был жив.

    Как получить пенсионные накопления умершего

    Претенденты оформляют заявление и направляют его в ПФР или НПФ. Если неизвестно, где находятся накопления покойного, можно обратиться к специалистам в ПФР, они дадут точный ответ.

    Если человек при жизни письменно распорядился относительно своих пенсионных накоплений после смерти, то наследнику поступит уведомление из учреждения. Ему дано право согласиться на получение выплаты или же отказаться от нее.

    Как узнать сумму

    Имеется несколько вариантов для получения информации:

    • при помощи сайта Госуслуг, необходимо сформировать запрос и получить сведения;
    • на сайте ПФР, в разделе про накопительную пенсию;
    • получение сведений доступно в личном кабинете НПФ;
    • онлайн через Сбербанк РФ, потребуется пройти регистрацию, после этого будет получен доступ к сведениям о пенсионных начислениях.

    Для осуществления входа в ЛК или регистрации на сайте потребуется паспорт умершего и его СНИЛС.

    Куда и как выплачивается

    Заявители вправе выбрать, как получить пенсионные накопления за умершего родственника. Предлагается на выбор два способа:

    • на счет в банке;
    • на почте.

    Поэтому при заполнении заявления, следует сразу указать удобный вариант.

    Необходимые документы

    Страховщик не перечисляет автоматически деньги правопреемникам. Обращаться в учреждение необходимо с конкретным комплектом документов для получения накопительной части пенсии умершего.

    Перечень основных документов:

    • заявительный бланк;
    • общегражданский паспорт наследника либо его представителя;
    • бланк о смерти, если имеется;
    • бумаги, свидетельствующие о родственных связях (о рождении, о регистрации брака, об усыновлении);

    • согласие от органов опеки при отказе в получении средств на несовершеннолетнего;
    • заверенная у нотариуса доверенность, если воспользовались услугами представителя;
    • СНИЛС усопшего, если имеется;
    • реквизиты счета для перевода денег;
    • решение судебного органа при пропуске срока.

    Бумаги можно подать:

    • лично или через представителя;
    • почтовым отправлением.

    При выборе последнего варианта направляются только копии бумаг, заверенные у нотариуса или иного уполномоченного лица.

    После поступления заявления, фонд сообщает обратившемуся лицу о принятии документов или возвращает их с описью по законным причинам.

    Основания для отказа

    Сотрудники учреждения обязаны проверить соответствие представленных бумаг, на это им дается 5 дней. После этого выносится решение о перечислении или об отказе в выплате средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего лица.

    Отрицательный ответ дается по следующим причинам:

    • представлен неполный пакет бланков;
    • в заявлении обнаружены ошибки;
    • правопреемникам ранее перечислена установленная правилами доля;
    • отсутствует право получить деньги (обратились не правопреемники);
    • нарушен срок для обращения, его можно восстановить по суду;
    • откажут наследникам 2-й очереди, если обнаружатся претенденты первоочередники.

    Срок выплаты

    При положительном решении деньги перечислят по указанным реквизитам после истечения 6 месяцев после смерти гражданина. Учреждению дается 30 дней на перевод денег, после вынесенного заключения. Их должны перевести до 20 числа месяца, за месяцем, предшествующему ответу.

    Восстановление срока выплаты пенсионных накоплений

    Не все знают, что можно наследовать пенсионные накопления умершего. Для соблюдения временного периода необходимо обратиться в учреждение пока не прошло 6 месяцев. Иначе срок будет нарушен, его удастся восстановить только через суд.

    Нужно написать заявление о пропуске срока с указанием уважительных причин, и направить бланк в судебный орган.

    Суд удовлетворит ходатайство заявителя либо откажет. Далее, претенденты направляют документы в учреждение, в стандартном порядке.

    Наследование пенсионных накоплений

    В РФ гражданам гарантированы социальные выплаты, в том числе – пенсии, которые назначаются в связи с утратой трудоспособности, по старости, за выслугу лет. Порядок получения и выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего незначительно отличаются от оформления наследства, так как эти суммы нельзя включить в завещание.

    Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством

    ГК РФ регламентирует, что в наследственную часть наследодателя входит все имущество, а именно: вещи, недвижимость, деньги и ценные бумаги и т.д. Страховщик лишь накапливает и сохраняет средства для будущего пенсионера, следовательно, человек при выходе на пенсию имеет право получить данные средства. После смерти человека, вся его имущественная масса автоматически становится объектом наследования, в том числе и накопительная пенсия.

