Как создать свифт файл по пенсионным

Отдельное государство не может изолировать свою банковскую систему от международного финансового сообщества. В плане экономического взаимодействия между банками разработано много инструментов, главным из которых считается система SWIFT.

Разработанная в 1973 году данная система до сих пор не потеряла свою актуальность, и используется кредитными организациями со всего мира. Изначально в нее вступило более 200 банков из 19 стран мира, позже эта цифра значительно увеличилась. Сейчас количество участников системы приближается к 12 000 банков и финансовых организаций.

Что такое система SWIFT

SWIFT можно охарактеризовать, как международную систему платежных переводов. Расшифровка термина — Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications. Каждый желающий может отправить сумму средств в национальной или иностранной валюте за границу своего государства или по его территории. Это наиболее удобная и распространенная система денежных переводов. Подходит для тех, кому необходимо быстро и относительно недорого перевести деньги контрагенту.

В большинстве случаев SWIFT используется именно для международных переводов. Важно, чтобы страна, в которую отправляется перевод, имела один или несколько банков, подключенных к данной системе. Пока переводы возможно совершать не во все страны мира. Система используется в том случае, если переводятся наличные средства.

Это корпоративное общество, созданное по национальному законодательству Бельгии. Головной офис и управление постоянно располагаются в Брюсселе. В день в системе совершается более 15 млн операций на десятки миллиардов долларов. Стороны могут взаимодействовать между собой посредством отправки:

  • Денежных переводов.
  • Конфиденциальной информации.
  • Ценных бумаг и облигаций.

Ежегодно участниками системы совершается более 4 млрд платежных и иных поручений. Несмотря на то, что со времени создания СВИФТ было запущено большое количество аналогов, пока ей равных в надежности и скорости обслуживания нет. Постепенно количество участников системы растет, что делает ее одним из самых обширных финансовых сообществ в мире.

То есть, адресант отправляет любым доступным способом сумму средств в другую страну, а адресат впоследствии получает сумму в наличном виде. Если у него есть карта банка, в который приходит перевод, то возможно получение суммы перевода в безналичном виде. здесь все по желанию получателя отправленных средств.

В России к системе уже подключено большинство крупнейших кредитных организаций. Первым оператором системы в РФ являлся Сбербанк, который раньше всех начал оказывать услуги по проведению SWIFT-переводов. Сейчас воспользоваться такой услугой можно практически в любой кредитной организации.

Как работает SWIFT

Аналогично любой системе денежных переводов, у транзакции должно быть две стороны: отправитель и получатель средств. SWIFT используется только банками-участниками данной системы. После подключения к системе каждому новому банку или организации другого направления выдается уникальный и никогда не повторяющийся SWIFT-код. Этот самый код интерпретируется в банковские счета клиентов кредитной организации.

К примеру, для осуществления переводов по Европе, отправителю достаточно знать банковский счет получателя средств. Организация-оператор самостоятельно сможет увидеть уникальной код, после чего платеж будет принят к исполнению. При этом, действует несколько важных правил:

  • Переводить средства по системе можно в любом виде, в том числе и с банковской карты.
  • Используется любая валюта, с которой работает банк-отправитель.
  • Для получения средств в наличном виде отправитель должен указать реквизиты конкретного банка.

Если совершается отправка сообщения или конфиденциальной информации, то отправитель руководствуются внутренними правилами оператора, а также основными требованиями к оформлению сообщений, предъявляемых системой SWIFT.

Некоторые особенности работы SWIFT

Система рассчитана в основном на переводы и обмен информацией между банковскими и финансовыми структурами. По аналогии с международной системой переводов Western Union, отправитель может не иметь действующего банковского счета. Достаточно внести средства на кассе банка или осуществить перевод с банковской карты. Участниками транзакции могут выступать:

  • Физические лица.
  • Индивидуальные предприниматели.
  • Юридические лица.

SWIFT уступает своим аналогам в скорости обработки транзакций. Если у того же Western Union длительность совершения перевода составляет 10-15-20 минут, то у SWIFT эта же самая операция может занимать до нескольких дней. Самые быстрые операции совершаются в системе в течение 24 часов. Но по уровню надежности с системой пока не могут конкурировать аналоги. Важная информация с многочисленными уровнями защиты передается банками со всего мира именно через систему SWIFT.

К примеру, крупная финансовая организация или банк не могут воспользоваться услугами компании Western Union, которая по большому счету рассчитана на обслуживание физических лиц. Более того, у WU предусматриваются относительно небольшие лимиты по переводам, которые могут не подойти крупным финансовым структурам. В этом отношении система SWIFT имеет достаточно весомое преимущество.

Как совершить SWIFT-перевод

Разобравшись в том, что означает SWIFT, следует разъяснить и том, что такое SWIFT-перевод, и как его можно осуществить. По сути, это самая обычная операция по переводу денежных средств или ценной информации за рубеж страны своего текущего пребывания. К примеру, одному банку необходимо расплатиться по обязательствам с другим, иностранным кредитным учреждением. Самый подходящий вариант для этого будет использование системы SWIFT.

Более того, межгосударственные транзакции, которые осуществляются между правительствами, совершается именно посредством системы SWIFT. Прочие ее аналоги в этих целях практически не используются. Физические лица так же могут воспользоваться функционалом, что все чаще наблюдается в последнее время. Для совершения операции через систему рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:

  • Уточнить наименование банка-участника системы — все крупнейшие российские банки уже подключены к сообществу.
  • Явиться в отделение выбранного банка с документами.
  • Предъявить сотруднику свой общегражданский паспорт.
  • Указать реквизиты получателя — имя, фамилия строго латинскими буквами.
  • Указать реквизиты организации-получателя — SWIFT-код, наименование организации, страна и город постоянного расположения.
  • Сообщить дополнительную информацию — по требованию сотрудника банка-отправителя.
  • Внести в кассу необходимую сумму с учетом взимаемой комиссии — по тарифам банка-отправителя.

Если российские рубли переводятся в иностранный банк, не имеющий корреспондентского счета на территории РФ, потребуется также указать реквизиты и БИК российского банка-посредника. При этом номер счета-получателя указывается только в международном формате IBAN, который состоит из 34 символов. Такой формат используется сегодня всеми представителями Европейского Сообщества

Как адресату получить средства

Следует помнить, что средства не приходят сразу. И точное время поступления средств клиенту никто не скажет, так как оно неизвестно. Одна транзакция может проходить через несколько банков-посредников, у каждого из которых предусматривается свой внутренний регламент обработки операций. Для уточнения информации клиент может связаться с банком в который должны поступить средства. К моменту отправки получатель, как правило, уже осведомлен, что в его адрес был отправлен денежный перевод.

Для получения средств перевода адресат должен явиться в отделение банка. Если перевод совершается на конкретный счет, то получатель должен явиться именно в тот банк, в котором у него открыт банковский счет. Второй вариант — оформление транзакции на предъявителя, когда перевод совершается на общий системный счет. Последовательность действий:

  • Явиться в отделение банка и предъявить принимающему сотруднику общегражданский паспорт.
  • Заполнить платежную квитанцию.
  • Дождаться проверки информации — несколько минут.
  • Получить средства — в наличном виде или на счет банковской карты.
  • Получить уведомление об успешном завершении операции.

Единственным недостатком здесь выступают сроки поступления перевода. Для срочных транзакций такой вариант может не подойти. В остальном SWIFT-переводы значительно выигрывают перед аналогичными системами. Это касается и тарифной сетки, которая не имеет единого выражения.

Тарифы и комиссии

SWIFT — это международная система, звеньями которой выступает огромное количество кредитных и финансовых организаций. Головной офис назначает факультативные условия, которыми могут воспользоваться все участники системы. В разных странах свои правила по поводу размера комиссии. К примеру, у основного российского оператора — Сбербанка России следующие показатели:

  • Отсутствие максимального лимита — перевести можно практически любую сумму.
  • Комиссия при переводе в рублях — 2% (минимум — 50 рублей, максимум — 1500 рублей).
  • Комиссия при переводе в иностранной валюте — 1% (минимум — 15 у.е., максимум — 200 у.е.).
  • Срок поступления средств — в течение 2 суток.
  • Отмена перевода — предусматривается.

В других крупных российских банках предусматривается примерно аналогичная тарифная сетка.

Еще одним важным правилом системы SWIFT является работа в праздничные и выходные дни, круглые сутки, без перерывов. Это требование предъявляется к банкам-отправителям и банкам-получателям переводов. Именно поэтому российские аналоги в лице систем CyberPlat и CONTACT пока не выдерживают в этом отношении никакой конкуренции.

В отдельных случаях у пользователей возникают разногласия с банками, участвующими в системе относительно суммы полученного перевода. При оформлении транзакции, банк заведомо уведомляет своего клиента о том, что сумма будет проходить не напрямую в банк-получатель, а через несколько посреднических организаций.

Такое случается, когда у государств проживания (нахождения) отправителя и получателя нет договоренности об экономическом партнерстве. В итоге каждый посредник взимает комиссии в соответствии с внутренним регламентом. Конечная сумма поступает за вычетом всех комиссий. Об этом банк предупреждает всегда заранее.

Ежегодно работодатели представляют в территориальный орган ПФР списки лиц, уходящих на пенсию в следующем году и макеты пенсионных дел на каждого будущего пенсионера.

Макет включает в себя набор документов — паспорт, СНИЛС, трудовую книжку, военный билет и т д. Полный список документов опубликован на сайте ПФР.

В ряде регионов есть возможность передать макеты пенсионных дел через Контур.Экстерн. Ниже приведен список регионов и коды УПФР, в которые следует отправлять макеты.

  • 01 регион (001-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 02 регион (002-) Код 002-999
  • 03 регион (003-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 04 регион (004-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 05 регион (017-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 08 регион (006-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 09 регион (008-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 10 регион (009-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 11 регион (007-) Код 007-111
  • 12 регион (010-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 13 регион (011-) Код 011-111
  • 14 регион (016-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 15 регион (012-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 16 регион (013-) Код 013-111
  • 17 регион (018-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 18 регион (019-) Код 019-919
  • 19 регион (014-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 20 регион (020-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 21 регион (015-) Код 015-1XX*
  • 22 регион (032-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 23 регион (033-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 24 регион (034-)Коды 205-062; 205-063; 205-064
  • 25 регион (035-) Код 035-900
  • 26 регион (036-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 27 регион (037-) Код 037-111
  • 28 регион (038-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 29 регион (039-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 30 регион (040-) Код 040-111
  • 31 регион (041-) Код 041-9ХХ*
  • 32 регион (042-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 33 регион (043-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация, меняется только последняя цифра на 1.
  • 34 регион (044-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 35 регион (045-) Код 045-9ХХ*
  • 36 регион (046-) Код 046-9ХХ*
  • 37 регион (047-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 38 регион (048-) Код 048-111
  • 39 регион (049-) Код 049-111
  • 41 регион (022-, 051-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 42 регион (052-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 43 регион (053-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 44 регион (054-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 45 регион (055-) Код 055-200
  • 46 регион (056-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 47 регион (057-) Код 057-057
  • 48 регион (058-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 49 регион (059-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 50 регион (060-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 51 регион (061-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 52 регион (062-)Код 062-100
  • 53 регион (063-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 54 регион (064-) Код 064-111
  • 55 регион (065-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 56 регион (066-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 57 регион (067-)Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 58 регион (065-) Код 068-111
  • 59 регион (069-,023-) Код 069-9XX, 023-9XX
  • 60 регион (070-) Код для макетов указывается по месту жительства пенсионера
  • 61 регион (071-) Код для макетов указывается по месту жительства пенсионера
  • 62 регион (072-) Код 072-9ХХ*
  • 63 регион (077-) Код 077-100
  • 64 регион (073-) Код 073-9ХХ*
  • 65 регион (074-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 66 регион (075-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 67 регион (076-) Код 076-2ХХ*
  • 69 регион (078-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 71 регион (081-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 72 регион (082-) Код 082-111
  • 73 регион (083-) Код 083-100
  • 74 регион (084-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 75 регион (085-) Код 085-901
  • 76 регион (086-) Код 086-200
  • 77 регион (087-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 78 регион (088-) Код 088-088
  • 79 регион (031-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 86 регион (027-) Код 027-9XX*
  • 89 регион (030-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 91 регион (091-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация
  • 92 регион (092-) Код для макетов совпадает с кодом, где стоит организация

* - код для макетов пенсионных дел отличается от кода ПФР, где стоит организация на учете, четвертой цифрой (например, 21 регион (015-), код для макетов 015-1ХХ: организация отчитывается в 015-002, макеты отправляет в 015-102; или отчитывается в 015-023, макеты в 015-123).

Особенности

Для отправки макетов пенсионных дел нужно заключить дополнительное соглашение абонентам 02, 41, 47, 49, 56, 66, 71, 74, 78 регионов и абонентам по г. Белгороду в 31 регионе (всем остальным абонентам в 31 регионе заключать доп. соглашение не нужно).

Для 02 и 56 регионов: кроме дополнительного соглашения необходимо все файлы отсканированных документов по одному застрахованному лицу запаковывать в один zip-архив, имя которого должно быть равно номеру СНИЛС застрахованного лица.

Для отправки макета следует


Указать дополнительный код УПФР для отправки макетов пенсионных дел и нажать кнопку «Отправить регистрационную информацию».


Если указать дополнительный код УПФР, не соответствующий списку регионов, приведенных выше, то отправить макет пенсионного дела будет невозможно.

Далее в меню выбрать раздел «Заполнить макет пенсионного дела».

В открывшемся окне необходимо заполнить код УПФР, СНИЛС сотрудника, дату выхода на пенсию, указать тип стажа — общий или льготный. Далее заполнить поле «Сообщение», прикрепить сканы документов и нажать кнопку «Отправить».​


Отправленный макет появится в списке в разделе «Макеты пенсионных дел».


Система SWIFT создана для проведения международных переводов, которой пользуются люди в разных странах мира. С ее помощью пересылаются деньги в национальной или иностранной валюте, которые получателю выдаются в наличной форме, или зачисляются на его банковскую карту.

Что это такое

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) – международная система переводов, созданная в 1973 году и до сегодняшнего дня не утратившая актуальность. Почти 12 тысяч финансовых организаций и банков из разных стран мира используют систему при работе с клиентами. Каждый человек, благодаря SWIFT, может отправлять наличные средства по территории своей страны и за ее пределы, которые быстро доходят до получателей.

Единственным условием для проведения таких транзакций является подключение банка, в который переводятся деньги, к SWIFT.

Как расшифровать код

SWIFT – это особый реквизит банка, без которого невозможно проводить переводы внутри одноименной системы. Это такая комбинация букв и цифр, которая позволяет идентифицировать конкретный банк. При формировании кода используются международные стандарты ISO 9362 (ISO 9362 – BIC), ISO 3166 (код страны).

Реквизит SWIFT может иметь комбинацию букв и цифр, количество символов в которой варьируется от 8 до 11. Например, у Тинькофф он выглядит следующим образом – «TICSRUMMXXX». Он подразделен на 4 смысловые группы, каждая из которых характеризует банк-получатель:

  • 1-4 символы являются латинскими заглавными буквами. Эта часть кода индивидуальная у каждого банка, так как присваивается исходя из названия (берется английское звучание). Например, у Сбербанка первые 4 символа – SABR.
  • 2 символа – страна банка. Например, в РФ кредитной организации присваивается – RU.
  • 2 символа – внутригосударственное местонахождение банка. Например, кредитная организация из Москвы – ММ.
  • 3 символа – могут отсутствовать. С их помощью уточняется информация о филиале банка, в который должны поступить средства. Если эти символы отсутствуют в реквизитах кредитной организации, то при заполнении платежки отправитель вместо них пишет «ХХХ».

Узнать SWIFT банка можно на его официальном сайте или спросить у сотрудников в офисе банка. Еще можно позвонить на горячую линию и получить информацию там. Реквизиты кредитных организаций, входящих в систему, размещены на официальных сайтах РОССВИФТ и Банка России.

Технология SWIFT позволяет проводить между банковскими организациями быстрый обмен платежами или передавать конфиденциальную информацию. Для используется международная корпоративная сеть, к которой подключены банки (каждый из которых получил свой код SWIFT).

Переводы в системе проводятся по довольно сложной схеме, в ней могут участвовать помимо отправителя и получателя сразу несколько банков, например:

  1. Заказчик – свой банк.
  2. Банк заказчика – Банк-отправитель.
  3. Банк-отправитель – Корреспондент банка-отправителя.
  4. Корреспондент банка-отправителя – Корреспондент банка-получателя.
  5. Корреспондент банка-получателя – Банк-получатель.
  6. Банк-получатель – Банк исполнителя.
  7. Банк исполнителя – Исполнитель.

Специальный компьютерный терминал позволяет осуществлять мгновенную связь с универсальным компьютером для отправки и получения подобных сообщений. Все данные затем аккумулируются на региональном узле и перенаправляются в операционный центр, где им присваивается уникальный номер, затем данные обрабатываются и рассылаются целевым участникам системы, если только сообщения прошли проверку с положительным результатом. В противном случае перевод не пройдет.

Кто может пользоваться системой

Система SWIFT разрабатывалась не только для межбанковских переводов, она предназначена еще и для обмена конфиденциальной информацией между разными банками и финансовыми организациями. Кроме того, с ее помощью можно даже пересылать облигации и ценные бумаги.

Системой активно пользуются клиенты, им для отправки переводов даже нет необходимости открывать банковский счет. Помимо физических лиц, SWIFT используют и корпоративные структуры.

Чтобы отправить деньги, клиенту нужно прийти в банк, который входит в системе, заполнить платежный документ и внести в кассу деньги.

Если у него есть активная банковская карта, деньги можно внести в онлайн-режиме прямо с нее. Например, в мобильном приложении клиент может раздел «SWIFT переводы», выбрать адресата или ввести реквизиты получателя вручную. Если система запрашивает документы (для валютных операций это договор, инвойс), то их можно загрузить. В соответствующей строке нужно указать назначение перевода, ввести сумму платежа (у клиента должен быть открыт счет в той валюте, в которой он планирует отправлять деньги), выбрать способ расчета комиссии, и подтвердить операцию. После отправки денег клиент сможет отслеживать статус транзакции (данные о переводе будут сохранены в истории платежей).

На обработку транзакции у банка может потребоваться от суток до нескольких дней (если платеж проводится внутри одного банка, то он может дойти до получателя в течение 24 часов).

Тарифы и другие условия перевода

Каждая кредитная организация в индивидуальном порядке разрабатывает условия для SWIFT платежей и самостоятельно устанавливает размер комиссии. Например, Сбербанк – первый на территории России оператор системы, он раньше других начал проводить переводы через SWIFT. Желающим отправить деньги через Сбербанк нужно знать о следующих условиях:

  • переводить можно любую сумму , так как отсутствуют ограничения по минимальному и максимальному лимиту (но если перевод превышает 5 000 долларов, то нужно документально подтвердить источник происхождения денег, такая норма введена для предупреждения легализации доходов полученных преступным путем);
  • деньги доходят до получателя в течение 2 суток;
  • после отправки денег перевод при необходимости можно отозвать.

За отправку денег Сбербанк взимает комиссию:

Название валюты Тариф (% от суммы транзакции) Максимальная комиссия Минимальная комиссия
Рубли 2% 1500 руб. 50 руб.
Иностранная валюта 1% 200 у. е. 15 у. е.

Если деньги отправляются в банк другой страны, у которого нет корреспондентского счета в российском банке, то клиенту нужно предоставить менеджеру БИК банка-корреспондента и номер открытого в нем счета. При рублевых переводах следует учитывать один нюанс: если получателю нужны деньги именно в этой валюте, то у него должен быть открыт в своем банке рублевый счет, в противном случае при зачислении средств кредитная организация автоматически выполнит конвертацию в национальную валюту.

Лучшим решением для любого клиента в России станет открытие мультивалютного счета/карты, благодаря чему внутри РФ он сможет делать рублевые SWIFT-переводы, а за рубеж отправлять деньги в указанной валюте.

Частные клиенты и бизнес могут отправлять деньги по SWIFT не только в рабочие дни. Система работает без перерывов, в выходные и праздники, благодаря чему банки не могут отказать клиентам в проведении переводов. Если отделение не работает, то клиент может провести транзакцию через личный кабинет интернет-банкинга или мобильное приложение. Но если у клиента нет счетов в этом банке, придется ждать начала рабочего дня и проводить платежи через кассу.

Как отправить перевод

Самое главное: чтобы отправить средства в другую страну, клиент должен узнать у получателя номер его счета в формате, в котором этот счет используется в своей стране (например, IBAN), а также реквизиты и SWIFT банка (например, код банковской организации SABRRUMMSE1), через который он будет получать перевод. Еще от получателя потребуются его личные данные – фамилия и имя, написанные латинскими буквами. Отправитель при себе должен иметь свой паспорт, и ему нужно будет заполнить заявление по форме 364-р или Ф. 364-в.

Чтобы не допустить ошибку при заполнении платежного документа, лучше попросить получателя денег прислать на электронную почту или в смс-сообщении все нужные данные, после чего прийти в отделение местного банка, подключенного к SWIFT. Тогда при себе клиенту нужно будет иметь лишь деньги и свой паспорт (который нужно будет предъявить кассиру).

После заполнения платежного документа, в который вносятся данные получателя и реквизиты его банка (название, город, страна, код в SWIFT), клиент вносит деньги. Комиссию банк-отправитель может удержать с суммы платежа, или клиент отдельно внесет ее через кассу.

Как получить деньги

Отправитель должен предупредить получателя, которому отправлен перевод на предъявителя о том, что деньги могут к нему идти в течение 2-3 суток. Более точную информацию о времени поступления средств он сможет узнать в своем банке, реквизиты которого передал отправителю.

После того, как ему сообщат, что средства пришли на общий системный счет, его могут попросить лично прийти в офис кредитной организации со своим паспортом. На месте ему придется заполнить квитанцию на получение перевода на предъявителя. В течение нескольких минут кассир будет проверять данные, после чего выдаст сумму перевода в местной или иностранной валюте (в которой осуществлялась отправка).

А если у получателя есть карта или счет в банке, то средства с системного счета будут могут быть зачислены на указанные реквизиты сразу.

Отправитель денег может оформить перевод на предъявителя или провести SWIFT платеж сразу на счет получателя (в этом случае ему не придется лично идти в банк за деньгами, так как о поступлении средств он узнает из смс-уведомления).


Денежные переводы в разные концы света уже прочно вошли в жизнь современного человека. Новые технологии позволяют совершать отправления даже из своего дома – с помощью банковских онлайн-сервисов и приложений. Система SWIFT позволяет переводить деньги на счета иностранных получателей в зарубежных банках – в этом случае мгновенные переводы вроде Western Union не работают.

С помощью СВИФТ перевода можно выгодно отправлять деньги в любую точку мира, оплачивать обучение в зарубежных странах и проживание в гостиницах. Важно лишь правильно указать реквизиты, чтобы деньги не «зависли» на счетах банков-посредников, участвующих в осуществлении транзакции.

Что такое СВИФТ перевод денег

Аббревиатура SWIFT сложилась из наименования «Сообщество всемирных межбанковских коммуникаций». Даже в логотипе, выполненном в виде земного шара, опоясанного меридианами, существует отсылка к финансовым каналам, пронизывающим современный мир.

Система СВИФТ сложилась в 1973 году, объединив в одно сообщество свыше 200 банков из Европы и США. Целью кооперации было ускорить проведение транзакций, обеспечить высокую точность и надежность банковских операций.

Сегодня головной офис сообщества расположен в Бельгии, а в кооперации принимают участие свыше 10 тысяч банков из 220 государств. Они проводят за сутки более миллиона транзакций. Помимо банковских учреждений услугами СВИФТ переводов активно пользуются биржи ценных бумаг, брокеры и другие участники финансового рынка.

