Перечень управляющих компаний на доверительное управление с пфр

По данным Пенсионного фонда Российской Федерации

(на 2 сентября 2004 г.)

Наименование управляющей компании полное официальное

Наименование управляющей компании для заполнения заявления

Наименование инвестиционного портфеля

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "АГАНА"

Управляющая компания АГАНА

Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания "СИС"

Управляющая компания СИС

Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания "АК БАРС КАПИТАЛ"

Управляющая компания АК БАРС КАПИТАЛ

Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания "Аккорд Эссет Менеджмент"

Управляющая компания Аккорд Эссет Менеджмент

Открытое акционерное общество "Управляющая компания "Алемар"

Управляющая компания Алемар

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Альфа-Капитал"

Управляющая компания Альфа-Капитал

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Атон-менеджмент"

Управляющая компания Атон-менеджмент

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Базис-Инвест"

Управляющая компания Базис-Инвест

Закрытое акционерное общество Управляющая компания "Брокеркредитсервис"

Управляющая компания Брокеркредитсервис

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "ВИКА"

Управляющая компания ВИКА

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания АВК "Дворцовая площадь"

Управляющая компания АВК Дворцовая площадь

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая Компания "Доверие Капитал"

Управляющая Компания Доверие Капитал

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания "Ермак"

Управляющая компания Ермак

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания "Золотое сечение"

Управляющая компания Золотое сечение

Закрытое акционерное общество "Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ"

Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания "Интерфин КАПИТАЛ"

Управляющая компания Интерфин КАПИТАЛ

Общество с ограниченной ответственностью "ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ "ИНТЕРФИНАНС"

ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ ИНТЕРФИНАНС

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "КапиталЪ"

Управляющая компания КапиталЪ

Открытое акционерное общество "Креативные инвестиционные технологии"

Креативные инвестиционные технологии

Закрытое акционерное общество "Лидер" (Компания по управлению активами пенсионного фонда)

Лидер (Компания по управлению активами пенсионного фонда)

Закрытое акционерное общество "Металлинвесттраст"

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "МЕТРОПОЛЬ"

Управляющая компания МЕТРОПОЛЬ

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Менеджмент. Инвестиции. Развитие."

Управляющая компания Менеджмент. Инвестиции. Развитие.

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Мономах"

Управляющая компания Мономах

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания паевыми инвестиционными фондами "Монтес Аури"

Управляющая компания паевыми инвестиционными фондами Монтес Аури

Общество с ограниченной ответственностью "Компания по управлению инвестициями "НационалЪ"

Компания по управлению инвестициями НационалЪ

Закрытое акционерное общество "Национальная управляющая компания"

Национальная управляющая компания

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая Компания "НВК"

Управляющая Компания НВК

Открытое акционерное общество "Управляющая компания НИКойл-Сбережения"

Управляющая компания НИКойл-Сбережения

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания НПФ"

Управляющая компания НПФ

Закрытое акционерное общество "Паллада Эссет Менеджмент"

Паллада Эссет Менеджмент

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "ПАРК АВЕНЮ КАПИТАЛ"

Управляющая компания ПАРК АВЕНЮ КАПИТАЛ

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая Компания "РУСЭНЕРГО"

Управляющая Компания РУСЭНЕРГО

Общество с ограниченной ответственностью "Пенсионный Резерв"

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Петровский Фондовый Дом"

Управляющая компания Петровский Фондовый Дом

Закрытое акционерное общество "ПИОГЛОБАЛ Эссет Менеджмент"

ПИОГЛОБАЛ Эссет Менеджмент

Открытое акционерное общество Управляющая компания "Пифагор"

Управляющая компания Пифагор

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Портфельные инвестиции"

Управляющая компания Портфельные инвестиции

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания ИНВЕСТ-ЦЕНТР"

Управляющая компания ИНВЕСТ-ЦЕНТР

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ"

Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ

Общество с ограниченной ответственностью "ПРОМЫШЛЕННЫЕ ТРАДИЦИИ"

Общество с ограниченной ответственностью Фондовая Управляющая Компания "Профессионал"

Фондовая Управляющая Компания Профессионал

Закрытое акционерное общество "РЕГИОН Эссет Менеджмент"

РЕГИОН Эссет Менеджмент

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "РЕГИОНГАЗФИНАНС"

Управляющая компания РЕГИОНГАЗФИНАНС

ООО "Управляющая компания "РН-траст"

Управляющая компания РН-траст

Общество с ограниченной ответственностью "РБ Эссет Менеджмент"

РБ Эссет Менеджмент

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая Компания Росбанка"

Управляющая Компания Росбанка

Закрытое акционерное общество "РТК-ИНВЕСТ"

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая Компания Негосударственными Пенсионными фондами “Ростовская Трастовая Компания"

Управляющая Компания Негосударственными Пенсионными фондами Ростовская Трастовая Компания

Открытое акционерное общество "Управляющая компания "Система-Инвестментс"

Управляющая компания Система-Инвестментс

Закрытое акционерное общество "СОЛИД Менеджмент"

Закрытое акционерное общество "Санкт-Петербургская Центральная Управляющая Компания"

Санкт-Петербургская Центральная Управляющая Компания

Закрытое акционерное общество "Управляющая Компания ТРИНФИКО"

Управляющая Компания ТРИНФИКО

Консервативного сохранения капитала

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания "Тройка Диалог"

Управляющая компания Тройка Диалог

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Промышленно- строительного банка"

Управляющая компания Промышленно- строительного банка

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания "Аналитический центр"

Управляющая компания Аналитический центр

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания НИКойл"

Управляющая компания НИКойл

Закрытое акционерное общество "Управляющая компания УралСиб"

Управляющая компания УралСиб

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Финам Менеджмент"

Управляющая компания Финам Менеджмент

Открытое акционерное общество "Компания по управлению инвестициями "ЯМАЛ"

Компания по управлению инвестициями ЯМАЛ

Государственная управляющая компания

*) Произошло изменение наименования управляющей компании (в таблице указано и допускается при заполнении застрахованным лицом заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) прежнее и новое наименование управляющей компании – разъяснения Минфина России от 23.10.2003 №05-06-04/22)

Рейтинг управляющих компаний, с которыми у ПФР заключены договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений, и особенности формирования накопительной пенсии в частной управляющей компании (ЧУК)

Рейтинг управляющих компаний ПФР на 01. 01. 2017

Рейтинг управляющих компаний с которыми заключил договор ПФР составлен на основе данных с официальных сайтов ПФР и Investfunds:

Особенности формирования накопительной пенсии в частной управляющей компании (ЧУК)

Формировать пенсионные накопления можно в Пенсионном фонде РФ или в негосударственных фондах (НПФ). При этом ПФР дает гражданам право самим выбирать управляющую компанию (государственную или частную).

По сути, управляющие компании, как государственная, так и частные, являются посредниками между застрахованными лицами и пенсионным фондом (страховщиком). Они не осуществляют выплату пенсий, а только занимаются управлением (инвестированием) внесенных на счет средств.

Как и где формируется накопительная часть пенсии?

В отличие от страховой выплаты, которая формируется в индивидуальных пенсионных коэффициентах (ИПК), средства, поступающие в счет накопительной пенсии, учитываются в денежном эквиваленте в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица. Все внесенные деньги считаются пенсионными накоплениями и не финансируют выплаты нынешних пенсионеров.

Формировать накопительное обеспечение можно как за счет работодателя при официальном трудоустройстве (страховые взносы), так и за счет добровольных взносов. Однако за счет страховых взносов возможно увеличение суммы только у некоторых категорий граждан, которые до 2015 года сделали выбор в пользу одновременного формирования двух пенсий, или у молодых людей (в возрасте до 23 лет), которые при первичном трудоустройстве имеют право сделать такой выбор.

Все, кто имеет накопления или только собирается перечислять средства в пользу накопительной пенсии, ежегодно вправе самостоятельно изменить или выбрать страховщика. Это может быть государственный (ПФР) или негосударственные (НПФ) пенсионные фонды.

Выбрав страховщика в лице ПФР, следует выбрать одну управляющую компанию (УК), которая будет заниматься инвестированием денежных средств на финансовом рынке. Такими компаниями являются:

• государственная (ГУК);
• частные (ЧУК).

Законодательством РФ разрешается формировать накопления только у одного страховщика (в одной УК). То есть одновременно выбрать и частично перечислять средства и УК, и НПФ нельзя.

Стоит отметить, что за застрахованными лицами остается право отказаться от дальнейшего формирования накопительной пенсии. В этом случае прекращается перечисление страховых взносов за счет работодателя на этот вид выплаты. А все ранее сформированные средства будут продолжать инвестироваться страховщиком. При этом гражданин также может сменить УК или фонд.

Что такое управляющая компания и ее деятельность в отношении пенсионных накоплений

Управляющей компанией является юридическое лицо (организация), осуществляющее деятельность на основании договора доверительного управления в отношении имущества физических и юридических лиц. При этом УК обязательно должна иметь специальную лицензию. На территории нашей страны деятельность данных организаций регулируется Федеральным законом № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года.

Страховщик (ПФР или НПФ) заключает с УК договор доверительного управления и передает пенсионные накопления застрахованных лиц, а управляющие компании инвестируют средства этих накоплений. Для этого УК создают инвестиционные портфели. Компания может предлагать как один портфель, так и несколько на выбор.

При этом УК управляют только средствами, персональная информация о застрахованных лицах им не передается. Поэтому после установления гражданам накопительной пенсии средства накоплений с инвестиционным доходом возвращаются страховщику (в пенсионный фонд), который, в свою очередь, осуществляет их выплату пенсионерам.

Разница между государственной и частной УК

Государственная управляющая компания, так же, как и частные компании, находится под контролем государственных органов. И ГУК, и ЧУК стремятся к получению максимального инвестиционного дохода от управления средствами, так как от этого напрямую зависит их вознаграждение.

Однако разница между этими компаниями все же есть и заключается она в инвестиционных декларациях (принципах стратегии УК). Согласно этим принципам частным компаниям доступно больше финансовых инструментов для инвестирования.

Также следует помнить, что выбрав ту или иную УК, гражданин также принимает и соответствующий риск. Так как индексация накопительной пенсии законодательством РФ не предусмотрена, увеличение выплат полностью зависит от инвестирования. А результатом управления могут быть и убытки. В этом случае дополнительного дохода не будет.

Государственная управляющая компания — Внешэкономбанк (ВЭБ)

Обязанности государственной управляющей компании в настоящее время выполняет «Внешэкономбанк». Деятельность ГУК «Внешэкономбанк» осуществляет с 2003 года. Именно эта компания занимается инвестированием средств «молчунов» (граждан, имевших накопления, но не сделавших выбор до 2015 года).

В соответствии с Федеральным законом № 111-ФЗ от 24 июля 2002 года ГУК имеет право инвестировать средства в низкорисковые активы, такие как:

• государственные ценные бумаги (РФ и субъектов РФ);
• ценные бумаги международных финансовых организаций, которые допущены к размещению или публичному обращению в РФ;
• ипотечные ценные бумаги (выпущенные согласно Законодательству РФ);
• облигации отечественных эмитентов;
• депозиты в кредитных организациях (как в рублях, так и в иностранной валюте);
• денежные средства на счетах в кредитных организациях (рубли и иностранная валюта).

ГУК «Внешэкономбанк» предлагает застрахованным лицам на выбор два инвестиционных портфеля:

• базовый;
• расширенный.

Первый является портфелем государственных ценных бумаг и имеет разрешение инвестировать средства только в часть вышеуказанных активов. Расширенный портфель, в свою очередь, имеет больше финансовых инструментов.

Инвестирование накоплений в негосударственной УК

Кроме ГУК гражданам разрешается выбрать негосударственную управляющую компанию. Таких организаций в Российской Федерации немало. Однако не все могут заниматься управлением денежными средствами застрахованных лиц.

Осуществлять такую деятельность могут только те УК, с которыми у Пенсионного фонда РФ заключен договор доверительного управления средствами накоплений. Эти компании отбираются по итогам ежегодно проводимого конкурса. Список таковых организаций находится на официальном сайте ПФР или Центробанка.

В отличие от ГУК, частные управляющие компании наряду с основными низкорисковыми активами также могут инвестировать средства накоплений в:

• акции российских компаний, которые размещают средства в ценные бумаги иностранных государств;
  паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов;
• облигации и акции иностранных эмитентов.

Доверяя свои средства частным УК, гражданин должен помнить, что у ЧУК больше возможностей на финансовом рынке, благодаря чему доход становится выше. Однако риск получить убытки и остаться без инвестиционного дохода также увеличивается.

Частные управляющие компании также инвестируют средства пенсионных накоплений, переданные гражданами в НПФ. Но обобщенных данных о годовой доходности инвестирования накоплений на счетах НПФ ПФР не предоставляет

Особенность деятельности частных управляющих компаний

В случае, если у компании появятся финансовые проблемы, УК не сможет устранить их с помощью средств застрахованных лиц, так как пенсионные накопления граждан хранятся отдельно от средств организации.

Следует отметить, что в отличие от перехода из ПФР в НПФ (и наоборот), который желательно совершать не чаще одного раза в пять лет, смену управляющей компании или инвестиционного портфеля можно производить раз в год без риска потери инвестиционного дохода, так как в этом случае страховщиком также останется государственный Пенсионный фонд России.

Как выбрать управляющую компанию и перевести пенсионные накопления

Для того чтобы понять, какой компании из предложенных ПФР можно доверить управление своими пенсионными накоплениями, необходимо обратить внимание на следующие показатели:

• надежность;
• доходность;
• продолжительность работы компании (в том числе именно с накопительной частью пенсии);
• размер накоплений, которыми управляет данная УК.

При этом следует подойти к решению вопроса комплексно. Другими словами, нужно найти «золотую середину», так как первые строчки по всем показателям какая-нибудь одна компания занимать не будет.

После того, как застрахованное лицо выберет ту или иную компанию, необходимо до 31 декабря текущего года подать в территориальный орган ПФР или Многофункциональный центр (МФЦ):

1. соответствующее заявление о выборе управляющей компании (инвестиционного портфеля);
2. паспорт гражданина РФ (или иной документ, удостоверяющий личность);
3. СНИЛС.

Сделать это можно непосредственно в отделении или почтовым отправлением, в том числе в форме электронного документа (через официальный сайт ПФ РФ или Госуслуги). При этом смену УК или инвестиционного портфеля можно производить каждый год, не боясь потерять инвестиционный доход.

Рейтинг управляющих компаний по доходности

Как правило, граждане оценивают компании и инвестиционные портфели, ориентируясь на показатель доходности. Логика проста: чем выше показатель — тем лучше компания. Однако такой подход не является верным, так как нет никаких гарантий, что в следующем году будет такой же высокий доход, какой был в предыдущие годы.

Кроме этого высокий показатель доходности обычно сопровождается большим риском, который принимает на себя управляющая компания. А это уже снижает показатель надежности организации. Поэтому при выборе УК не следует полагаться только на ее доходность.

В то же время данный показатель нельзя полностью сбрасывать со счетов, так как он является одним из основных. Но рассматривать его следует в динамике за несколько предыдущих лет. При этом желательно, чтобы доходность рассматриваемой УК была выше инфляции и выше показателя доходности ГУК «Внешэкономбанк»

B чем управляющая компания лучше НПФ, по моему опыту

Для своей накопительной пенсии я сознательно выбрал Пенсионный фонд России.

Я сотрудник одной из управляющих компаний. По работе общаюсь со специалистами пенсионной сферы и консультирую тысячи клиентов по накопительной пенсии. Я вижу, что о частных управляющих компаниях есть не так много информации, хотя они тоже работают с накопительными пенсиями.

С пенсионными накоплениями вы можете не делать ничего, можете перевести их в негосударственный пенсионный фонд, а можете выбрать Пенсионный фонд России и затем управляющую компанию под его крылом. Я сделал именно так и в статье расскажу почему. Вы узнаете, как правильно выбрать управляющую компанию и какие от этого будут плюсы.

Это мой личный опыт

И мое личное мнение. Сторонники НПФ приведут аргументы, почему лучше всего передать накопления в НПФ. Те, кто принципиально не хочет распорядиться накопительной пенсией, тоже объяснят, почему это лучший вариант. Я расскажу вам, почему направил пенсию в УК, а вы дальше решите сами.

Как работает пенсионная система. Матчасть

Базовая, страховая и накопительная пенсии — это части общей трудовой пенсии по старости. Все эти деньги платит в принудительном порядке работодатель на каждого официально оформленного работника. Взносы идут из фонда оплаты труда, но не вычитаются из зарплаты, а начисляются сверх нее. Сейчас это называется страховыми взносами, раньше называлось единым социальным налогом.

Базовая часть пенсии, или фиксированная выплата, положена всем пенсионерам по старости в едином размере, который меняется ежегодно при индексации с учетом инфляции. В 2019 году фиксированная выплата равна 5334,19 Р . На ее размер мы повлиять не можем.

Страховая часть состоит из баллов, которые заработал человек за счет отчислений работодателя. Еще эти баллы называют индивидуальным пенсионным коэффициентом — ИПК. Один балл в 2019 году стоит 87,24 Р — эта цифра тоже каждый год индексируется с учетом данных по инфляции от Росстата. Заработал больше баллов — пенсия будет выше. Количество баллов зависит от стажа и отчислений работодателя, но государство постоянно меняет окончательный принцип подсчета ИПК.

Накопительная пенсия — это уже не баллы, которые государство считает по своим правилам, а настоящие деньги. Их называют пенсионными накоплениями. Часть пенсионных взносов от работодателя до 2014 года оставалась на вашем счете в Пенсионном фонде РФ — из них пенсионные накопления и сформировались.

Сейчас действует мораторий, поэтому взносы работодателя на пенсионные накопления не идут. Всё, что накопилось, делят на период дожития и получают ежемесячную прибавку к пенсии.

Период дожития — это условный срок, в течение которого придется платить пенсию. Его определяют исходя из ожидаемой продолжительности жизни. В 2019 году период дожития — 252 месяца, или 21 год. Пенсионер не обязан умирать сразу после этого срока — он нужен только для расчета размера пенсии. Если человек проживет дольше, накопительную пенсию все равно будут платить в том же размере.

Накопительная пенсия касается не всех

Отчисления на накопительную часть существовали не всегда и не для всех. Если вы 1966 года рождения или старше, у вас либо вообще нет пенсионных накоплений, либо они небольшие, потому что формировались с 2002 по 2004 год.

Если вы начали официально работать с 2014 года, то попали под мораторий — накопительной пенсии у вас тоже нет.

В 2019 году общая пенсия по старости считается так:

5334,19 Р + 87,24 Р × баллы + пенсионные накопления / 252

С 2014 года взносы от работодателей идут только на страховую пенсию, но пенсионные накопления все равно растут, потому что вы их инвестируете. Либо их инвестируют за вас.

С пенсионными накоплениями работают негосударственные пенсионные фонды — НПФ, и Пенсионный фонд России — ПФР. Они вкладывают накопления в акции и облигации, инвестиции приносят доход, и будущая пенсия увеличивается. Государство хочет, чтобы мы сами выбрали, кто будет управлять деньгами. Организация, которой мы даем право работать с нашими пенсионными накоплениями, называется страховщиком по обязательному пенсионному страхованию.

Страховщики инвестируют пенсионные накопления не сами, а передоверяют это управляющим компаниям — УК. Чем лучше будет инвестировать ваша УК, тем больше вы получите на пенсии — это как депозит в банке, только процентная ставка заранее не известна. Управляющие компании работают, страховщики контролируют и отвечают за них, наша будущая пенсия растет. Осталось понять, какого страховщика и какую УК выбрать.

Вот как растет накопительная пенсия:

Варианты выбора: НПФ или УК

Накопительной пенсией вы можете распорядиться тремя способами: ничего не делать, выбрать НПФ или сознательно выбрать страховщиком ПФР, а потом управляющую компанию из его реестра.

Если не выбирать страховщика, им становится ПФР, а вас называют молчуном. ПФР отправляет ваши деньги в управляющую компанию Внешэкономбанк — ВЭБ. Именно ее государство назначило для управления деньгами молчунов. УК ВЭБ вкладывает ваши накопления, отчитывается перед ПФР, а ПФР перед вами.

Если выбрать негосударственный пенсионный фонд, ваши деньги уйдут в несколько управляющих компаний, которые выберет этот НПФ. Вам выбирать не дадут.

Если сознательно выбрать своим страховщиком ПФР, он спросит вас, в какую именно управляющую компанию из списка отправить деньги. Разделить пенсионные деньги между несколькими управляющими компаниями нельзя, можно выбрать только одну, причем самостоятельно — варианта «по умолчанию» здесь нет.

Я выбрал страховщиком ПФР, самостоятельно определил управляющую компанию для своих пенсионных накоплений и считаю это самым выгодным вариантом.

Преимущества УК

Когда вы сознательно выбрали ПФР и УК, у вас появляются преимущества перед клиентами негосударственных пенсионных фондов: менять УК можно чаще, доходность выше, комиссии ниже, за сохранность средств отвечают ПФР и Агентство по страхованию вкладов — АСВ.

Досрочный переход без потерь. Если вам не понравилась управляющая компания, вы вправе поменять ее на другую из реестра ПФР. Это можно делать каждый год. У клиентов НПФ так сделать не получится: если они меняют фонд чаще одного раза в пять лет, это называется досрочным переходом и им не выплачивается инвестиционный доход, ради которого они и выбирали НПФ.

Комиссии ПФР ниже. Страховщики управляют вашими деньгами не бесплатно. Они берут с вас деньги. Сначала свою долю берет УК — эта комиссия одинакова и для ПФР, и для негосударственных пенсионных фондов и составляет до 10% от инвестиционного дохода. Потом вы платите самому страховщику: ПФР ежегодно берет до 1,1% от суммы ваших накоплений, а НПФ — до 1,5%. Кажется, что разница в десятые доли процента незаметна, но, когда до пенсии двадцать или тридцать лет, сумма получается ощутимой.

Накопительная пенсия появилась у меня в 2009 году. Я подсчитал, что за предыдущие девять лет в ПФР уже сэкономил на комиссии 6000 Р . Теперь эти деньги тоже работают и дают инвестиционный доход.

Сейчас на моем счете 100 000 Р , и я прикинул, сколько еще сэкономлю, если останусь клиентом ПФР, а доходность в среднем будет 10% годовых. За год разница составит 400 Р — немного, но эти деньги останутся на счете и принесут дополнительную доходность. Из-за этого на второй год разница будет уже 900 Р , а на третий год — полторы тысячи. Через 20 лет за счет разницы в комиссии страховщика я выиграю 38 200 Р .

Доходность УК выше, чем у НПФ. Так происходит, потому что НПФ делит пенсионные накопления между управляющими компаниями, как захочет. Какая-то компания сработает хуже, какая-то лучше, а фонд начислит вам их средний результат. Общая средняя доходность всегда ниже, чем у лидера.

Кроме доходности, у НПФ могут быть и другие причины выбора управляющей компании. Например, фонд традиционно работает с этой УК и не меняет ее, несмотря на низкий результат.

В ПФР вы сами выбираете одну из УК и следите, какой инвестдоход она дает. Не понравится, поменяете — так сможете работать только с лидером.

Я выбрал УК в 2008 году, но деньги стали работать только с 2009 года. С этого момента среднегодовая доходность моей управляющей компании — 16%. Я сравниваю среднегодовую доходность только с момента перехода туда моих накоплений — то, что было раньше, моей пенсии не касается. У НПФ средняя доходность с 2009 года — 10%.

К 2018 году моя управляющая компания заработала для своих клиентов 144% за счет доходности и меньшей комиссии. Негосударственные пенсионные фонды за тот же срок в среднем заработали по 90%.

Сколько можно было заработать в УК и НПФ с 2009 по 2017 год

Гарантии. В случае банкротства НПФ деньги вернет Агентство по страхованию вкладов, но не полностью. АСВ покрывает убытки до номинала пенсионных накоплений. Номинал — это средства от работодателей, перечисленные за период трудовой деятельности. Инвестдоход АСВ не возмещает.

В случае банкротства управляющей компании ее будет спасать Пенсионный фонд России. ПФР не хочет проблем, поэтому совместно с Центробанком отбирает УК по конкурсу и каждые пять лет отсеивает слабые через стресс-тест. Поэтому вложить пенсионные накопления можно только в надежную компанию.

Если обанкротится сам ПФР, убытки покроет Агентство по страхованию вкладов, как и в случае с НПФ. Поскольку Пенсионный фонд — бюджетная организация, я рассчитываю, что ему поможет госбюджет, поэтому гарантий больше.

Выплаты. Когда клиент НПФ выйдет на пенсию, он будет получать пенсию в двух местах: фиксированную выплату и страховую часть в Пенсионном фонде России, а накопительную пенсию — в НПФ. У негосударственного пенсионного фонда может не быть филиала в городе, где живет пенсионер, и придется искать, куда и как подать заявление. Если пенсионер знает это, он все равно будет обращаться за пенсией в два места — потребуется больше времени. Получать деньги пенсионер тоже будет двумя частями: одна сумма из ПФР, другая из НПФ.

Клиенты УК получают все части пенсии в ПФР, поэтому искать фонд не надо, обе выплаты можно оформить в одном месте, и приходить они будут одновременно.

Почему выбрать УК лучше, чем перейти в НПФ

Индивидуальный пенсионный капитал

С 2020 года у частных управляющих компаний (ЧУК) может появиться еще одно преимущество. Сейчас правительство готовит законопроект об индивидуальном пенсионном капитале (ИПК). Это будет аналог накопительной пенсии, только отчисления на него будут брать не с работодателя, а с зарплат. Граждане заплатят от 3 до 6% своей зарплаты, но и работодатели меньше отчислять не станут.

В текущем варианте законопроекта ИПК вводят только для клиентов НПФ и государственной управляющей компании ПФР — то есть для УК ВЭБ. Эти люди смогут отказаться от дополнительных отчислений, но для этого придется написать заявление. Клиентов ЧУК индивидуальный пенсионный капитал не коснется еще 5 лет — им не надо будет сразу куда-то идти, чтобы отказаться от него.

Не путайте ИПК (индивидуальный пенсионный капитал), с индивидуальным пенсионным коэффициентом (страховым баллом) — о нем я писал выше.

Как выбрать УК

С 30 октября 2018 года в ПФР осталась 21 управляющая компания. Этот список не изменится в течение следующих пяти лет. Чтобы понять, какую управляющую компанию выбрать, обратите внимание на их доходность, клиентоориентированность и инвестиционные портфели.

Доходность. Пенсионный фонд и Центробанк уже отсеяли ненадежные УК, поэтому наиболее важным критерием выбора становится доходность.

Чтобы оценить качество работы компании, посмотрите среднюю доходность за предыдущие 3, 5 и 10 лет. Хорошая доходность для управляющей компании — это 10—12% годовых в среднем за десять лет. За меньший срок компания тоже должна показывать результаты, близкие к этим цифрам.

Насколько прирастают накопления, нагляднее видно по другому показателю — накопленной доходности. Например, накопленная доходность в 100% означает, что средства выросли в 2 раза, 200% — в 3 раза.

Клиентоориентированность. Также важна готовность сотрудников компании помочь во всех вопросах по обязательному пенсионному страхованию. Грамотный ответ может сэкономить деньги и время. Например, консультанты из УК бесплатно помогают вернуть средства тем, кого тайно перевели в НПФ недобросовестные агенты. Юристы берут за такую консультацию от 30 до 60 тысяч рублей.

Инвестиционные портфели. Некоторые управляющие компании предлагают на выбор несколько инвестиционных портфелей. В одной и той же УК человек может выбрать агрессивный или консервативный тип управления накопительной пенсией.

При агрессивном типе деньги инвестируют в более доходные и рискованные активы, например в акции международных компаний. При консервативном типе управляющая компания вкладывает только в надежные инструменты, например в государственные ценные бумаги. Для тех, кому доходность важнее надежности, подходит первый тип портфелей, и наоборот.

УК ВЭБ предлагает два портфеля — «Расширенный» и «Государственных ценных бумаг» (ГЦБ). Расширенный инвестиционный портфель — это агрессивная стратегия, а ГЦБ — консервативная. Молчуны находятся в расширенном портфеле, а в консервативный перешли те, кто сознательно выбрал эту управляющую компанию.

Пока разница по доходности между портфелями символическая: на периодах в 3, 5, 7 и 10 лет видно, что в кризисы больше проседает агрессивная часть, а после них — консервативная.

Моя УК предлагает только один инвестпортфель, поэтому передо мной выбор не стоял.

Как перейти

Пенсионные накопления перейдут в управляющую компанию на следующий год после подачи заявления.

Подать заявление можно при личном обращении в ПФР, через МФЦ или через госуслуги после полной регистрации на сайте. Бланки заявления есть на сайте ПФР, в МФЦ или в личном кабинете на сайте «Госуслуги». При работе с личным кабинетом потребуется электронная подпись.

Если переводите пенсионные накопления через госуслуги, зайдите в свой личный кабинет, перейдите по ссылке «Услуги», нажмите «Органы власти» и выберите «ПФР»
В перечне «Электронных услуг», выберите седьмой пункт — «Прием, рассмотрение заявлений застрахованных лиц в целях реализации ими прав при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений»
Попадете на страницу «Управление средствами пенсионных накоплений»
Потом перейдите на вкладку «Выбор инвестиционного портфеля (управляющей компании)», если ваш текущий страховщик — ПФР. Далее нажмите «Получить услугу». На сайте заполните заявление и подпишите форму. В этом случае неважно, поставите вы галочку «Досрочный переход» или нет

Если переходите из НПФ, процедура схожа, но бланк будет называться «Переход из НПФ в ПФР». Укажите свой НПФ, в графе «Куда» — ПФР, а ниже, в графе «Наименование инвестиционного портфеля», впишите название УК и ее портфеля, если она предлагает выбор. В этом случае галочка о досрочном переходе становится важным элементом.

Срочным считается переход из НПФ, когда вы пробыли там пять лет и переводите накопления без потери инвестиционного дохода. В 2019 году переход без потерь оформляют те, кто попал в НПФ в 2011 году или раньше. Также в 2019 году можно подать заявление на срочный переход, если оказались в НПФ в 2015 году.

Те, кто переходил в НПФ в 2012—2014 или в 2016—2019 годах и подает заявление о переводе накопительной пенсии в 2019 году, совершают досрочный переход. Если договор вступил в силу в 2012—2014 годах , пять лет уже прошло, и началась новая пятилетка, если в 2016—2019 годах — еще не прошли первые пять лет. При досрочном переходе вы теряете инвестиционный доход за незавершенную пятилетку. Чтобы не распутывать все это самостоятельно, позвоните в свой фонд и узнайте, будет ли у вас досрочный переход и потери из-за него.

Другой вариант — поставить галочку в пункте «Срочный переход». Тогда вас переведут в тот год, когда срочный переход будет возможен.

Договор с управляющей компанией заключать не нужно, поскольку страховщиком является ПФР. СНИЛС — это аналог договора между вами, а дополнительных бумаг подписывать не требуется. Контактировать с самой УК вам тоже необязательно, потому что счет ведет ПФР.

Узнать, в каком НПФ или в какой УК вы находитесь, можно по выписке со своего счета через сайт «Госуслуги» или на сайте ПФР. Там же вы найдете номер исходящего документа о передаче накоплений.

Чтобы получить выписку через госуслуги, нажмите «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР» → «Получить услугу» → «Показать сведения полностью»
В выписке будет сказано, с какого времени вы находитесь у текущего страховщика

Профессиональное
управление
вашими активами

Доверительное управление — это

Цели управления, состав инвестиционного портфеля и допустимые риски заранее оговариваются с клиентом и документально закрепляются в декларации, которая является основой стратегии управления. Инвестор всегда может поменять декларацию или вывести средства.

Стратегии
доверительного управления

Получение дополнительной доходности путем инвестирования в международные облигации развивающихся рынков.

Российский рынок остается одним из самых дешевых как в сопоставлении с международными аналогами, так и с внутренним «конкурентом» — облигациями. Снижение ставок по инструментам с фиксированной доходностью в России неизбежно приведет к поиску доходности на рынке акций (дивидендная доходность).

Премиальный уровень управления капиталом.

Мы верим, что технологии справляются с рядом задач лучше, чем люди. Наше программное обеспечение реализует проверенные временем инвестиционные стратегии автоматически, находя решения для повышения эффективности Вашего портфеля.

Получите консультацию
по остальным

Инвестиционная цель стратегии — получение дохода, превышающего средние ставки по банковским депозитам на сроке инвестирования до 380 дней. В рамках данной стратегии УК использует инструменты с высокой степенью надежности и прогноза доходности.

Цель стратегии — достижение прироста капитала путем инвестиций в ценные бумаги иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF) при поддержании низкой волатильности стоимости портфеля активов путем диверсификации.

Основными инвестиционными целями стратегии являются получение регулярного дохода и сохранение капитала. Купонные выплаты переводятся клиенту ежеквартально.

Стратегия ориентирована на получение прироста капитала в долгосрочном периоде, существенно превышающего доходность вложений в облигации, за счет инвестирования в зарубежные акции. Средства инвесторов вкладываются преимущественно в технологический сектор: искусственный интеллект, робототехника, биотехнологии, чистая энергетика, виртуальная реальность, информационная безопасность и пр.

Команда управляющих

Андрей Русецкий

В БКС с 2018 года.
Аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0

Юрий Костров

В БКС с 2013 года.
Аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0

Денис Обухов

В БКС с 2020 года.
Аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0

Инвестиции
с Управляющей компанией БКС

Инвестиции в валюте

Доступ к рынку валютных долговых инструментов, в том числе еврооблигаций. Возможность выбрать валюту инвестирования

Индивидуальная работа

Финансовый эксперт предложит одну из существующих стратегий доверительного управления или разработает личную стратегию, которая будет учитывать запросы клиента

Возможности

Возможность добавить или вывести средства без потери накопленного дохода в случае его получения

Прозрачность

Клиент знает, в какие инструменты инвестируются средства, и ежеквартально получает детальный отчёт

Мотивация управляющих

Вознаграждение УК БКС зависит от положительного финансового результата инвестирования средств

Гибкость

Возможность сформировать ключевые параметры стратегии на стадии заключения договора

Получите консультацию
финансового эксперта

Инвестору не нужно обладать специальными знаниями и тратить время на управление своим инвестиционным портфелем.

Финансовый эксперт УК БКС поможет вам определить инвестиционные цели, горизонт инвестирования и ваш личный риск-профиль. На основании этих параметров будет сформирована стратегия управления вашими средствами, реализацией которой займутся профессиональные управляющие.

Управление активами в БКС —
взвешенное решение

Заполните заявку
для получения консультации

Полный список стратегий доверительного управления, который УК БКС предлагает инвесторам, доступен на странице Документы в разделе Регламент доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги и производные финансовые инструменты.

© 2002–2020 АО УК «БКС». Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.

АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия.

Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.

Подробную информацию об осуществлении деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами и услугами по доверительному управлению, оказываемыми АО УК «БКС», а также об агентах, в том числе о полном, сокращенном фирменном названии, местонахождении, лицензии агентов, Вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте bcs.ru/am, в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.

Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФ под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности учредителя управления в будущем. Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле и (или) в стандартном инвестиционном профиле учредителя управления.

Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций.

Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:

• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Основа», регистрационный номер правил фонда: 0140-58233625, дата регистрации 8.10.2003, ФКЦБ;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Империя», регистрационный номер правил фонда: 2135-94173117, дата регистрации 26.05.2011, ФСФР России;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Перспектива», регистрационный номер правил фонда: 0039-18547710, дата регистрации 20.03.2000, ФКЦБ;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «XXII век», регистрационный номер правил фонда: 0133-58232502, дата регистрации 10.09.2003, ФКЦБ;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Драгоценные металлы», регистрационный номер правил фонда: 2515, дата регистрации 27.12.2012, ФСФР России;
• Открытый паевой инвестиционный Фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Российские Акции», регистрационный номер правил фонда: 0278-58233720, дата регистрации 17.11.2004, ФСФР;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Международные Облигации», регистрационный номер правил фонда: 3664, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Российские Еврооблигации», регистрационный номер правил фонда: 3665, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Фундаментальный Выбор», регистрационный номер правил фонда: 3666, дата регистрации 19.02.2019, Банк России.
• Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Недвижимость пенсионного фонда», регистрационный номер правил фонда: 1084-58229782, дата регистрации 20.11.2007, ФСФР РФ.

2. На 31.12.2019 в АО УК «БКС» обслуживается более 35 000 клиентов.

3. На 31.12.2019 общая стоимость активов, находящихся в управлении компании АО УК «БКС», составила 19 млрд рублей.

Предоставленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не подходить Инвестору, не соответствовать его инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Инвестора. АО УК «БКС» не несет ответственности за возможные убытки Инвестора в случае совершения упомянутых операций, либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.

Читайте также:

  
• Условия и нормы пенсионного обеспечения
  
• Пенсионеры переселенцы в артемовске
  
• Больничный лист база для пенсионного
  
• Пенсии для полиции метро москвы
  
• Центр социальной защиты пенсионеров москва