    Заявление о распределении средств пенсионных накоплений

    Человек еще при жизни может распорядиться своими средствами в случае его смерти. Требуется заполнить заявительный бланк с указанием ФИО претендентов и величину доли каждого, не обязательно включать в список родственников, это может быть просто друг или сосед.

    Лица, указанные в бланке, получат деньги даже при наличии претендентов по закону.

    При изменении личных данных правопреемника заявителю должен сообщить об этом страховщику. Если было подано несколько заявлений о распределении, то будет рассматриваться последнее.

    Наследование пенсии по закону

    Если гражданин не уведомил, что имеется конкретный круг претендентов, то средства будут наследоваться по закону. Кандидаты должны обратиться в учреждение пока не прошло 6 месяцев с момента смерти человека.

    Правопреемники по закону гарантированно получат накопительную часть пенсии, невзирая на их возраст и способность трудиться.


    На сегодняшний день существует 2 вида пенсионных отчислений: страховые и накопительные. Первый вид представляет собой финансовую помощь, гарантируемую пенсионерам государством. Что касается второго вида, то он формируется за счёт отчислений из заработной платы, а значит, является собственностью граждан. При наличии определённых оснований пенсионные накопления возвращаются владельцу. О том, какие документы понадобятся для получения средств, и куда их подавать, расскажем далее.

    Ключевые условия для получения пенсионных накоплений

    Функционирование НПФ «Сбербанк» чётко регламентируется законодательными актами. На их основании накопительная пенсия должна быть выплачена заявителю, при условии, что у него имеются основания, предусмотренные законом. В частности, речь идёт о:

    • Достижение пенсионного возраста;
    • Досрочный выход на пенсию;
    • Получение финансовой помощи от государства.

    Следует понимать, что наличие любого из перечисленных оснований необходимо подтвердить документально. Помимо всего прочего, необходимо предельно внимательно отнестись к подготовке и заполнению всех бумаг. В противном случае, решение вопроса может затянуться на долгий срок, так как получатель будет вынужден повторно собирать и подавать документы.

    Куда подать документы для получения пенсионных накоплений?

    Для получения накопительной пенсии заявителю нужно обратиться в одно из отделений Сбербанка, нанести визит в главный офис данной организации или направить обращение дистанционно. Последний вариант предусматривает отправку документов через почтовое отделение. В этом случае рекомендуется сразу позаботиться о получении уведомления о доставке.
    Существенно ускорить процедуру позволит нотариальное заверение всех копий. Такой подход сможет гарантировать достоверность документов и избежать лишних хлопот в дальнейшем. Что касается бланка заявления, то его можно скачать на официальном сайте НПФ «Сбербанк».

    Перечень документов, необходимых для получения накопительной пенсии

    Как уже упоминалось ранее, оперативность получения пенсионных накоплений во многом зависит от правильной подготовки документов. Перечень бумаг, которые нужно приложить к заявлению, включает:

    • Паспорт гражданина РФ;
    • СНИЛС;
    • Пенсионная справка;
    • Реквизиты банка, в котором у заявителя открыт счёт и номер самого счёта;
    • Справка из пенсионного фонда, подтверждающая наличие у гражданина страхового стажа, требуемого для подачи заявки.

    Все перечисленные документы можно лично отнести в Сбербанк, отправить их по почте или прикрепить к электронному письму. При личном визите необходимо иметь при себе копии и оригиналы бумаг. Если документы отправляются дистанционно, то оригиналы прикладывать не нужно, достаточно сделать копии и заверить их у нотариуса.
    В случаях, когда в роли заявителя выступает правопреемник владельца накоплений, то комплект бумаг нужно дополнить свидетельством о смерти. Что касается способа получения денежных средств, то накопительная пенсия может перечисляться на расчётный счёт, доставляться на дом или выдаваться на почте.

    Варианты вывода накоплений

    Законодательство предусматривает несколько вариантов вывода накопительной пенсии. Каждый из них имеет свои особенности и требует соблюдения ряда условий. Так, денежные средства можно получить тремя методами:

    1. Единовременная. Главным условием является сумма накоплений. Она не должна превышать 5% от ежемесячной пенсии;
    2. Срочная. Выплачивается равными частями в течение 10 лет и более. Формируется из личных взносов, материнского капитала, инвестиционного дохода, отчислений из заработной платы;
    3. Стандартная. Ключевым условием, как и в первом случае, является сумма накоплений. В данном случае, она должна превышать 5% от пенсии, выплачиваемой ежемесячно. Фактически суммы прибавляются к основной пенсии и выплачиваются в течение всей жизни.

    На сегодняшний день возрастные ограничения, установленные для выхода на пенсию, составляют 60 лет для мужчин и 55 лет для женщин.

    ГАРАНТ:

    Настоящая форма разработана в соответствии с Федеральным законом от 30.11.2011 г. N 360-ФЗ "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений", Федеральным законом от 17.12.2001 г. N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации".

    В [ наименование территориального органа
    Пенсионного фонда Российской Федерации ]

    Заявление правопреемника
    о выплате средств пенсионных накоплений

    Прошу произвести мне выплату средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета [ Ф. И. О. умершего застрахованного лица, при наличии указать страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица ], в связи с его смертью.

    О себе сообщаю следующие данные:

    Я являюсь правопреемником [ по заявлению/по закону: первой очереди/второй очереди/ из числа лиц, указанных в пункте 3.1. Правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 741, - отец ребенка застрахованного лица; сын, дочь застрахованного лица ].

    Заполняется правопреемником по закону

    Степень моего родства с умершим застрахованным лицом (сделать отметку в соответствующей графе):

    сын/дочь (в том числе усыновленные)

    мать/отец (в том числе усыновители)

    [ Ф. И. О. правопреемника ]

    Дата рождения: [ число, месяц, год ]

    Место рождения: [ вписать нужное ]

    Адрес места жительства: [ указывается адрес регистрации с индексом ]

    Наименование документа, удостоверяющего личность

    Орган, выдавший документ

    Номер телефона: [ значение ].

    Страховой номер индивидуального лицевого счета (при наличии): [ значение ].

    Назначенную выплату прошу произвести [ через кредитную организацию путем перечисления на банковский счет N [ значение ] , открытый в [ указать полное наименование кредитной организации ] /через почтовое отделение связи [ указать полное наименование и реквизиты почтового отделения связи ]].

    Заполняется по желанию правопреемником по закону

    Сообщаю о следующих известных мне родственниках умершего застрахованного лица (указывается максимально известная заявителю информация о следующих родственниках умершего застрахованного лица: дети, супруг(а), родители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки):

    [ Ф. И. О. полностью ]

    Адрес места жительства: [ указывается адрес регистрации с индексом ]

    Номер телефона: [ значение ]

    К заявлению прилагаю следующие документы:

    Отметка о наличии

    Подпись сотрудника территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации, принявшего документ

    Паспорт (иной документ, удостоверяющий личность)

    Документы, удостоверяющие личность и полномочия законного представителя (указать вид и реквизиты документа)

    Документы, подтверждающие родственные отношения с умершим застрахованным лицом:

    свидетельство о рождении;

    свидетельство о заключении брака;

    свидетельство об усыновлении;

    иной документ (указать вид и реквизиты документа)

    Документ, подтверждающий нотариально удостоверенное полномочие представителя на подачу заявления о выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица, и необходимых документов от имени правопреемника (указать вид и реквизиты документа)

    Решение негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, об отказе в выплате правопреемнику средств пенсионных накоплений в связи с передачей их в резерв Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию (указать реквизиты документа)

    Решение негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, об определении доли правопреемника (указать реквизиты документа)

    Решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений (указать реквизиты документа)

    Свидетельство о смерти застрахованного лица (при наличии)

    Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего застрахованного лица (при наличии)

    Иной документ, выданный территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации, в котором указан страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица (при наличии) (указать вид и реквизиты документа)

    Иные документы, подтверждающие соблюдение условий, установленных частями 3-5 статьи 3 Федерального закона "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" (для правопреемников из числа лиц, указанных в пункте 3.1. Правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 741) (указать виды и реквизиты документов)

    Дата заполнения заявления

    Подпись правопреемника (законного представителя правопреемника)

    Расшифровка подписи (фамилия, инициалы)

    Актуальная версия заинтересовавшего Вас документа доступна только в коммерческой версии системы ГАРАНТ. Вы можете приобрести документ за 75 рублей или получить полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня.