Каждому банку в системе СВИФТ присваивается уникальный код (аналог БИК в нашей стране), сформированный по ISO9362. Это гарантирует защиту денежных средств и обеспечивает точность переводов.

  • быстрая отправка денежных средств в любую точку мира;
  • нет ограничений по максимальным или минимальным суммам – за исключением тех, что предусмотрены законодательством конкретного государства;
  • мультивалютность – отправлять и получать деньги можно хоть в рублях, хоть в йенах;
  • доступные комиссионные сборы – сумма вознаграждения меньше, чем у других операторов;
  • широкий территориальный охват – SWIFT работает там, где есть отделение любого банка;
  • гарантия выполнения транзакции – система компенсирует все убытки, возникшие в результате технических ошибок или сбоев.

К недостаткам оператора можно причислить:

  • из-за количества посредников и специфики проведения операций каждого из них срок доставки денег может увеличиться до 5-7 дней;
  • сложность цепочки, по которой передаются данные, увеличивает вероятность ошибки;
  • необходимо знать точные реквизиты, включая уникальный код, присвоенный в системе банку, в котором будет осуществляться выдача денег.

Сегодня SWIFT-переводы наиболее удобны и востребованы для операций, связанных с переводом денег за пределы страны.

Комиссия и тарифы

По сравнению с другими операторами, также предоставляющими финансовые услуги, система SWIFT предлагает самые выгодные тарифы. Здесь нет фиксированных расценок – итоговая сумма складывается из комиссионных сборов, которые устанавливают сами банки-участники. Зачастую стоимость перевода выходит дешевле, чем у систем мгновенных переводов.

В зависимости от банка комиссии могут достигать:

  • за отправку денег – от 0,1 до 2% суммы, минимум $10-60;
  • отзыв платежа – от $20 до $100.

Эксперты советуют совершать переводы в системе СВИФТ в том случае, когда минимальный платеж меньше, чем величина комиссионного сбора.

К примеру, в Сбербанке для долларовых переводов установлена ставка 2%, но не менее $15. То есть, через этот банк выгодно отправлять суммы более $75. В Бинбанке возьмут 1,3%, но не менее $30. В МДМ цифры раны 1% и $25 соответственно.

Окончательную стоимость транзакции рассчитывает операционист, во время оформления перевода. Важно помнить, что комиссионный сбор оплачивает получатель платежа. Если требуется передать точную сумму (например, в качестве оплаты за услуги), количество отправляемых денежных средств увеличивают на размер комиссии.

СВИФТ переводы из России

Правила системы не устанавливают минимальные и максимальные лимиты как по суммам переводов, так и их количеству. Однако в ход вступает местное законодательство стран-участников, определяющих, сколько транзакций за один день и в каких пределах можно осуществить от имени одного отправителя.

В России эти рамки оговорены в ФЗ №173 «О валютном регулировании» – если перевод отправляется физическому лицу на иностранный счет, то за день разрешается передать не более $5000 (эквивалент в иной валюте рассчитывается из курса ЦБ на день совершения операции). При частых переводах, согласно федеральному закону №115, служба финансового контроля банка может запросить документы, подтверждающие легальность источника доходов.

Чтобы перевести большую сумму, требуется предоставить подтверждение ее целевого назначения – например, счет на оплату образовательных услуг в зарубежном вузе.

Рассмотрим механизм осуществления перевода из России по системе SWIFT на примере Сбербанка – из отечественных банков он имеет наиболее разветвленную сеть отделений. Код банка выглядит следующим образом: SABR RU MM XXX – последние цифры идентифицируют конкретные отделения. Узнать точные реквизиты можно в самом банке или на официальном сайте. Сбербанк поддерживает переводы в евро, долларах, рублях, швейцарских франках и британских фунтах стерлингов.

При использовании иностранной валюты комиссионный сбор составляет около 1% (минимум 50 денежных единиц и максимум 200), а при рублевых транзакциях – 2% и от 50 до 1500 рублей соответственно.

СВИФТ перевод в Украину

Чтобы отправить деньги в Украину, необходимо:

  • выбрать ближайшее отделение банка;
  • предъявить операционисту паспорт (или иной документ, подтверждающий личность отправителя);
  • сообщить номер счета получателя, его ФИО (в латинской транслитерации), город проживания получателя;
  • передать SWIFT-код банка, в котором планируется получить деньги;
  • внести деньги в кассу: помните, что если важно перевести точную сумму, к ней добавляется банковская комиссия.

Чтобы в Украине получатель мог забрать деньги, необходимо оформить дебетовую или кредитную валютную карту или открыть валютный банковский счет.

Как осуществляются переводы SWIFT: механизм работы системы

Особенности системы позволяют пересылать денежные средства с имеющегося банковского счета, без него, а получать, соответственно, наличными или с зачислением на счет. Чтобы выполнить эти действия, необходимо располагать следующими сведениями:

  • СВИФТ-код банка, в котором планируется получить денежные средства;
  • его полное наименование;
  • ФИО адресата (физического лица) или полное название юридического лица;
  • 16-значный номер счета получателя (формат IBAN);
  • название банковского отделения, в котором будут получены деньги;
  • реквизиты банковских учреждений-посредников.

Все названия, ФИО переводятся на английский язык или записываются латиницей. Перед отправкой важно правильно заполнить заявление и убедиться в точности внесенных средств. Если ошибка допущена по вине клиента, то в дальнейшем за корректировку перевода потребуется заплатить дополнительную комиссию. Также следует учесть, что исправление занимает время – в зависимости от того, на каком этапе произошла проблема, весь процесс может затормозиться на срок до 30 дней.

Из России чаще всего СВИФТ-переводы отправляются с валютных банковских счетов.

Сколько идет СВИФТ перевод

Переводы SWIFT в скорости проигрывают операторам мгновенных переводов (Контакт, Western Union и пр.), но выигрывают в стоимости отправлений. Среднее время прохождения денег – от 1 до 3 дней. В некоторых случаях процедура затягивается до 7 дней (если цепочка банков-посредников велика). Впрочем, по популярным направлениям (в крупные банки) деньги могут дойти за считанные часы.

SWIFT в валютном переводе

Система работает со всеми мировыми валютами, однако возможности перевода на местах зависят от специфики банков отправителя и получателя. То есть, отправляя деньги через Сбербанк, можно выбирать между евро, долларом, швейцарскими франками и британскими фунтами стерлингов – на работу с другими валютами банк лицензии не имеет.

Стоит помнить, что все валютные отправления контролируются соответствующими службами на предмет соблюдения требований, изложенных в законе «О валютном регулировании». В частности, банк обязан сообщать в Росмониторинг информацию обо всех переводах, превышающих лимит в $5000. Кроме этого, суммы свыше этой цифры надлежит подтверждать – предоставлять документы о целевом назначении, легальности источника доходов. В противном случае банк имеет право заблокировать счет или заморозить деньги до выяснения обстоятельств.

Срочный SWIFT перевод

В среднем переводы денег посредством системы СВИФТ осуществляются в срок от 1 до 3 дней. К сожалению, специальных опций, позволяющих ускорить этот процесс, не предусмотрено.

Эксперты советуют выбирать в качестве банка-отправителя и банка-получателя крупные финансовые учреждения – в этом случае срок совершения транзакции может составлять всего несколько часов из-за отсутствия лишних звеньев в цепочке корреспондентов.

Чем отдалённее и мельче банковское отделение, чем менее развито банковское дело в стране назначения, тем больше времени потребуется на выполнение операции. Перевод в ведущие банки Европы, США, Сингапура или Гонконга пройдут в течение суток, а вот доставка в Украину, Восточную Европу, Латинскую Америку займет 3-5 дней, в Африку – до недели.

Переводы по территории России всегда приходят в течение рабочего дня.


Статья немного устарела — вот актуальная

Кинулся сегодня скачать обновленную версию «Учет обязательных социальных отчислений и пенсионных взносов» но не тут то было. Ссылку для скачивания разместили, но самого файла нема
После звонков в местный филиал пацаны программисты скинули мне обновление. Всякое бывает, забыли разместить файлы или я попал в разгар обновлений на официальном сайте.

Автоматизированная Система
УЧЕТ СОЦИАЛЬНЫХ И ПЕНСИОННЫХ ОТЧИСЛЕНИЙ
ИСТОРИЯ ИЗМЕНЕНИЙ

24.01.2017
Доработан алгоритм расчета соц.отчислений

19.10.2016
Добавлены новые виды платежей:
КНП 024 ОПВ работодателей
КНП 029 Пеня ОПВ работодателей

20.07.2016
ВНИМАНИЕ! В картотеке сотрудников, добавлено поле для хранения заработной платы. Для корректной работы программы удалите файл GCVP-….\Data\_Card.dbf , а так же заново введите список сотрудников.
При формировании платежного поручения и выборе «Пенсионных»,»Социальных»,»ФСМС» отчислений, сумма платежа автоматически заполняется исходя из заработной платы сотрудника.

19.04.2016
Изменено название банка с > на > в пенсионных и социальных отчислениях

08.04.2016
В связи с созданием НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан» и ликвидацией ГЦВП изменились реквизиты для платежей по ОПВ, ОППВ и СО

19.09.2014
Добавлена возможность формирования платежей с КНП 001/014 (судьи)

05.03.2014
Исправлен ИИК при формировании свифт-файлов с 015 КНП

22.12.13
Поддержка отчислений с КНП 015 и 009 (обязательные профессиональные пенсионные взносы (5%) и пеня)

25.11.13
Поддержка отчислений с КНП 089 и 098 (бывшие работники)

18.10.13
В расширенной версии, функция «импорт списка сотрудников» теперь воспринимает файлы в кодировке UTF8.

15.10.13
Контроль наличия даты рождения и ФИО в карточке сотрудника.

25.09.13
Исправлена некорректная сортировка картотекии по ФИО.

кому интересно, можете заглянуть на официальный сайт ГЦВП и скачать обновленную версию или почитать новости.

Руководство пользователя.
Версия 2014 г.

Назначение и функции АС

Автоматизированная система «Учет обязательных пенсионных взносов и социальных отчислений» (далее — АС) разработана ТОО «Business Insight» в рамках совместного проекта с Государственным центром по выплате пенсий и предназначена для автоматизации процесса удержания социальных отчислений и пенсионных взносов (обязательных и пени).
Основные функции АС
• Ведение картотек, реестров и архива перечислений;
• Печать реестров, платежных поручений, счетов к оплате, карточек, списков сотрудников;
• Подготовка информации для банков на дискетах (реестр и SWIFT-файл);
• Формирование и печать отчетов;

В версии программы от 25.11.2013 (и старше) появилась возможность формирования отчислений с КНП 089 и 098 (перевод пенсионных взносов в республиканский бюджет, удержанных с доходов бывших работников, не имеющих по состоянию на 1 января 2005 года СИК/РНН/пенсионного договора с накопительными пенсионными фондами).
В реестр, создаваемый с выбранным назначением платежа «Пенсионные 089» или «Пеня пенс. 098», включаются только те сотрудники, у которых в карточке отмечено «Бывший» (в картотеке они выделены серым цветом). По бывшим работникам, у которых не установлены дата рождения, ИИН, в соответствующем поле проставляются:
дата рождения — «01.01.1900»;
ИИН — «000000000000».
Все остальные («существующие») сотрудники могут быть включены в реестр по другим платежам, кроме 089/098.
Более подробно об отчислениях с КНП 089/098 читайте в документе «Постановление №1058.pdf» (находится в папке с программой).

В версии программы от 22.12.2013 (и старше) появилась возможность формирования отчислений с КНП 015 и 009 (Обязательные профессиональные пенсионные взносы (5%) и Пеня за несвоевременное перечисление обязательных профессиональных пенсионных взносов).
Более подробно об отчислениях с КНП 015/009 читайте в документе «Постановление №1116.doc» (находится в папке с программой).

Установка АС

1. Запустите файл GCVP-2016 (может называться по-другому, например GCVP-2016.exe).

2. В открывшемся окне укажите папку, в которую будет установлена программа, или используйте вариант, предложенный программой установки, например «C:\GCVP-2016». Необходимо выбрать папку отличную от той, где установлена предыдущая версия программы.



4. На рабочем столе появится ярлык программы, изображённый на рисунке.


Подготовка к работе

Для подготовки программы к работе нужно ввести ваши данные о предприятии и сотрудниках. Это можно сделать вручную, начав ведение базы данных «с нуля» или воспользоваться одной из следующих функций:

Переход к новой версии.
Используется для перехода к текущей, вступающей в действие с января 2013 года, версии программы с предыдущей версии этой же программы. Программа копирует необходимые файлы из указанной папки, где находится предыдущая версия.

Конвертация данных предыдущих версий пенсионных программ ГЦВП.
Конвертация производится, как правило, один раз после установки программы на компьютер. Для выполнения конвертации из меню «Сервис» выберите команду «Конвертация». Откроется окно конвертации, в котором следует указать папку, где находятся данные программы ГЦВП и нажать кнопку . После успешной конвертации необходимо проверить созданные картотеку и справочник предприятий.

Если Вы ранее не работали с программами пенсионных отчислений и не имеете данных для конвертации, необходимо вручную ввести данные своего предприятия в справочник предприятий и заполнить картотеку сотрудников. Остальные справочники едины для большинства пользователей и, как правило, не требуют внесения изменений.
В картотеке, в версии 2013 года, необходимо указывать ИИН и ИИК сотрудника, а в карточке предприятия – БИН (ИИН для ИП) и ИИК (ранее было СИК и РНН).

Структура программы

После запуска программы на экране появляется её главное окно:


Элементы главного окна
• Кнопки и элементы меню, расположенные в левой верхней части главного окна, предоставляют доступ ко всем функциям программы. Для открытия нужного меню, щёлкните мышью по его кнопке. Так на рисунке открыто меню «Реестр». Выбор конкретного элемента меню также выполняется щёлчком мыши.
• Вид и период отчислений. В программе предусмотрено четыре вида отчислений — обязательные пенсионные, обязательные социальные, пени пенсионных и пени социальных отчислений. Единовременно на экране могут отображаться данные только по одному виду отчислений, выбираемому из соответствующего выпадающего списка. Если изменить вид отчислений после того как уже сформированы платёжные поручения — вид отчислений будет выделен цветом, что означает, что вид отчислений созданных платёжных поручений не совпадает с выбранным и необходимо заново сформировать платёжные поручения или вернуть предыдущий вид отчислений.
• Текущий реестр отчислений — список плательщиков располагается в верхней части главного окна и предназначен для ввода сумм и периодов отчислений по каждому из них.
• Список платёжных поручений — отображается в нижней части главного окна программы и соответствует текущему реестру.
• В заголовках реестра и платёжных поручений в скобках можно увидеть количество записей, содержащихся в данный момент в текущем реестре и списке платёжных поручений с учётом фильтра.
• Фильтр по предприятию. При выборе из выпадающего списка предприятия, на экране остаются только записи сотрудников, принадлежащих выбранному предприятию.
• Кнопки для работы с реестром и платёжными поручениями выполняют основные функции при заполнении реестра.

Меню главного окна
• Реестр. Функции для работы с реестром более подробно описаны в разделе «Заполнение реестра».
• Отчёты. В данном меню доступны следующие отчёты:
Сведения о перечисленных взносах. Выбирается тип перечислений, период (обычно квартал года) и предприятие. После чего полученные сведения можно откорректировать и распечатать или экспортировать в Excel.
Отчёт по месяцам. Отчёт по пенсионным взносам и социальным отчислениям за данный год по данному предприятию по каждому месяцу.
Просмотр сумм отчислений. Просмотр сумм по всем видам отчислений сотрудников предприятия за определённый месяц. Данный отчёт предназначен только для просмотра.
Справка о суммах перечислений. Справка о суммах пенсионных или социальных взносов/отчислений сотрудника. Перед печатью данного отчёта необходимо выбрать сотрудника, для чего автоматически открывается окно картотеки.
• Списки (справочники)
В программе существует ряд справочников: картотека, предприятия, ГЦВП пенсионный и социальный, удостоверения личности, сектора экономики и виды платежей.
• Сервис.
Настройка программы. Установка различных опций АС.
Переход к новой версии и конвертация базы данных описана в разделе «Подготовка к работе».
Дизайнер отчётов используется для ручной настройки отчётов, выводимых на печать.
• Из меню «Помощь» доступно открытие окна электронной справочной системы с более подробным, чем в данном руководстве, описанием функций АС. Открытие справки происходит также по нажатию клавиши из многих мест программы.

Создание и заполнение реестра

Для создания нового реестра нажмите кнопку в нижней части главного окна программы. Перед созданием нового реестра данные текущего реестра и список платёжных документов очищаются, после чего новый реестр формируется из списка сотрудников, отмеченных в картотеке как «прошедшие контроль и включённые в реестр».
Кроме создания нового реестра по всем сотрудникам сразу, существует возможность создать реестр, состоящий из выбранных сотрудников. Для этого необходимо сначала очистить текущий реестр и список платёжных поручений, выполнив команду «Очистить реестр…», доступную из меню «Реестр» или из локального меню (щелчок правой кнопкой мыши по любой записи реестра). После очистки, нужно открыть картотеку и выбирая сотрудников по одному или несколько человек (клавишей пробел) включать их в реестр соответствующей командой картотеки.
Реестр можно также создать на основе любого ранее созданного реестра, хранящегося в базе данных, нажатием кнопки . В реестре, созданном на основе существующего, сохраняются предыдущие суммы, а также номера и даты платёжных поручений. Список платёжных поручений также переходит из ранее сохранённого во вновь созданный.
Созданный «Новый» реестр или реестр, загруженный из архива, становится «текущим».

В текущем реестре для заполнения доступны столбцы «Сумма платежа» и «Период платежа» (месяц / год). При правильном заполнении суммы и периода платежа, запись реестра становится «отмеченной» и будет учтена при формировании списка платёжных поручений.


Чтобы указать месяц или год платежа для всех плательщиков сразу, нужно щелкнуть по соответствующей кнопке «Месяц…» или «Год…», которые находятся вверху окна, рядом с полем «Назначение платежа». Также можно щёлкнуть по заголовку соответствующего столбца.


Для занесения в реестр нескольких периодов оплаты для одного сотрудника, следует воспользоваться функцией «Добавить период», доступной из меню «Реестр», или при щелчке правой кнопкой мыши по сотруднику в реестре.
В реестре появится ещё одна запись для выбранного сотрудника, в которой можно указать следующий период и сумму платежа. Количество таких записей для каждого сотрудника – не ограничено. Следует только соблюдать уникальность периодов для одного сотрудника, в противном случае, при сохранении реестра, программа выдаст предупреждение о повторяющихся периодах.

Функции для работы с реестром
• Проверка реестра производится по желанию пользователя.
• Добавить период. Для занесения в реестр нескольких периодов оплаты для одного сотрудника.
• Удалить из списка. Удаление одной записи из реестра. При этом сотрудник не будет помечен в картотеке как «не включённый в реестр».
• Очистить суммы — очистка столбца «Сумма» во всех записях текущего реестра.
• Исключить из реестра — удалить выделенную запись сотрудника из текущего реестра и пометить его в картотеке как «не включённый в реестр».
• Удалить платёжное поручение — удаление выделенного платёжного поручения и очистка сумм в соответствующих записях текущего реестра.

Платёжные поручения

После заполнения реестра можно формировать список платёжных поручений на его основе. Для этого предназначена кнопка в нижней части главного окна.
Для каждого предприятия формируется одно платёжное поручение. В поле «Дата» каждого нового платёжного поручения будет автоматически проставлена текущая дата, которую пользователь может изменить, а поле «Номер» будет оставлено пустым для заполнения вручную.


У всех сформированных платёжных поручений должны быть указаны номера и даты платежа. Иначе сохранение реестра и формирование SWIFT-файлов будет невозможно.
Платежные поручения формируются по выбранному виду отчислений, поэтому при изменении вида отчислений (выделяется синим цветом в главном окне) платёжные поручения нужно сформировать заново или вернуть предыдущий вид отчислений.

Сохранение, создание SWIFT-файлов

Сохранение заполненного реестра и сформированных платёжных поручений в базу данных возможно только при полном соответствии данных реестра и картотеки. Если эти условия выполнены, после нажатия кнопки , появится окно сохранения.

Для формирования SWIFT-файлов нужно указать путь для сохранения (папку или диск) и отметить желаемые опции сохранения SWIFT-файлов:

• Добавлять номер предприятия в имя файла — означает что к имени SWIFT-файла будут добавляться цифры, например: SWIFT_01.TXT, где 01 – номер предприятия из карточки.
• Добавлять номер платёжного поручения в имя файла – к имени SWIFT-файла будут добавляться цифры, например: SWIFT-123.TXT, где 123 – номер платёжного поручения.
Если выбраны обе эти опции, имя файла будет выглядеть, например, так: SWIFT_01-123.TXT, где 01 – номер предприятия, 123 – номер платёжного поручения.
• Запрос на вставку очередной дискеты будет выдаваться пользователю перед записью очередной группы файлов.
• Запись в разные папки (по именам предприятий). Программа автоматически будет создавать для каждого предприятия отдельную папку (по краткому наименованию, указанному в карточке предприятия), где будут размещаться SWIFT-файлы.
• Запись в разные папки (по виду отчислений). Программа автоматически будет создавать для каждого вида отчисления отдельную папку, где будут размещаться SWIFT-файлы.

В те же папки или на дискеты и с теми же опциями, что и SWIFT, автоматически записывается реестр в формате DBF. Для создания реестра в текстовом формате используется кнопка «Сохранить» в окне предварительного просмотра при печати реестра.
Просмотреть созданные SWIFT-файлы, реестры в формате DBF и текстовые реестры можно воспользовавшись командой «Просмотр» в выпадающем меню кнопки или нажав кнопку «Просмотр файлов» в окне сохранения в поле «Папка для сохранения».

Печать реестра и платёжных поручений

Кнопка в нижней части главного окна программы предназначена для печати платёжных поручений, счётов к оплате и реестра.
Не рекомендуется печатать платёжные поручения или реестр, не сохранив предварительно данные, т.к. перед сохранением происходит полная проверка на корректность введённых данных и формирование контрольной суммы.

По всем вопросам, связанным с работой, обращайтесь в региональное представительство ГЦПВ.

Новые реквизиты для перечисления социальных отчислений и обязательных пенсионных взносов

Постановлением Правительства Республики Казахстан от 29 января 2016 года №39 в апреле т.г. начала свою работу Государственная корпорация «Правительство для граждан», которая объединила четыре республиканские государственные предприятия («Научно-производственный центр земельного кадастра», «Центр по недвижимости», «Государственный центр по выплате пенсий» и «Центр обслуживания населения»).

В связи с этим изменились реквизиты для перечисления организациями и предприятиями социальных отчислений и обязательных пенсионных взносов.

Для перечисления социальных отчислений, пени за несвоевременное перечисление социальных отчислений:

НАО «Государственная корпорация «Правительство для граждан»

Для перечисления обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, пени за несвоевременное удержание (начисление) и перечисление обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов:

gcvp
скачать gcvp
gcvp скачать бесплатно
gcvp kz
gcvp 2016
gcvp 2017
скачать gcvp 2017
скачать gcvp 2016
программа гцвп
скачать программу гцвп
программа гцвп 2017
скачать программу гцвп бесплатно
гцвп скачать программу 2017
гцвп 2016 программа
гцвп программа скачать 2016
гцвп скачать
скачать программу гцвп
гцвп скачать бесплатно
скачать гцвп 2017
скачать программу гцвп бесплатно
гцвп скачать программу 2017
гцвп 2016 скачать
гцвп программа скачать 2016

ГЦВП 2014: 21 комментарий

Спасибо большое! Скачала и установила программу.

Читайте также: