Северный кредит вклад для пенсионеров

Как подать заявку

Для того, чтобы тщательно разобраться во всех перечисленных пунктах, необходимо посетить финансовый супермаркет banki.ru, где размещена вся актуальная информация. Помимо этого, здесь есть специально разработанный калькулятор, позволяющий рассчитать доходность. Интуитивно понятный интерфейс дает возможность быстро в нем разобраться.

Прежде чем непосредственно сделать вложение, понадобится подать запрос в режиме онлайн или в филиале, чтобы подписать документацию и внести наличные через кассу или мобильное приложение. Пакет документов стоит уточнить по номеру горячей линии. В обязательном порядке при себе нужно иметь пенсионное удостоверение по возрасту или инвалидности.

Мы опубликовали лучшие вклады для пенсионеров в 2020 – 2021 году в рублях на сегодня. Для открытия депозита вам потребуется предъявить документ, подтверждающий получение социального пособия по возрасту или выслуге лет. Определите лучший вклад для пенсионеров – самый большой процент по вкладам вы сможете найти, изучив предложения на нашем сайте.

• Срочные вклады
• Вклады до востребования
• Онлайн-заявка
• Калькулятор
• Рейтинги

Пенсионные вклады. Доступно 141 предложение. Изменить

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 5,5%
• Сумма: от 50 000 руб.
• Срок: 1 100 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 5,25%
• Сумма: от 30 000 руб.
• Срок: от 180 до 365 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 5%
• Сумма: от 1 000 руб.
• Срок: 1 096 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 5%
• Сумма: от 10 000 руб.
• Срок: от 181 дня до 360 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,7%
• Сумма: от 1 000 до 10 000 000 руб.
• Срок: от 370 до 730 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,5%
• Сумма: от 500 руб.
• Срок: от 91 дня до 1 460 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,25%
• Сумма: от 50 000 руб.
• Срок: от 181 дня до 546 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,1%
• Сумма: от 500 000 руб.
• Срок: от 3 до 36 месяцев

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 3,7%
• Сумма: от 1 000 руб.
• Срок: от 366 до 730 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 3,5%
• Сумма: от 15 000 руб.
• Срок: от 91 дня до 1 095 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 3,5%
• Сумма: от 1 руб.
• Срок: 3 лет

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежеквартально
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 5,25%
• Сумма: от 10 000 руб.
• Срок: 366 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 5,15%
• Сумма: от 50 000 руб.
• Срок: от 370 до 1 110 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,9%
• Сумма: от 10 000 до 5 000 000 руб.
• Срок: от 3 месяцев до 2 лет

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,65%
• Сумма: от 30 000 до 15 000 000 руб.
• Срок: от 91 дня до 1 100 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,45%
• Сумма: от 10 000 руб.
• Срок: от 91 дня до 730 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,3%
• Сумма: от 5 000 руб.
• Срок: от 92 до 1 098 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,3%
• Сумма: от 1 000 до 10 000 000 руб.
• Срок: от 91 дня до 732 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 4,2%
• Сумма: от 5 000 руб.
• Срок: 367 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 4,15%
• Сумма: от 5 000 руб.
• Срок: от 91 дня до 1 100 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Информация о ставках и условиях вкладов в Северном предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Помощник

• Памятка
• Интересное

Пенсионные вклады могут открывать физические лица, получающие пенсию от Пенсионного фонда РФ, негосударственных пенсионных фондов, а также министерств и ведомств, осуществляющих пенсионное обеспечение. Для оформления необходимо представить пенсионное удостоверение (по возрасту или по инвалидности).

Поскольку пенсионеры входят в категорию дисциплинированных вкладчиков, банки Северного предоставляют для них выгодные условия, к которым относятся небольшой начальный взнос, высокая процентная ставка, возможность пополнения средств, перевод дохода на отдельный счет, возможность капитализации процентов.

Вклад для пенсионеров может быть срочными (для накопления сбережений и процентов) и до востребования (для безналичного зачисления пенсий).

На нашей странице подобраны все пенсионные вклады для физических лиц в рублях в банках Северного на сегодня, условия по которым перечислены в подробных описаниях банковских продуктов.