    Купить документ Получить доступ к системе ГАРАНТ

    Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

    Примерная форма заявления правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений

    Разработана: Компания "Гарант", декабрь, 2017 г.


    Родственники или наследники могут получить пенсионные накопления. Как можно оформить получение пенсионных накоплений умершего родственника, какие документы потребуются и в какие сроки их можно получить? Как наследнику (правопреемнику) получить накопления (договор об ОПС)? Рекомендации НПФ Сбербанка.

    Согласно ФЗ «О накопительной пенсии», средства пенсионных накоплений представляют собой «совокупность учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица средств».

    Они формируются за счет:

    поступивших страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, а также результата от их инвестирования;

    дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию;

    взносов работодателя, уплаченных в пользу застрахованного лица;

    взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, а также результата от их инвестирования;

    средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, а также результата от их инвестирования.

    Получение родственниками пенсионных накоплений умершего регулируется двумя законами:

    • если накопления хранятся в ПФР (Пенсионный фонд России), действуют нормы Постановления Правительства РФ от 30 июля 2014 г. N 711 «Об утверждении Правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуальных лицевых счетов»;
    • если пенсионные средства инвестировались в НПФ (негосударственный пенсионный фонд), применяются нормы Постановления Правительства РФ от 30.07.2014 N 710 «Об утверждении Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии».

    В обоих случаях условия получения накоплений аналогичны.

    Кто может получить накопления?


    Правопреемники по завещанию - относятся люди, указанные в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений умершего. Заявление — это воля любого человека назначить получателя его пенсионных инвестиций в случае смерти до назначения ему пенсии. Получателем можно назначить любого человека, даже не родственника, не зависимо от места проживания.

    Правопреемники по закону — это очереди родственников, которые имеют право на выплаты средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица. В первую очередь за выплатами могут обратиться дети, в том числе усыновленные, супруга (супруг) и родители (усыновители). Во вторую очередь — братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки.

    Вся накопленная сумма делится между правопреемниками в соответствии с заявлением о распределении средств пенсионных накоплений. Если же в заявлении доли не определены или же заявление отсутствует, выплаты делятся поровну между всеми правопреемниками, которые заявили о себе.

    Какие условия для получения накоплений?

    Правопреемники имеют право на получение средств пенсионных накоплений умершего, в случае если его смерть наступила до назначения ему накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты.

    Если же он умер после назначения ему срочной пенсионной выплаты, то правопреемники могут получить остаток средств пенсионных накоплений, не выплаченный умершему в виде срочной пенсионной выплаты.

    Правопреемники должны обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений в срок до истечения шести месяцев со дня смерти застрахованного лица.

    Какие нужны документы?

    Правопреемники должны обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений в территориальное отделение Пенсионного фонда по месту жительства или же в НПФ, вкладчиком которого был умерший. Помимо заявления, необходимо при себе иметь следующие документы:

    документ, подтверждающий родство с умершим (в случае преемства по закону): свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении и др.;

    свидетельство о смерти застрахованного лица (при наличии);

    СНИЛС умершего или его номер.

    Можно отправить документы и заявление почтой, тогда оригиналы документов не нужно отправлять, нужно снять копии и нотариально заверить. Сколько длится рассмотрение?

    Отделение ПФР ил НПФ обязано вынести решение о выплате накоплений и определить доли правопреемников либо вынести решение об отказе в выплате не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек срок обращения правопреемников с заявлениями о выплате средств пенсионных накоплений.

    Порядок и сроки обращения правопреемников и получения пенсионных накоплений


    Чтобы получить пенсионные накопления умершего, необходимо в течение шести месяцев со дня смерти гражданина подать заявление в ПФР или НПФ, в зависимости от того, с каким фондом умерший заключал договор. Решение о выплате принимается не позже семи месяцев с даты смерти.

    Три рабочих дня с момента принятия решения дается негосударственному пенсионному фонду, чтобы поставить в известность заявителя, отправив ему копию решения о выплате или об отказе.

    Так же, как и от любого наследства, от выплаты пенсионных накоплений можно отказаться. Для этого также необходимо подать соответствующее заявление.

    Как наследнику (правопреемнику) получить накопления (договор об ОПС)?

    1. Получив информацию из ПФР о смерти застрахованного лица, НПФ направит правопреемникам застрахованного лица, указанным в договоре об ОПС (если правопреемники не назначены - на адрес застрахованного лица) информацию о порядке действий правопреемников с приложением необходимых бланков заявлений. Правопреемник также может обратиться в Фонд самостоятельно - до получения информационного письма.
    2. Документы для получения пенсионных накоплений могут быть оформлены правопреемниками при обращении в офис НПФ Сбербанка, либо направлены по почте.
    3. Внимание! Правопреемники должны обратиться в НПФ Сбербанка до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица.

    Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица осуществляется на основании заявлений, поданных его правопреемниками в Центральный офис АО «НПФ Сбербанка». Правопреемник умершего застрахованного лица может отказаться от получения средств пенсионных накоплений путем подачи соответствующего заявления.

    Правопреемником предоставляются подлинники документов (в случае личного обращения) или засвидетельствованные в установленном порядке, копии. Перечень документов указан в форме заявления правопреемника о выплате или об отказе от выплаты.

    В случае если застрахованное лицо не определило круг правопреемников (не подавалось заявление о распределении средств пенсионных накоплений или правопреемники не указывались в договоре об ОПС), правопреемники определяются в соответствии с нормами законодательства. Правопреемниками по закону являются: первой очереди - дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители). Если отсутствуют обращения правопреемников первой очереди (или они отказываются от получения полагающихся им средств), то средства пенсионных накоплений выплачиваются правопреемникам второй очереди (в случае их обращения) – братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам и внукам.

    Для обращения за выплатой средств пенсионных накоплений правопреемнику необходимо предоставить следующие документы (при личном обращении в АО «НПФ Сбербанка») или их заверенные копии:

    • паспорта правопреемника или свидетельства о рождении (для детей);
    • документы, подтверждающие родственные отношения с застрахованным лицом (свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении, иные документы, подтверждающие степень родства);
    • свидетельства о смерти застрахованного лица;
    • страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования застрахованного лица или документа, выданного территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации, в котором содержится страховой номер (ее/его) индивидуального лицевого счета (при наличии).

    При обращении правопреемника (не достигшего возраста 14 лет), подпись на заявлении о выплате средств пенсионных накоплений (об отказе от получения средств пенсионных накоплений) ставится его законным представителем.

    При обращении в Фонд несовершеннолетнего правопреемника (не достигшего возраста 18 лет), подпись на заявлении о выплате средств пенсионных накоплений (об отказе от получения средств пенсионных накоплений) ставится правопреемником с согласия его представителя.

    В случае таких обращений к заявлению необходимо дополнительно приложить копии документов, подтверждающих личность и полномочия представителя правопреемника.

    При необходимости к заявлению также должны быть приложены иные документы, необходимые для подтверждения родственных отношений или полномочий представителя.

    Удостоверение подлинности подписи правопреемника (законного представителя) на заявлении и верности копий документов, направленных по почте, осуществляется нотариусом.


    В случае удостоверения подлинности подписи на заявлении специально уполномоченным должностным лицом местного самоуправления муниципального района, необходимо приобщить (заверенную) копию документа, наделяющего это должностное лицо соответствующими полномочиями.

    В соответствии со ст. 45 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате", утвержденных Верховным Советом РФ от 11.02.1993 № 4462-1, в документе, объем которого превышает один лист, листы должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены печатью.

    Обратиться в АО «НПФ Сбербанка» с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений правопреемники должны до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица. При этом срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего данный срок.

    Для обращения с исковым заявлением о восстановлении срока обращения необходимо обратиться в Симоновский районный суд г. Москвы, расположенный по адресу 115280, г. Москва, Восточная улица, дом 2, строение 6. Контактный телефон Симоновского районного суда г. Москвы: 8 (495) 675-38-33, 8 (495)675-37-99.

    Копия решения АО «НПФ Сбербанка» о выплате (отказе в выплате) средств пенсионных накоплений направляется правопреемнику в течение 5 рабочих дней после принятия решения. Рассмотрение заявлений правопреемников и вынесение соответствующих решений производится Фондом не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек шестимесячный срок, установленный для обращения правопреемников.

    Выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений осуществляется способом, указанным в заявлении о выплате средств пенсионных накоплений (рекомендуем выбирать перечисление средств на банковский счет) и производится АО «НПФ Сбербанка» не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем принятия соответствующего решения.

    Читайте также: