Альфа капитал ук пенсионными накоплениями

• Фонды
• Команда управляющих
• Управление средствами НПФ
• Контакты

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал»

Лицензия УК 21-000-1-00028 от 22.09.1998

Лицензия ДУ 077-08158-001000 от 30.11.2004

Рейтинг RAEX («Эксперт РА») - A++ стабильный

Управляющая компания «Альфа-Капитал» — одна из крупнейших компаний на российском рынке управления активами. «Альфа-Капитал» была создана в 1996 году и является пионером рынка управления активами частных, институциональных и корпоративных инвесторов. УК «Альфа-Капитал» является частью консорциума «Альфа-Групп», который входит в число самых крупных и надежных финансово-промышленных структур России.

(495) 797-31-52, (495) 797-31-52

123001 г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32 строение 1, бизнес-центр «Бронная Плаза»

Фонды под управлением

Евгений Жорнист, портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал». Работает на финансовых рынках с 2003 года. В 2016 году присоединился к команде Альфа-Капитал. Отвечает преимущественно за долговые инструменты c фокусом на рублевые. Под управлением Евгения находятся флагманские фонды «Облигации Плюс» и «Резерв», пенсионные накопления и резервы, активы ПФР, страховые резервы, средства целевых капиталов, юридических лиц, саморегулируемых организаций и стратегий доверительного управления, а также консультационная поддержка управления активами физлиц.

Совокупные активы – почти 1 млрд долларов США. До прихода в Альфа-Капитал 5 лет работал портфельным управляющим в «Газпромбанк управление активами», где занимался управлением средств институциональных клиентов, до этого работал в банке Петрокоммерц в качестве аналитика, трейдера и портфельного менеджера. С отличием окончил МАИ по специальностям «Вычислительные машины, комплексы, системы и сети», а также «Финансовый менеджмент». Евгений Жорнист имеет сертификат CFA (Chartered Financial Analyst), аттестаты ФСФР 5.0 и 1.0, свидетельство трейдера Московской Биржи, регулярно цитируется в СМИ.

Фонды под управлением

Дмитрий Михайлов окончил Московский Государственный университет управления по специальности «Мировая экономика». В 1998 году пришел на должность специалиста в частный фонд прямых инвестиций ООО "Хэлс Тек Корпорейшн Лимитед". В 2004 г. занял должность директора по инвестициям в этой компании. С 2006 по 2010 гг. работал в УК «УралСиб», где прошел путь от главного специалиста отдела рыночных исследований и планирования до управляющего активами в дирекции операций с акциями и структурными продуктами.

С 2010 по 2013 гг. работал в УК «Ренессанс Управление Инвестициями», где отвечал за управление различными портфелями российских акций (ПИФы, фонды UCITS, счета доверительного управления). В 2013 году присоединился к команде УК «Альфа-Капитал» в должности портфельного управляющего. Дмитрий Михайлов сертификаты ФСФР серии 1.0 и 5.0 и сертификат CFA (Chief Financial Analyst).

Фонды под управлением

Родился 19 февраля в Казани. Окончил национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики». До прихода в УК «Альфа Капитал» работал управляющим активами в «ВТБ Капитал Управление Активами», до этого - портфельным менеджером в УК «КапиталЪ». Эдуард специализируется на рынке акций и управляет активами паевых фондов, корпоративных и частных клиентов.

Еще недавно единственным способом защитить свои финансовые активы был офшор. Однако все больше офшорных юрисдикций подписывают с Россией соглашения об обмене информацией о бенефициарах.

Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) — один из способов защитить финансовые активы в России. Владелец ЗПИФа достигает конфиденциальности, упрощает порядок наследования семейного капитала и получает управляемый налоговый горизонт.

Рассказываем, какие задачи решают ЗПИФы и как они устроены. В конце статьи — реальный кейс из практики УК «Альфа-Капитал».

Для чего используется ЗПИФ

1) Защита активов. Помогает закрыть активы от посягательств или обременений, которые могут быть наложены непосредственно на активы.

2) Налоговые каникулы. Владелец ЗПИФа получает контролируемый налоговый период. Финансовый результат работы активов внутри ЗПИФа не облагается подоходным налогом или налогом на прибыль вне зависимости от налогового резидентства пайщика.

3) Конфиденциальность. ЗПИФ делает своего бенефициара невидимым в публичном информационном пространстве — закрывает его в реестрах юридических лиц и недвижимости от недружественных интересантов.

4) Управление капиталом, в том числе в вопросах наследования.

Почему ЗПИФ вообще возник

Из публичных реестров учредителей или недвижимости можно получить данные о владельце любого актива. Некоторым людям спокойнее, когда информация о них носит конфиденциальный характер.

Раньше конфиденциальность достигалась в офшорах. Сейчас в рамках деофшоризации подавляющее большинство зарубежных офшоров раскрывает информацию российской налоговой службе. Информация стекается в ФНС практически из любой точки мира, за редкими исключениями.

Кому подходит ЗПИФ

ЗПИФ полезен тем, у кого российский бизнес, российские деньги и, что самое главное, — российское будущее. Инструмент комфортен, если есть задача защитить капитал в российском праве.

Инфраструктура ЗПИФа подходит тому, кто располагает активами на сумму свыше 300 млн руб. и инвестиционным горизонтом минимум в два года.

Какие преимущества дает ЗПИФ

1) Бессрочный налоговый период. Уплата налога на доход осуществляется только при продаже паев или выводе денежных средств из фонда.

2) Конфиденциальность. Информация о владельце ЗПИФа носит закрытый характер. Владение активами фонда удостоверяется паями этого фонда: если человек владеет 100 % паев этого фонда, значит, он единственный владелец этого траста.

3) Управление капиталом. Владелец фонда может передавать паи в пользу членов семьи или деловых партнеров. Владелец фонда сам определяет, кто будет в этом фонде, отчуждая паи в его пользу.

4) Управление наследованием. Разрозненный портфель активов очень трудно оставить в наследство. Когда собственник владеет акциями, облигациями и другими ценными бумагами, особенно структурными продуктами, очень сложно справедливо распределить активы между будущими наследниками. Такие механизмы, как дробление на субпортфели, приводят к кратному увеличению затрат на управление — вместо одного портфеля приходится управлять несколькими (по количеству будущих бенефициаров).

ЗПИФ «упаковывает» наследство в форму единого инвестиционного портфеля, и владелец ЗПИФа сам определяет, какую долю наследования он выделяет каждому бенефициару.

Отдал один из ста паев сыну — сын владеет 1/100 этого уникального инвестиционного траста (прим. Alfa Wealth).

Между ближайшими родственниками ни налогов, ни дополнительных издержек не возникает, (если фонд для неквалифицированных инвесторов).

Как устроен ЗПИФ

Паевый фонд предусматривает наличие специального депозитария и регистратора. Таково требование российского законодательства, и это дополнительная гарантия пайщику, что с его деньгами ничего не случится. Депозитарий отвечает за хранение его имущества, а регистратор осуществляет учет прав собственности по его паям.

Организаторы фонда — управляющая компания, спецдепозитарий, регистратор — взимают свою комиссию. Однако такая форма юридической упаковки означает дополнительную защиту активов.

Время создания ЗПИФа и вхождения в него составляет не менее 2,5 месяцев и зависит от классов активов.

Гарантии

Упаковка личного капитала в форме ЗПИФа гарантирует, что:

• данный инструмент находится под надзором Банка России;
• клиент получит индивидуальные условия, решающие его задачи по управлению и наследованию капитала.

Сколько стоит

По сути, эта услуга сравнима по стоимости с обычным доверительным управлением, просто к комиссии УК прибавляются комиссии депозитария и регистратора. Они экспертно оцениваются в размере от 0,1 до 0,3 % в год от стоимости чистых активов под управлением.

Кейс из практики

Дисклеймер: УК «Альфа-Капитал» гарантирует конфиденциальность своих клиентов. Все совпадения случайны.

Рассказывает Владимир Зеленов, [структуратор ЗПИФов УК «Альфа-Капитал»]: к нам обратился клиент, у которого в доверительном управлении в УК «Альфа-Капитал» были активы на значительную сумму, и одновременно он обслуживался в другой брокерской компании. Фактически у клиента было два инвестиционных портфеля в разных компаниях.

Клиент хотел упростить управление портфелями. Путем дискуссии мы пришли к выводу, что слияние портфелей, во-первых, упростит управление, а во-вторых, сальдирует финансовый результат от их управления.

Слияние двух портфелей как минимум привело к тому, что клиент начал платить НДФЛ исключительно по факту получения денег из фонда, а не один раз в год.

Справка Alfa Wealth: вне ЗПИФа налог рассчитывается 31 декабря каждого года — по всем купленным и проданным бумагам, по которым возникла положительная курсовая разница, а также по паям, которые есть у клиента. Если клиент получает доход, автоматически возникает налогооблагаемый финансовый результат.

При обслуживании у брокера и в управляющей компании у клиента возникали разные ситуации с прибылью и убытками. Например, у брокера он получал прибыль по результатам какого-то года, у нас — убытки. И наоборот.

Чтобы сальдировать результат, клиент нанимал специальных консультантов, и в любом случае это было хлопотно и затратно. Ему формировали справки 3-НДФЛ и 2-НДФЛ, с этими документами нужно было обращаться в налоговую, сдавать декларацию, запрашивать уменьшение налоговой базы из-за убытков и т. д.

В случае с ЗПИФом клиент будет платить налог только при погашении паев — по его расчетам, через несколько лет, либо когда будет выводить полученные дивиденды.

Такой подход позволяет снять валютные риски, наподобие тех, что возникли по итогам 2014 года. ( Тогда произошло резкое обесценение рубля и курсы валют выросли. Все, кто владел бумагами, номинированными в валюте, — евробондами и т. п., — даже если фактически получили низкие финансовые результаты, были вынуждены платить налоги с доходов, возникших от валютной переоценки. — Прим. Alfa Wealth ).

ЗПИФ решает проблему и такой промежуточной валютной переоценки. Фактического удержания налога нет, пока активы в фонде.

Если же дивиденды выводятся, то собственник пая, будучи налоговым резидентом РФ, облагается налогом по ставке 13 %. Если никакие средства из фонда не выводятся, то они реинвестируются в рамках фонда в полном объеме.

Клиент распространил на ЗПИФ те же правила и те же инвестиционные алгоритмы, которые для него были созданы в доверительном управлении. Фактически клиент не потерял в удобстве управления, получил понятный механизм распределения наследства между родственниками и снижение внутригодовой налоговой нагрузки.

Материал подготовлен специалистами УК «Альфа-Капитал» на основе собственной практики.

Чтобы обсудить вопросы работы с ЗПИФами , свяжитесь с департаментом по работе с состоятельными клиентами УК «Альфа-Капитал»: написать в Telegram , +79652094104 Алексей Климюк

В 1992 году был создан чековый фонд «Альфа-Капитал». Вкладчиками фонда стали более 1 млн человек.

В 1996 году на базе чекового фонда «Альфа-Капитал» была создана Управляющая компания «Альфа-Капитал». А чековый фонд «Альфа-Капитал» в 2000 году был трансформирован в Интервальный паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «Альфа-Капитал».

В 2001 году «Альфа-Капитал» выступила одним из учредителей «Национальной лиги управляющих».

В 2003 году Компания вывела на рынок новые паевые фонды: «Альфа-Капитал Акции», «Альфа-Капитал Облигации Плюс», «Альфа-Капитал Резерв».

В 2006 году «Альфа-Капитал» выводит на рынок еще 6 паевых фондов: «Альфа-Капитал Сбалансированный», «Альфа-Капитал Металлургия», «Альфа-Капитал Электроэнергетика», «Альфа-Капитал Нефтегаз», «Альфа-Капитал Телекоммуникации», «Альфа-Капитал Акции роста», «Альфа-Капитал Индекс ММВБ».

В 2007 году компания запускает еще несколько фондов: «Альфа-Капитал Предприятия с государственным участием», «Альфа-Капитал Финансы», «Альфа-Капитал Потребительский сектор», «Альфа-Капитал Фонд пенсионных резервов». Совокупный объем активов под управлением «Альфа-Капитал» достигает 30 млрд руб., увеличившись за год почти в три раза.

В 2010 году «Альфа-Капитал» стала лауреатом национальной премии «Компания Года», учрежденной медиахолдингом РБК в номинации «Управляющая компания». Компания «Альфа-Капитал» стала лауреатом Национальной премии «Финансовая Элита России», одержав победу в номинации «Компания Пятилетия». В компании произошли крупные кадровые перестановки. Михаил Хабаров возглавил инвестиционную компанию А1, оставшись председателем Совета директоров Управляющей компании. Генеральным директором УК «Альфа-Капитал» и председателем Правления компании назначена Ирина Кривошеева. УК «Альфа-Капитал» запустила новую коммуникационную платформу «Делаем больше», на базе которой разработана и запущена широкоформатная рекламная кампания. УК «Альфа-Капитал» совместно с Альфа-Банком предложила новый продукт — вклад «Инвестиционный» с повышенным процентом. Компания открыла новые региональные офисы «Альфа-Капитал» в Самаре, Челябинске и Нижнем Новгороде. Национальная лига управляющих (НЛУ) признала лидерство УК «Альфа-Капитал» по числу пайщиков. По данным НЛУ, число открытых счетов в УК «Альфа-Капитал» составило 1,099 млн. Управляющая компания «Альфа-Капитал» расширила линейку своего инвестиционного продукта Фолио за счет международных портфелей: «БРИК», «Chindia», «Европа» и «США». УК «Альфа-Капитал» подписала договор о партнерстве со Skate’s, лидером в области инвестиционного анализа на рынке предметов искусства.

Направления деятельности

Паевые фонды

Управляющая компания «Альфа-Капитал» располагает широкой сбалансированной линейкой фондов от классических, инвестирующих в акции, облигации и сбалансированные портфели, до отраслевых, рассматривающих в качестве «точек роста» ценные бумаги в отдельных секторах экономики, и специализированных фондов.

Паевые фонды имеют возможность инвестировать в ценные бумаги не только на российском, но и зарубежных фондовых рынках. Помимо акций и облигаций, объектами инвестиций могут быть другие финансовые инструменты и недвижимость.

Доверительное управление инвестициями состоятельных клиентов

«Альфа-Капитал» предоставляет состоятельным клиентам возможность комфортного доступа к широкому спектру инвестиционных продуктов, различающихся как по стратегиям управления (от консервативных до агрессивных), так и базовым активам (от фондового рынка до прямых инвестиций Private Equity). Кроме того, существует возможность диверсификации инвестиций в страновом и валютном разрезе. Некоторые уникальные стратегии предлагаются в рамках компаний «Альфа-Групп» и позволяют осуществлять альтернативные виды инвестиций (например, в винные фонды или стратегии с защитой капитала).

Для состоятельных клиентов УК «Альфа-Капитал» предлагает специальный стандарт клиентского сервиса — программу «Alfa Wealth», которая включает в себя целый ряд дополнительных услуг (персональный менеджер, членство в А-клубе, консьерж-сервис и др.).

Управление пенсионными накоплениями

«Альфа-Капитал» управляет пенсионными накоплениями десятков тысяч россиян.

Управление активами корпоративных клиентов

Услугами по доверительного управления, предоставляемыми УК «Альфа-Капитал», активно пользуются корпоративные клиенты из числа предприятий и компаний самых разных отраслей и направлений деятельности. Компания предлагает ряд инвестиционных продуктов: от паевых фондов и управления эндаументами до индивидуального доверительного управления и комплексных структурированных продуктов, а также закрытых фондов.

Рейтинги, присвоенные компании

2011 год

• Диплом в номинации «Самая популярная управляющая компания». Национальная Лига Управляющих
• Диплом за широкую продуктовую линейку. «Эксперт РА»
• Диплом за применение международных стандартов при представлении результатов управления. «Эксперт РА»

2010 год

• БРЭНД ГОДА EFFIE 2010 — в номинации «Финансовые организации. Продукты и услуги. Страхование». РБК.
• «Компания Года» — в номинации «Управляющая компания». РБК.
• «Компания Пятилетия». «Финансовая Элита России». ФИНАНСОВАЯ ЭЛИТА РОССИИ.

2009 год

• «Компания Года» — в номинации «Управляющая компания». РБК.
• Рейтинг ААА — максимальная степень надежности. Национальное Рейтинговое Агентство.
• «Финансовая жемчужина России». «Стабильная надежность». Журнал «Семейный бюджет».

2008 год

• Рейтинг А++ — исключительно высокий / наивысший уровень надежности и качества услуг. Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

2007 год

• «Компания года» — в номинации «Управляющая компания». РБК.
• «Лучшая управляющая компания фондов». «Элита фондового рынка». НАУФОР.
• «Лучший проект по развитию бизнеса». «Элита фондового рынка». НАУФОР.
• «Пифия-2007», номинация «Лучшая управляющая компания года». Fundshub.ru.
• «Управляющая компания России». «Российский рынок коллективных инвестиций», Национальная лига управляющих, Учебный центр МФЦ.
• «Прорыв года». «Российский рынок коллективных инвестиций», Национальная лига управляющих, Учебный центр МФЦ.
• «I Лидер по объему привлеченных средств в открытые и интервальные ПИФы по итогам 2007 года». Investfunds.
• «Финансовая жемчужина России». «Лучшие программы управления капиталом», журнал «Семейный бюджет».
• «Граф Гурьев» (премия в области пенсионной индустрии и социального страхования), номинация «Управляющая компания года». Издательский дом «Пенсионные деньги».
• «Лучшее PRoдвижение финансовых структур». Ассоциация региональных банков «Россия», Агентство массовых коммуникаций и Финансовый пресс-клуб РФ.
• «Премия Финанс», номинация «За репутацию на финансовом рынке» — генеральный директор «Альфа-Капитал» Михаил Хабаров. Журнал «Финанс».
• «Финансовый Олимп», номинация «Лучший управляющий паевым фондом» — Андрей Килин. РБК.
• «Финансовый Олимп», номинация «Популярный ПИФ» — «Альфа-Капитал Акции». РБК.
• «Финансовый Олимп», номинация «Доходный ПИФ» — «Альфа-Капитал Металлургия». РБК.
• «Самый доходный открытый паевой инвестиционный фонд акций по итогам 2007 года» — «Альфа-Капитал Металлургия». Investfunds.
• «Самый доходный интервальный паевой инвестиционный фонд акций по итогам 2007 года» — «Альфа-Капитал Акции роста». Investfunds.
• «Самый доходный индексный паевой инвестиционный фонд по итогам 2007 года» — «Альфа-Капитал Индекс ММВБ». Investfunds.

Ссылки

• Официальный сайт компании
• Чей пай доходней
• Для крупных частных инвесторов составили уникальный Luxury Index
• Фонды под управлением УК "Альфа-Капитал" - лидеры по доходности

Wikimedia Foundation . 2010 .

• Альтшулер, Семён Александрович
• Альфа-дефензин

Смотреть что такое "Альфа-Капитал" в других словарях:

Альфа-Капитал — (управляющая компания, ДЦ) Альфа Капитал (управляющая компания, ДЦ) Альфа Капитал (управляющая компания, ДЦ) Содержание Альфа Капитал (управляющая компания, ДЦ) … Энциклопедия инвестора

Альфа-банк — Открытое акционерное общество «АЛЬФА БАНК» Тип Открытое акционерное … Википедия

Альфа-Групп — У этого термина существуют и другие значения, см. Альфа (значения). Альфа Групп Год основания 1989 Расположение … Википедия

альфа — сущ., ж., употр. сравн. часто Морфология: (нет) чего? альфы, чему? альфе, (вижу) что? альфу, чем? альфой, о чём? об альфе 1. Альфа это название первой буквы греческого алфавита. Этот символ может использоваться в математике, логике и т. п. 2.… … Толковый словарь Дмитриева

АЛЬФА-БАНК — «АЛЬФА БАНК», российский банк; основан в 1991 (Москва). Один из немногих успешно преодолел финансово экономический кризис 1998. В 2000 занимал 6 е место по размеру активов и 4 е место по размеру капитала среди отечественных банков (уставной фонд… … Энциклопедический словарь

АЛЬФА-БАНК — российский коммерческий банк. Основан в 1991, г. Москва. Собственный капитал 0,7 трлн. руб … Большой Энциклопедический словарь

Капитал — (Capital) Капитал это совокупность материальных, интеллектуальных и финансовых средств, используемых для получения дополнительных благ Определение понятия капитала, виды капитала, рынок капитала, кругооборот капитала, проблема оттока… … Энциклопедия инвестора

Татарчук Владимир, Альфа-Банк — Иллюстрация: Альфа Банк Татарчук Владимир Валентинович, первый заместитель председателя правления Альфа Банка, родился 10 сентября 1975 года в Соликамске, Пермская область. В 1997 году окончил юридический факультет Московского государственного… … Банковская энциклопедия

Интернет-банк «Альфа-Клик» — – система удаленного управления счетами и проведения платежей для физических лиц – клиентов Альфа Банка. Разработана в 2006 году. Исполнителем проекта выступила чешская компания BSC Praha. На сегодняшний день систему используют около 2,5 млн… … Банковская энциклопедия

Гранд Капитал — (Grand Capital) Содержание Содержание Информация о О Для Гранд Капитал Для Гранд Капитал обучение и бонусы Ввод вывод средств Торговый терминал Grand Capital Партнерские программы Гранд Капитал Информация о брокере Гранд Капитал Находится на… … Энциклопедия инвестора

21 сентября 2020

Приветствую уважаемых читателей!

Желание сохранить и приумножить сбережения подогревает интерес людей к паевым инвестиционным фондам.

Сегодня поговорим о линейке ПИФов, с которыми вам приходилось сталкиваться при обращении в Альфа-Банк: управление активами паевых инвестиционных фондов, предлагаемых банком, осуществляет УК «Альфа-Капитал».

О компании

«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.

Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.

Список всех фондов УК

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Динамика стоимости пая и СЧА

Рассмотрим изменение этих параметров по всем паевым мнвестиционным фондам «Альфа-Капитала» за три истекших года.

Альфа-Капитал Баланс

Прирост стоимости пая составил 962,65 руб., его доходность — 58 %. Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда возросла на 739 %.

Альфа-Капитал Облигации Плюс

Доходность паевого инвестиционного фонда составила около 33 %, СЧА выросла на 545 %. Выбор тех, кто предпочитает стабильный доход, превышающий доходность банковских депозитов.

Альфа-Капитал Ликвидные акции

Трехлетняя доходность паевого инвестиционного фонда составила почти 61 %, СЧА выросла на 461 %. ПИФ инвестирует в акции с высокой ликвидностью и потенциалом роста курса.

Альфа-Капитал Индекс Мосбиржи

Пай принес своим владельцам 56 %. СЧА фонда выросла на 383 %.

Альфа-Капитал Резерв

Доходность пая составила 32 %, СЧА выросла на 49 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в долговые обязательства государства (4 %), субъектов РФ (2 %) и корпораций (88 %).

Альфа-Капитал Ресурсы

Продемонстрирован хороший рост, около 82 %, рост СЧА — на 423 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в предприятия нефтепрома и металлургии с перспективами курсового роста акций и дивидендной историей.

Альфа-Капитал Золото

Доходность паевого инвестиционного фонда почти 24 %, рост СЧА на 334 %. Вариант для сбережения инвестиций, позволяющий вложиться в золото с наименьшими затратами.

Альфа-Капитал Глобальный баланс

УК здесь сработала в убыток (-4,18 %), СЧА увеличилась на 62 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в компании потребительского и банковского секторов, ИТ, пищевой и топливной промышленности.

Альфа-Капитал Еврооблигации

Доход паевого фонда вырос на 25,5 %, СЧА — на 422 %.

Альфа-Капитал Технологии

Доходность около 59 %, СЧА — 589 %. Паевой инвестиционный фонд опирается на американские компании из сферы ИТ и медицины.

Альфа-Капитал Акции роста

Пай вырос на 49 %, СЧА — на 29 %.

ИПИФ Альфа-Капитал

Пай увеличился на 38 %, СЧА фонда — на 36,69 %.

Альфа-Капитал Эс энд Пи 500

Паевой инвестиционный фонд сформирован в начале 2019 г. Динамика за полугодие: доходность 7,82 %, СЧА прибавила на 41,3 %. Низкая комиссия в сравнении с ПИФами открытого типа «Альфа-Капитала». Паи торгуются в долларах, можно рассчитывать на прирост курсовой стоимости из-за роста доллара против рубля.

Технологии 100

Динамика доходности пая и СЧА за истекший год выглядят следующим образом.

Доходность — 22,8 %. СЧА паевого инвестиционного фонда выросла на 228,39 %. Низкие комиссионные издержки на управление. Торговля ведется в долларах.

Европа 600

График изменения стоимости пая с момента старта.

Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда.

Пай вырос на 5,5 %, фонд нарастил СЧА почти на 997 %. Первый ПИФ в евро.

Плюсы и минусы

Из положительных моментов вложения в паевые инвестиционные фонды под управлением компании следует отметить:

• разнообразие выбора;
• низкий входной порог;
• бесплатный обмен паев внутри УК.

Как вложиться

В офисе Альфа-Банка:

1. Выбрать фонд (самостоятельно или с помощью менеджера).
2. Заполнить заявку.
3. Оплатить пай.

Без лишней траты времени это можно сделать на сайте компании https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/.

1. Выбрать паевой инвестиционный фонд.
2. Ввести персональные данные либо авторизоваться через портал Госуслуг.
3. Заполнить заявку (сумму инвестирования, банковский счет).
4. Оплатить пай.

УК «Альфа-Капитал» выпустила подробную видеоинструкцию: https://www.youtube.com/watch?v=olm35k8X7jk.

Отзывы вкладчиков

Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Новичку

Вложения в ПИФы означают, что вы доверяете свои средства в управление профессионалам. Но это не значит, что вы при этом можете пребывать в счастливом неведении. В механизм функционирования паевых инвестиционных фондов вникнуть придется.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФ расшифровывается как «паевой инвестиционный фонд». Вы покупаете долю и становитесь совладельцем фонда.

Собранные средства вкладываются в различные финансовые ценности согласно объявленной стратегии. Средства фонда находятся в управлении специалистов управляющей компании. Доходы, получаемые паевым инвестиционным фондом, делятся пропорционально вкладам пайщиков.

Из средств фонда оплачиваются услуги управляющей компании, депозитария и т. п. Активы за разницей всех обязательных платежей — это и есть стоимость чистых активов ПИФа (СЧА).

Преимущества и недостатки ПИФов

Риски

При инвестировании в ПИФы не следует забывать о рисках.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Перечислю основные факторы влияния:

• валютный риск, связанный с колебаниями валютных курсов;
• ценовой риск — вероятность не получить доход в связи с изменением цены на актив;
• риск ликвидности — сложность реализовать актив по выгодной цене;
• кредитный риск — неисполнение обязательств по уплате процентов;
• операционный риск — сбои в программе, ошибки в работе персонала и т. п.

Следует помнить о прямо пропорциональной связи рискованности инвестиций и получаемой доходности.

Что можно сделать для снижения рисков

Снижение рисков достигается путем вложения в разные финансовые инструменты, применительно к ПИФам — в разные фонды. Тогда доходность одних покроет убытки других.

Стоит ли брать

Не стоит брать те, что уже показывали хорошую доходность в течение продолжительного времени. Лучше рассмотреть фонды, находящиеся «в просадке». Чтобы снизить налоги, рекомендуется инвестировать на срок более трех лет.

Заключение

В условиях непредсказуемости экономической ситуации многие приходят к выводу о необходимости создавать «подушку безопасности» в виде инвестиций. Обычные банковские депозиты не приносят ожидаемого дохода и пожираются инфляцией. Вложения в паевые инвестиционные фонды «Альфа-Банка» дают возможность сохранить свои сбережения, а при удачном раскладе — и заработать.

Но на профессионалов надейся, а сам не плошай. Повышайте свою инвестиционную грамотность и используйте разные способы вложения средств.

Надеюсь, статья была интересна и познавательна. Если так — ставьте лайки и подписывайтесь на обновления.

Читайте также:

  
• Какую пенсию в украине получают дети сироты
  
• Выплата пенсий государственным служащим в татарстане
  
• Кому не положена надбавка к пенсии после 80 лет
  
• Порядок назначения и выплаты накопительной пенсии
  
• Где лучше хранить пенсионные накопления сбербанк пенсионный