«Доходный Пенсионный с выплатой процентов в конце срока»

«Пенсионный доход»

«Доходный Пенсионный с ежемесячной выплатой процентов»

«Пенсионный Плюс»

«Пенсионный плюс»

• Все вклады
• Валютные
• Без снятия с пополнением
• В долларах
• В евро
• В рублях
• Для пенсионеров
• До востребования
• На 1 месяц
• На 3 месяца под высокий процент
• На 6 месяцев
• На 1 год
• Онлайн
• Под высокий процент
• С выплатой процентов
• С пополнением
• Со снятием
• Детские
• Долгосрочные
• Инвестиционные
• Краткосрочные
• Мультивалютные
• Накопительные
• Сберегательные
• Сезонные
• Срочные
• Топ 20 лучших

Что такое вклады для пенсионеров

Пенсионный вклад – это специальный банковский продукт для пенсионеров, как правило отличающийся высоким процентом. Такую услугу предлагают многие кредитные учреждения.

В некоторых банках нет отдельных программ для пенсионеров. Однако по обычным вкладам можно получить особые условия.

Виды вкладов физических лиц - пенсионеров в 2020 году

Какой вклад для пенсионера самый выгодный? Ответ на этот вопрос зависит от цели вкладчика. Все банковские продукты можно разделить на два вида:

1. Вклады для пенсионеров, которые отличаются от других ставкой, минимальной и максимальной суммой и другими условиями.
2. Вклады для зачисления пенсии. Они предназначены для клиентов, получающих выплаты от Пенсионного фонда РФ, министерств и ведомств и от негосударственных пенсионных фондов. Как правило, ставка по таким продуктам меньше. Они работают по принципу сберегательного счёта: можно частично снимать деньги, делать дополнительные взносы без ограничений.

Если вы хотите использовать вклад как счёт с доходностью, выбирайте второй вариант. Если нужен больший процент, подойдёт первый.

Также вклады различаются по таким параметрам, как возможность продления, пополнения и частичного снятия. К примеру, в Газпромбанке частично снимать деньги можно, а вот дополнительные взносы принимаются только от ПФР и негосударственных пенсионных фондов. Сам вкладчик не может переводить средства на счёт. Если вы рассчитываете копить, ежемесячно добавляя деньги на вклад, такой вариант не подойдёт. Выбирайте продукт с опцией пополнения.

Как менялись проценты по вкладам для пенсионеров

Если сравнивать показатели 2018 года с цифрами 2017-го года, заметен спад. По официальной статистике ЦБ в Северном в январе 2017-го банки предлагали ставки в среднем 7,83% при размещении средств от года до трёх лет. В начале 2018-го средняя цифра по рынку составила 6,73%, а в июле упала до 5,76%.

Однако осенью 2018 года банки начали повышать доходность по вкладам. Эта тенденция затронула Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Санкт-Петербург, Бинбанк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит. Увеличение процентов связали с ростом ключевой ставки. Тренд сохранился и в начале 2019 года.

Особенности пенсионных вкладов в Северном

Чтобы открыть такой вклад, понадобится дополнительный документ помимо паспорта: пенсионное удостоверение или справка из ПФР. Эти бумаги требуют не все банки. Например, Россельхозбанк не просит предоставить документы, если вкладчику уже исполнилось 55 (для женщин) или 60 лет (для мужчин), а также если до достижения пенсионного возраста осталось менее 2 месяцев.

Если по большинству рядовых банковских продуктов доходность напрямую связана с размером вклада, то для пенсионеров ставку, как правило, не привязывают к сумме. Например, так работает Сбербанк. Он устанавливает максимальную ставку по вкладам для пенсионеров независимо от количества денег, которые клиент кладёт на счёт. Процент зависит только от срока. Если клиент достиг пенсионного возраста уже после открытия вклада, его продлят под максимальную процентную ставку. Кроме того, в Сбербанке для пенсионеров не действует ограничение на максимальную сумму вклада.

Вклад для пенсионеров можно открыть онлайн. Такую услугу предоставляют в Сбербанке, Русском Стандарте, Газпромбанке и других кредитных учреждениях. Клиенту не придётся идти в офис – договор подписывается в личном кабинете онлайн-банка.

Как найти лучшие вклады для пенсионеров

Главный критерий выбора вклада для пенсионеров – ставка. Чтобы найти самое выгодное предложение, отсортируйте результаты поиска по ставке, нажав на вкладку «Программа, процентная ставка и срок», и увидите сначала программы с максимальной доходностью. Также критериями могут быть:

• максимальная сумма;
• срок размещения;
• периодичность выплаты процентов;
• вид вклада;
• возможность капитализации процентов.

Банки все чаще выделяют пенсионеров в отдельную категорию и предлагают выгодные продукты на специальных условиях. Люди старшего возраста могут оформить кредит по сниженной ставке, получить больший процент по депозиту и пользоваться картой, которая приносит доход. Многие из этих опций доступны и тем, кто еще не вышел на пенсию, но заботится о ней заранее.

ПЕНСИОНЕРЫ В ФОКУСЕ

С начала 2000-х число пенсионеров в России увеличилось почти на 20 %. В 2017 году людей старшего возраста насчитывалось 45,7 млн человек, что составляет треть от общего населения страны. Текущий тренд не мог не отразиться на секторе финансовых услуг. Некоторые банки выделили пенсионеров в отдельную категорию, предложив им продукты с интересными опциями. Пенсионеры зарекомендовали себя как надежные клиенты банков благодаря стабильному доходу и высокой платежной дисциплине. По данным бюро кредитных историй «Эквифакс», сейчас почти каждый шестой банковский заемщик — это пенсионер (1,6 млн человек), и их доля растет третий год подряд, отмечают эксперты. Для некоторых банков пенсионеры и вовсе стали единственной целевой аудиторией. А самая свежая тенденция — это ориентация банков на будущих пенсионеров, которые заботятся о своем будущем доходе уже сейчас. Таким образом формируется своего рода экосистема: банки помогают клиентам накопить на будущую пенсию, а после ее наступления предлагают целый набор продуктов на специальных условиях.

ЕСЛИ ВЫ — ПЕНСИОНЕР

КРЕДИТЫ ДЕШЕВЛЕ

Банки зачастую предлагают пенсионерам ипотеку и потребительские кредиты по сниженным ставкам. Например, по кредитной программе для пенсионеров СЕВЕРГАЗБАНКА ставка по потребительским кредитам начинается от 9,75 % годовых, тогда как на рынке встречаются предложения значительно дороже. В рамках предложения банка пенсионер может оформить кредит на потребительские нужды либо рефинансировать свои займы, полученные в других банках. Впрочем, одним только снижением ставки по кредитам для людей старшего возраста уже никого не удивишь. Банки предлагают все новые и новые опции, например, упрощенную форму подачи заявки, бесплатное оформление дополнительных продуктов, различные бонусы и скидки. В СЕВЕРГАЗБАНКЕ кредит до 350 тыс. рублей выдается без залога и поручительства, а в дополнение заёмщик-пенсионер может получить кредитную карту с лимитом до 50 тыс. рублей. Банк предоставляет скидки в 0,25 % в рамках календаря праздников (Новый год, День защитника Отечества, День Победы, День пожилого человека и другие) и 0,5 % при наличии положительной кредитной истории в банке или действующего срочного вклада там же.

ВКЛАДЫ ДОХОДНЕЕ

Выгодные предложения для пенсионеров банки предусмотрели и по вкладам. Как правило, условия по ним очень гибкие: разрешены частичные снятия и пополнения, проценты капитализируются, а клиент может сам выбирать срок размещения средств (в рамках обозначенного банком интервала). Все эти опции заложены в пенсионных вкладах СЕВЕРГАЗБАНКА, ставка по ним может достигать 5,9 % годовых.

КАРТА ПРИНОСИТ ПРИБЫЛЬ

С появлением карт платежной системы «МИР» выбор банков для зачисления пенсии заметно расширился. Банки стали выпускать пенсионные карты «МИР» и предлагать их держателям особые условия. На карту можно не только получать пенсию, но и активно ею пользоваться, извлекая выгоду. В частности, пенсионная карта «МИР» СЕВЕРГАЗБАНКА доступна любому пенсионеру и при желании он может перевести полностью или частично свою пенсию на счет этой карты. При среднемесячном начислении пенсии на карту в размере не менее 6 тыс рублей банк не взимает плату за годовое обслуживание. Также карта будет бесплатной, если ее держатель совершает по ней операции на сумму не менее 3 тыс. рублей в месяц. С карты можно бесплатно снять наличные в банкоматах любых банков на территории России до 300 тыс. рублей в месяц. Самый приятный бонус по пенсионной карте — это ежемесячное начисление 5 % на остаток денежных средств на счете. Держатели карт также могут подключиться к бесплатному смс-информированию.

ЕСЛИ ВЫ ЗАБОТИТЕСЬ О БУДУЩЕЙ ПЕНСИИ

ПРОЦЕНТ ПО ВКЛАДАМ НА ВЫСОТЕ

Копить на пенсию можно начинать смолоду. Для этого достаточно открыть специальный счет в негосударственном пенсионном фонде и регулярно делать на него взносы. Для будущих пенсионеров СЕВЕРГАЗБАНК разработал вклад «На высоте», доходность по которому может составлять 7,7 % годовых (при размещении депозита на срок 181 день). Депозит доступен клиентам, оформляющим в банке договор негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) с АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления». По сути, клиент делает два взноса: один — на свою будущую пенсию, другой — на срочный вклад, с помощью которого он может накопить на текущие крупные покупки.

ЗАПЛАТИЛ ПО КАРТЕ — ПОЛУЧИ КЭШБЭК НА ПЕНСИОННЫЙ СЧЕТ!

Карту платежной системы «МИР» могут оформить и будущие пенсионеры. СЕВЕРГАЗБАНК совместно с «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» выпустил дебетовую кобрендинговую карту, которую можно получить при оформлении индивидуального пенсионного плана «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» в офисах банка или отделениях негосударственного пенсионного фонда. По этим картам начисляется кэшбэк (возврат части потраченных по ней средств), он составит 0,5 % при совершении любых покупок и 5 % — при покупках в определенных категориях. Данный кэшбэк получают в рублях по итогам каждого месяца. Его можно как тратить, так и направлять на свой личный пенсионный счет, формируя постепенно накопления к наступлению «золотого» пенсионного возраста. Кстати, сама платежная система «МИР» также дает держателю дополнительные преимущества. Например, расплачиваясь ею в конкретных магазинах, можно получать кэшбэк до 20 %.

В ОНЛАЙН БЫСТРЕЕ И ПРОЩЕ

Российские пенсионеры — продвинутые пользователи Интернета и зачастую не уступают в этом вопросе молодому поколению. Они с интересом осваивают не только Всемирную паутину, но и банковские дистанционные каналы обслуживания. По данным опроса исследовательского центра Ipsos Comcon, среди активных пользователей Интернета старше 55 лет половина использует мобильный банк, а 77 % — онлайн-банк. Онлайн-сервисы позволяют совершать многие операции быстрее, проще, а иногда и дешевле. Поэтому банки закладывают их в разработку своих пенсионных продуктов. Клиенты в режиме онлайн могут пополнять вклад или делать взносы на свой счет в рамках пенсионного плана. Для этого СЕВЕРГАЗБАНК, ставший, пожалуй, одним из самых «пенсионных» банков, предлагает клиентам удобные интернет-банк и мобильное приложение. Клиент может управлять своими продуктами в личном кабинете, отслеживая начисление процентов на остаток по карте, перечисляя платежи по кредитам, совершая межкарточные переводы, открывая и пополняя вклады и многое другое.

В 2020 году в российских банках осталось очень мало предложений по депозитам для пенсионеров. Как правило, ставка по таким специальным предложениям выше на 0,25-1% от базовой ставки.

Ситуация в сентябре 2020 года

Некоторые банки начали повышать ставки по вкладам с середины марта 2020 года. Одна из причин — обвал цен на нефть и ослабление российского рубля.

Чтобы избежать закрытия вкладов и оттока средств со счетов, кредитные организации повышают доходность депозитов. Также на ситуацию влияет и режим самоизоляции для граждан, что привело к сокращению обращений в отделения.

Фото — @evgenit