Зачем требуют снилс при заключении договора

Аферисты, переписывающие номера СНИЛС под разными предлогами уже встречались нами у входа в метро, они ходили по квартирам, сейчас уже стали собирать подпись под петицией об отмене повышения пенсионного возраста. Уверен, завтра они придумают что-то новое. С ними всё понятно. Но вот вы приходите на собрание ТСЖ и вас просят подписать некий документ и указать там СНИЛС. Это уже необычно, но, говорят, это требуется по закону. А потом вы захотели получать справки удаленно, зарегистрировались на ГОСУСЛУГАХ и там у вас снова спрашивают СНИЛС. Чем он так ценен, что узнать этот номер хотят все подряд?

Принято говорить, что пенсионное свидетельство это что-то наравне с ИНН или медицинским полисом: номер человека для учета в конкретном ведомстве. На самом деле всё много интереснее: СНИЛС это Страховой номер индивидуального лицевого счёта и зная его можно произвести ряд действий. Разберем самые интересные случаи.

Случай первый: СНИЛС просит домоуправление.

С первого января 2018 года наступила ответственность за раскрытие информации о деятельности ТСЖ, ДУКов и прочих управляющих домом компаний в системе ГИС ЖКХ (подраздел ГОСУСЛУГ).

Внесение СНИЛС в систему позволяет связать лицевой счёт квартплаты с конкретным человеком. Кроме больших возможностей востребовать долги по ЖКХ, это действие позволит и следить за деятельностью компании, но это уже не так важно: если в системе указан лицевой счёт и к нему привязан СНИЛС, то задолженность по счету так же фиксируется.

Таким образом неуплата квартплаты перестает быть проблемой взаимоотношений управляющей организации и человека, а становится нарушением обязательств, зафиксированным в государственной информационной системе.

Если интересны подробности, вся информация есть на портале ГИС ЖКХ: dom.gosuslugi.ru

Случай второй: СНИЛС хотят узнать "сотрудники Пенсионного фонда".

Об этих мошенниках знают, наверное, уже все. Пенсионный фонд выпустил этот полис и ему не нужен его номер, он его знает. Любой посторонний человек, спросивший номер СНИЛС под каким-то предлогом на улице или пороге вашей квартиры - аферист. Но зачем он нужен мошенникам?

Существуют Негосударственные Пенсионные фонды (НПФ). Есть настоящие, например «ВТБ Пенсионный фонд» или НПФ «Лукойл-Гарант», которые предоставляют гражданам здоровую альтернативу ПФР и дают некоторое спокойствие в плане сбережений на старость. А есть не настоящие. Это фирмы, которые оформляются на подставных лиц или ведут не вполне легальную деятельность с полученными на хранение деньгами.

Чтобы перевести пенсионные накопления в НПФ нужно подписать документы и сообщить им СНИЛС. В этом то и изюминка: аферисты узнают СНИЛС, подделывают документы и выводят пенсионные накопления из ПФР на свой счёт, а оттуда - себе в карман, после чего исчезают, оставив руководителя - подставное лицо.

Случай третий: СНИЛС необходим для полноценной регистрации на ГОСУСЛУГАХ.

Многих зарегистрировавшихся в системе интересовало, зачем нужно вводить СНИЛС? Не сочтите моё мнение за "теорию заговора". Моя теория имеет право на существование и вот почему.

Когда пользователь регистрируется на ГОСУСЛУГАХ, он ставит галочку, соглашаясь с пользовательским соглашением. В этом документе, в том числе, дается согласие на передачу информации сторонним государственным структурам. "Что в этом такого страшного, что государство узнает мой СНИЛС?" В целом конечно ничего, но есть один нюанс: номер СНИЛС не меняется на протяжении всей жизни. Изменится паспорт, изменится его номер, изменится фамилия или ФИО целиком, а СНИЛС будет тот же.

Таким образом СНИЛС, совмещенный с остальными данными человека, такими как права на управление автомобилем, ПТС автомобиля, лицевой счёт квартиры, свидетельство о регистрации недвижимости, становится удобным идентификатором для быстрого начисления штрафов и налогов.

Очень хотелось бы услышать ваши мысли по этому поводу в комментариях. Буду благодарен за полезную информацию и здоровую обоснованную критику.

ВНИМАНИЕ! Комментарии, содержащие ссылки, Дзен удаляет автоматически. Если хотите поделиться полезной информацией - пишите мне на explanatoryrobot@gmail.com

За полезные ссылки и вопросы я буду вам очень благодарен.

Прошу дать грамотный ответ со ссылкой на положения НА.

СНИЛС и ИНН организации, занятые в сфере ЖКХ, запрашивают на случай возникновения задолженности у абонента по оплате коммунальных услуг и для дальнейшего взыскания задолженности в судебном порядке.

В соответствии с п.3 ч.2 ст. 131 Гражданского процессуального кодекса РФ в исковом заявлении должны быть указаны сведения об ответчике: для гражданина - фамилия, имя, отчество (при наличии) и место жительства, а также дата и место рождения, место работы (если они известны) и один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика).

Действие п. 3 ч. 2 ст. 131 приостановлено до 01.01.2021 в части предоставления (указания) одного из идентификаторов гражданина-должника в исковых заявлениях, подаваемых занятыми в сфере ЖКХ юрлицами.

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации

Есть один вопрос. Можно ли прописать в договоре пункт, согласно которому преподаватель компании не сможет заключать договор с контрагентом напрямую?

Чтобы вам помочь, нужно знать подробности вашей ситуации, знать содержание договора. Вы можете указывать в договоре все условия, которые считаете необходимыми. Важно чтобы условия договора соответствовали законодательству.

27.03.18 Заказчик оплачивает аванс исполнителю. В ПП указано: аванс по договору № 1 от 26.03.18

12.04.18 начинаем шевелить Исполнителя. Заказчик в тот же день (12.04) направляет проект договора. ИЗ к договору должен был заполнить Исполнитель.

В тот же день (12.04) Исполнитель присылает только счет фактуру от 27.03. Договор не подписал. Пообещал оригиналы привезти подписанные.

В наименовании СФ написано, что это аванс по договору № 1 от 26.03.18 предмет прописан, прописан объект и его расположение.

Работу Исполнитель не выполнил. Сейчас подаем в суд.

Если оферта направлялась с нашей стороны, то является ли выставление счета-фактуры акцептом? Много информации перечитал, не могу разобраться. Неопределенность. Если оплатили.

Оплата была произведена до, вообще какой либо переписки по электронной почте. Все переговоры были в устной форме.

По факту либо признавать заключенным и просить возврат аванса.

Либо не заключенным и просить неосновательное обогащение.

Взыскивать как неосновательное обогащение.

Прежде всего.

По теме. Не занимайтесь самолечением - обратитесь к профильному юристу, т.к процессуальные вопросы решаются в арбитраже момент но и судья не будет ждать, пока Вы получите ответ на форуме.

Итак, без изучения ваших документов консультация не может быть полной. Необходим аудит договора и сопутствующих документов.

За более развернутой консультацией, помощью в составлении необходимых документов и выработкой грамотной правовой позиции Вы можете обратиться к профильному юристу.

ВСЕГДА БОРИТЕСЬ ЗА СВОИ ПРАВА.

Тоже к этому склоняюсь. Сможет ли исполнитель доказать, что договор заключен. Приводя в доводы: официальную переписку и оплату?

Больше интересует вопрос по СФ. Является ли она акцептом в данном случае?

скорее СФ является офертой " наименовании СФ написано, что это аванс по договору № 1 от 26.03.18 предмет прописан, прописан объект и его расположение. " и ваша оплата это акцепт.

Однозначно сказать сложно, но шансы признать договор заключенным есть.

Да. В соответствии с п. 1. ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Факт заключения сторонами договора подтверждают конклюдентные действия сторон - выставление счета, оплата с указанием на договор, переписка

Таким образом, стороны своими конклюдентными действиями по исполнению условий договора фактически подтвердили его заключение. Если от сторон не поступало предложений по его изменению, дополнению или расторжению договора, что подтверждает факт наличия между сторонами заключенного договора

в соответствии со ст. 523 ГК РФ односторонний отказ от исполнения договора не заявлялся

Счет на оплату направлен в рамках договора, что отражено в строке «Основание» и, соответственно, является его неотъемлемой частью.

Все граждане РФ должны иметь на руках документы, подтверждающие личную и основную информацию – одним из них является свидетельство государственного пенсионного страхования. Нужен ли СНИЛС при оформлении договора купли-продажи квартиры?

Что такое СНИЛС?

В системе обязательного пенсионного страхования лицевые счета каждого гражданина, хранящие информацию о трудовом стаже и перечисляемых взносах, имеют уникальный страховой номер. Основное назначение СНИЛС – расчет и оформление государственной пенсии, но на этом его функции не заканчиваются. Документ, содержащий персональные данные, становится средством идентификации личности в системе обмена информацией, охватывающей госучреждения регионального и федерального уровней.

Страховой номер понадобится для:

• оформления льгот и получения положенных определенным категориям граждан бесплатных услуг;
• регистрации личного кабинета на сайте государственных услуг, где можно найти сведения о налогах, штрафах, заказать выписки и документы;
• оформления универсальной электронной карты (УЭК).

СНИЛС предъявляется при устройстве на работу.

Кто может получить СНИЛС?

Оформить страховое свидетельство можно как лично, так и через представителя. Получить его имеет право любой гражданин, находящийся на территории РФ (в том числе неработающие лица, мигранты, дети).

Детям страховой номер присваивают, чтобы те имели возможность получать:

• специализированные виды питания;
• бесплатные путевки в санаторий;
• медикаменты при амбулаторном лечении (льгота распространяется на всех детей до 3-х лет и малообеспеченных до 6-ти лет – перечень лекарств устанавливают местные власти).

Нерезиденты

Помимо жителей РФ, СНИЛС могут получить временно пребывающие на территории государства граждане другой страны, лица без гражданства, а также их дети (№ 115-ФЗ). Исключением являются лица, относящиеся к категории высококвалифицированных специалистов. Получение страхового номера мигрантами – дело совершенно добровольное, никак не влияющее на возможность находиться на территории страны. Нерезидент, оформляющий СНИЛС, не обязательно должен работать по трудовому договору. Чаще всего в ПФ мигранты обращаются, чтобы облегчить себе процесс получения различных документов через госуслуги.

Военные

Военнослужащий также имеет возможность оформить СНИЛС, если он:

• параллельно к службе ведет преподавательскую, научную или иную оплачиваемую легальную деятельность;
• после выхода на пенсию устроился на официальную работу по любой гражданской специальности.

Срок действия страхового свидетельства

СНИЛС присваивается на всю жизнь, но если по объективным причинам (после брака/развода) или по личному желанию происходит смена анкетных данных (человек меняет имя, отчество или фамилию), то нужно обязательно прийти в территориальное отделение пенсионного фонда и написать заявление для внесения в базу изменений. На это отводится срок в 2 недели. Обратиться можно лично или через работодателя. К заявлению прилагаются документы, на основании которых произошло изменение анкетных данных. Также при обращении потребуют паспорт. База сведений обновляется, но уникальный номер, присвоенный при первом оформлении, остается прежним.

Как оформить?

Открыть лицевой счет в ПФ и получить индивидуальный страховой номер можно:

• самостоятельно, обратившись в территориальное отделение пенсионного фонда или посетив для этого многофункциональный центр;
• через работодателя (чаще всего это происходит при первом официальном трудоустройстве).

Если оформление происходит через работодателя, то следует заполнить анкету и передать ее ему. При самостоятельном обращении нужно взять с собой удостоверение личности – если паспорт утерян и находится в процессе восстановления, это могут быть:

• военный билет;
• удостоверение беженца;
• справка об освобождении;
• загранпаспорт;
• другие документы, способные подтвердить личность.

Выдается ли свидетельство на руки?

С 01.04.19 г. страховое свидетельство больше не выдается – его заменяет бумажное или электронное уведомление (№48-ФЗ).В нем содержится вся информация: ФИО, пол, дата рождения и сам индивидуальный номер. Бумажную версию при необходимости можно заказать в МФЦ, получить в управлении ПФ, клиентской службе. Электронный вариант доступен в «Личном кабинете», зарегистрированном на сайте ПФ. Старые свидетельства остаются в силе, но в случае утери или порчи они больше восстанавливаться не будут.

Зачем нужен СНИЛС при оформлении ДКП?

Нужно ли указывать номер СНИЛС в договоре купли-продажи? Начиная с 01.01.15 г. этот документ стал использоваться в качестве однозначного идентификатора – объясняется это тем, что уникальный номер присваивается один раз и на всю жизнь (он не изменяется). В 2015 г., когда еще выдавалось свидетельство о праве собственности, страховой номер вписывался в него вместо паспортных данных. Такая мера не была обязательной, решение принимал регистратор. Использование СНИЛС позволяло избежать путаницы – паспорт можно поменять, место прописки сменить, а уникальный номер остается прежним.

В пакет обязательных для проведения купли-продажи документов страховой номер не входит, но продавец может запросить реквизиты для того, чтобы исключить возможность совершения сделки подставным лицом.

СНИЛС при приобретении квартиры в ипотеку

Если жилье приобретается не за имеющиеся в наличии средства, то СНИЛС все же потребуется. С 01.01.17 г. оформить кредит можно только при предоставлении уникального страхового номера. Благодаря ему банки получают информацию о кредитной истории оформившего заявку лица.

Помимо страхового номера потребуются ИНН, копии всех заполненных страниц паспортов заемщика, поручителя, созаемщика. Справка о зарплате запрашивается не всеми кредитными организациями, поскольку нужные сведения они получают из базы данных, зная ИНН. Если все же потребуется документ на бумажном носителе (форма 2-НДФЛ), то нужно уточнить период – обычно банк запрашивает сведения за 6 месяцев, но в некоторых случаях требуется отчет за 1 год. Также для получения кредита понадобятся копии страниц трудовой книжки, заверенные работодателем (с 2020 года войдут в обиход электронные трудовые книжки и это потеряет актуальность). Если жилье уже выбрано, то в банк предоставляются некоторые документы на приобретаемый объект (в частности, требуется экспертная оценка). Заемщики-мужчины в возрасте до 27 лет должны иметь при себе военный билет.

В кредитной организации нужно взять анкету-заявку на предоставление кредита. Она заполняется в соответствии с имеющимся образцом и передается на рассмотрение вместе с пакетом документов.

Нужен ли СНИЛС при оформлении налогового вычета?

Купившие недвижимость граждане имеют право на возврат НДФЛ – при расчете наличными максимальная сумма составляет 260 тыс. руб. (13% от 2 млн. руб.), а если были задействованы кредитные средства – 390 тыс. руб. (13% от 3 млн.). Если сумма покупки меньше, то и вычет уменьшается – из казны государства возвращается 13% от потраченных денег, оставшейся частью можно воспользоваться при следующем приобретении (такая возможность появилась после 01.01.14 г.).

Нужно ли предоставлять страховой номер при обращении в налоговую? Он не входит в перечень, поэтому требовать СНИЛС там не имеют права. От налогоплательщика понадобятся, помимо заявления на возврат, форма 2-НДФЛ, ДКП, выписка из ЕГРН, расписка, подтверждающая передачу денег и акт приема-передачи. В случае с ипотекой дополнительно нужны кредитный договор, справка из банка, график погашения и чеки об оплате.

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЮРИСТУ БЕСПЛАТНО

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область - +7(499)648-11-59
   • Санкт-Петербург и область - +7(812)655-72-96

Мошенники, которые до этого на улицах спрашивали у случайных прохожих номер СНИЛС, занялись поквартирными обходами. Как рассказал редактор раздела «Авто» на 66.RU Кирилл Зайцев, сегодня днем к нему в дверь позвонили люди, которые представились сотрудниками Пенсионного фонда и попросили продиктовать номер СНИЛС. «Не стал разговаривать, закрыл дверь», — рассказал Кирилл. И сделал совершенно правильно.

Чаще всего мошенники орудуют на улице. Например, около железнодорожного вокзала граждане, представляющиеся то сотрудниками полиции, то работниками Пенсионного фонда России, останавливают прохожих и требуют раскрыть персональную информацию. Есть другие варианты — номер СНИЛС пытаются узнать по телефону или в ходе личной беседы. В этом случае мошенники просто приходят к вам домой. Они представляются сотрудником одного из негосударственных фондов и просят продиктовать номер лицевого счета, приводя разные аргументы: от якобы заключенного с ними договора, до уточнений по переписи населения.

Объясняем, почему сообщать незнакомому человеку номер СНИЛС — это почти то же самое, что отдать ему банковскую карту.

Не напомните, СНИЛС — это что?

В России основой будущей пенсии являются страховые взносы, которые платят за нас с вами работодатели. С момента регистрации человека в системе пенсионного фонда каждый человек получает страховой номер индивидуального лицевого счета. Это и есть СНИЛС. К нему привязаны сведения о трудовом стаже, местах работы, взносах и заработанных пенсионных баллах.

По умолчанию деньги уходят в государственный Пенсионный фонд России (ПФР). Но можно их перечислить в какой-нибудь негосударственный фонд (НПФ), если вы, например, не доверяете правительству.

Что могут сделать люди, зная номер СНИЛС?

Зная номер СНИЛС, можно сделать перевод накопительной части вашей пенсии из государственного пенсионного фонда в какой-нибудь из негосударственных. Последних с каждым годом, как и фирм-однодневок, всё больше и больше, и лопаются они как пузыри. А значит, получить свои деньги от них будет даже сложнее, чем от государства.

А им-то что от этого?

После перечисления денег на счет НПФ агент, который привел вас в этот фонд, может рассчитывать на денежное вознаграждение. По неофициальным данным, речь идет о 2–3 тыс. руб. за одного клиента.

Поэтому запомните: предъявлять СНИЛС можно и нужно только представителям государственных органов и других официальных учреждений. При этом следует знать, что сотрудники Пенсионного фонда России никогда не посещают граждан на дому и не запрашивают персональные данные по телефону.

Я узнаю, что мои накопления куда-то переведены?

Нет — до тех пор, пока вы не окажетесь на сайте Пенсионного фонда России и не сделаете себе выписку сведений о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица.

В пункте 2.4 этой выписки обозначена организация, которая является вашим страховщиком. Там же указана дата, с которой она занимается вашими делами.

И что тогда делать?

Если вы узнали, что ваши пенсионные накопления без вашего желания оказались переведены в негосударственный пенсионный фонд, то первым делом вам нужно обратиться в Пенсионный фонд России по месту жительства. Специалисты организации должны помочь вам написать заявление-жалобу.

Также вам нужно написать заявление с претензией в негосударственный фонд, куда были переведены ваши средства. Официальные представители НПФ обязаны вам ответить и рассказать, на основании чего ваши пенсионные накопления были переведены именно к ним.

Жалобу на этот же негосударственный фонд нужно написать в Пенсионный фонд России через онлайн-приемную или по почте простым письмом (119991, Москва, ул. Шаболовка, д. 4, Управление по работе с обращениями граждан). Также можно позвонить на горячую линию по телефону 8(800)775–54–45.

Как вернуть деньги в ПФР?

Для перевода средств пенсионных накоплений обратно нужно не позднее 31 декабря текущего года написать заявление о досрочном переходе из негосударственного пенсионного фонда в ПФР.

Также необходимо подать иск в суд на негосударственный фонд и потребовать от него перевести накопительную часть вашей будущей пенсии в фонд, который прежде управлял вашими накоплениями.

Проблема в том, что, согласно закону, с 2015 г. выбрать или поменять негосударственный пенсионный фонд, вернуться из негосударственного пенсионного фонда в Пенсионный фонд России можно один раз в пять лет без потери инвестиционного дохода. Если человек захочет это сделать ранее, то в «новый» фонд будет переведен номинал пенсионных накоплений, а вот инвестиционный доход останется у прежнего страховщика.

Роскомнадзор убил Telegram-бота 66.RU.
Подписывайтесь на резервный канал.

Добрый день, пикабушники. Ребят, я не заемщик, я продавец. Решила я сменить жилье, как сразу меня окружили риэлторы. С одним из них я начала сотрудничать, и она вскоре нашла мне покупателя по ипотеке, тот даже договор задатка заключил. И вот уже и копию паспорта сняли, и выписку ЕГРН получили, и тут риэлтор у меня запрашивает СНИЛС и ИНН. Я Написала в чат поддержки банка следующее:

"Добрый день! Риэлтор, который занимается продажей моей квартиры покупателю в ипотеку, зачем-то запросила у меня (продавца) снилс и инн, уточните зачем и обязательно ли это?

Вас проконсультирует Юрий

При подачи заявки на кредит, заемщику нужно их указать в заявлении на кредит

мои данные снилс?

Уточните у риэлтора, для чего ему требуется именно ваши данные и напишите нам после этого

Подскажите кто сталкивался с продажей в ипотеку и помнит, запрашивался ли снилс и инн ?

Дубликаты не найдены

Обычно СНИЛС и ИНН запрашивают для проверки продавца на предмет вероятного или текущего банкротства. Предоставлять или нет - дело продавца. Требование не носит обязательный характер (могут просить, но не имеют права требовать).

При этом есть вероятность, что недобросовестные сотрудники банка "случайно" оформят перевод пенсионных накоплений, поэтому советую за этим следить.

поступила, сказали надо для банка

Если это "сбер" то снилс и инн просят для "Электронной регистрации", отправки договоров на проверку в росреестр через сбербанк. Эти данные вносятся в УКЭП (электронная подпись) принцип действия как в мобильном приложении, придет смс которую сообщаешь сотруднику сбера и ставится эта подпись. Использовать такую подпись можно только в сделках через сбербанк, госуслуги итд эт отдельная тема.

а мне для чего регистрироваться? это покупатель пусть регистрируется ит.д.

В договрре купли продажи же 2е, вот обоим и делают электронную подпись.

Скажи спасибо что справку с ПНД не попросили )

по справке микрокредит не возьмешь)

С такой справкой наверное без документов дадут

Потом догонят и еще дадут)

Риэлтор по вашим ИНН, СНИЛС и паспорту сделает кэп на ваше имя и по этой кэп продаст потом ваше жилье без вашего ведома.

Не городи ересь.

Поразительно. Человек пишет что он ПРОДАВЕЦ а своим опытом делятся покупатель (заёмщики).

Деньги вам выплачивает банк. Могу, конечно, ошибаться, но ваши данные нужны ему для подачи в налоговую сведений о полученном вами доходе. Насчёт ПФ сказать затрудняюсь. СНИЛС лучше никому не передавать. За эти волшебные цифры НПФ да и просто мошенники готовы платить, а вам, за их разглашение, возможно, придется расплачиваться потерей пенсионных накоплений, внезапно нарисовавшимся кредитом ну и т.д.

Банк не подает сведений в налоговую о полученном доходе третьих лиц.

Странно. Вот я думаю как же так, что банки блокируют карты и налоговая как-то узнает о перечислениях на счёт физлиц. Не не, банки ни при чем. Они "не передают сведения о доходах третьих лицх"

Банки блокируют карты, осуществляя функции финмониторинга в рамках 115 ФЗ. Данные о сомнительных операциях (а не о доходах) подаются в Росфинмониторинг.

Поэтому еще раз цитирую себя же:

Банк не подает сведений в налоговую о полученном доходе третьих лиц.

Смотри, что выделено жирным и не перевирай мои слова.

Сейчас для получения от банка выписки по счету от ФНС нужен официальный запрос в рамках официальной проверки. Если ФНС получила данные по банковскому счету, то это значит, что в отношении владельца счета уже ранее велась проверка налоговой и был повод для запроса движений по счетам.

Прежде чем ерничать, стоило бы изучить вопрос.

я второе предложение дописала, когда заметила, что отвечают мне как заемщику, хотя я дважды ниже пишу что продаю.
а вот с налоговой вопрос, я ведь сама декларирую, банку то зачем это за меня делать

Я 2 раз покупала в ипотеку. банк запрашивает ИНН. СНИЛС не просили ни разу. Я даже не знаю, где он у меня..Хотя в последний раз покупала квартиру в 2014, могло чтото измениться..

115-ФЗ (ПОД/ФТ) изучите, сделки купли-продажи недвижимости под него подпадают.
После оформления сделки риэлтор обязан передать сведения в РФМ, если сумма превышает 600 т.р.
В сведениях указывается множество данных как продавца так и покупателя, а так же бенефициаров. Риэлтор (агентство недвижимости) все свои данные указывает как агент.

Хорошо бы знать закон, а потом уже на него ссылаться.

Для начала выдержка из 115 ФЗ: Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

Риелтор подает в РФМ данные о сделке с указанием реквизитов сторон, обязательных к заполнению при регистрации сделки. СНИЛС и ИНН не являются обязательными документами для передачи права собственности на недвижимое имущество.

Там есть множество пунктов в законе и в т.ч.
"1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, . "
Суть в том что есть передача недвижимости и передача денежных средств в обратную сторону, это разные операции.
О них надо отдельно сообщать.
И кроме этого есть еще другие статьи в т.ч. по которые требуется периодически (раз в квартал или при/перед операцией) проверять своих клиентов на нахождение в перечне, а перед этим надо выполнить идентификацию клиента.

А идентификация может в включать в себя множество различных сведений в т.ч. ИНН и СНИЛС:
"идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем;"

Ну и на сладкое:
"2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица."
Т.е. сумма недвижимости менее 3 миллионов рублей не является обоснованием не собирать сведения и не проводить идентификацию/проверку.

Упорядочение деятельности аппарата чиновников и формализация рынка финансовых услуг происходят постоянно, даже если кто-то не замечает этих процессов. Что за документ СНИЛС, знает каждый. Но не все представляют, зачем он необходим при оформлении кредита и взаимодействии с различными учреждениями.

Причины запроса страхового свидетельства при оформлении кредита

Бесплатно по России

Есть несколько только официальных причин, зачем банку нужен СНИЛС:

1. Подтверждение личности гражданина. Пример – когда произошли изменения по паспортным данным и инициалам. СНИЛС менять запрещают, зато при обращении с гражданскими удостоверениями проблем возникать не должно. По номеру СНИЛС легко определяют данные лица, которое обратилось за той или иной услугой.
2. При необходимости ознакомиться с кредитной историей.
3. Необходимость получить различные данные, включая размер заработка и другие подобные сведения.

Другие ситуации, когда требуют СНИЛС, недопустимы.

Имеют ли право запрашивать по закону

Норма федерального уровня «О кредитных историях» действует на территории России, начиная с 2017 года. В этом законе определён порядок, в котором сотрудники банковских и других финансовых учреждений могут отправлять запрос в Бюро кредитных историй.

В документе сообщается, что у сотрудников есть в принципе право предъявлять такое требование. Дополнительно пишется о том, что за физическим лицом сохраняют право отказаться от такого предложения. Каждый сам решает, предоставлять Банку сведения и СНИЛС или нет.

Требование предъявить паспорт и страховое свидетельство при оформлении кредитов не нарушает действующего на территории РФ законодательства. Но без согласия со стороны клиента запрос не может поступать никуда дальше.

Даёт ли какое-то зеленая карточка при оформлении кредита

Многие банки предпочитают иметь дело со справками по форме 2НДФЛ, оформленными клиентами. Но эта бумага тоже не относится к разряду обязательных, с ней далеко не всегда удобно работать. Внедрение зеленой карточки в любые дела с ссудами считается правильным решением. После этого многие заёмные продукты пересмотрели, появились масштабные предложения, которые требуют именно гражданское удостоверение с пенсионной картой.

Но существенных отличий и преимуществ у таких граждан перед другими не появляется.

Регулярно займы по двум документам предполагают всё большее количество заёмщиков. Это востребованный продукт в финансовом направлении рынка. Документ упрощает любые проверки в отношении клиента, позволяет получить достоверные сведения. И ответ относительно кредитования поступает в кратчайшие сроки.

Сотрудникам больше не нужно связываться с бухгалтерией предприятий и узнавать, какая сумма ежемесячного дохода выдаётся тому или иному сотруднику. Из заработной платы всех граждан поступают отчисления в пользу Пенсионного фонда, там содержатся все необходимые цифры.

Можно назвать лишь некоторые организации, которые работают с указанными сведениями:

1. Восточный Экспресс.
2. Совкомбанк.
3. Хоум Кредит.
4. Почта Банк.
5. Ренессанс Кредит.

Риски клиента

Здесь главная опасность – быть втянутым в одну из мошеннических схем. В банковской и пенсионной сфере продолжает действовать жёсткий контроль, но всё равно продолжают вести свою незаконную деятельность мошеннические организации.

Чем опасно предоставление мошенникам таких документов? Ответов здесь существует несколько:

• Получить сведения об ИНН. Но этот номер никакой особенной информации для мошенников не несёт. Потребуются дополнительные документы и сведения, которые в них содержатся.
• Данные из гражданского удостоверения. Злоумышленники получают доступ ко множеству действий, если они получают только копию этого документа или другой бумаги, содержащей соответствующую информацию. Его чаще используют для получения займов у микрофинансовой организации или более крупного банка. Или от имени жертвы совершается регистрация в сервисах, занимающихся противоправной деятельностью. Даже фотография не имеет значения, действия могут совершаться практически любые.
• СНИЛС. При получении номера страхователя легко написать заявление, чтобы начисления перевели из ПФР в любой негосударственный фонд. От работодателей за совершение таких действий часто приходят вознаграждения в размерах до 2 тысяч рублей, а иногда и больше. Хотя некоторые граждане и так подписывают документ, ничего не читая.

Есть несколько путей, которыми можно защититься от мошенников:

• Договоры и соглашения надо подписывать только после того, как будет прочитан каждый из пунктов.
• При любых агрессивных действиях вызывается полиция.
• Надо всегда требовать удостоверение, если человек представляется работником каких-либо служб.
• Третьим лицам вообще не рекомендуется передавать какие-либо данные, связанные с личностью.

Что будет, если не предоставить документ

По закону за клиентом сохраняют право отказаться от выполнения требований. Такое поведение не может служить достаточным доказательством для отказа выдавать кредит. Гражданин просто может защищать свои данные от недобросовестных действий, связанных с этими сведениями.

Что ещё надо учесть

СНИЛС относится к простым, но одновременно востребованным документам. Это специальная карточка, на которой указывается номер пенсионного счёта, принадлежащий гражданину. Такие сочетания цифр присваиваются каждому индивидуально. Но это не значит, что при любых просрочках кредиторы имеют право включиться в эту систему начислений, чтобы требовать перечисления долгов в свою пользу.

Документ представляется в качестве простой формальности, на основании которой проверяют личные данные заёмщика. Данная справка может играть роль дополнительного источника сведений для подтверждения личности.

Только личный выбор и участие гражданина допускают проведение каких-либо финансовых операций, в том числе – перевода части накоплений в пользу другой организации.

Дополнительные особенности страхового свидетельства

СНИЛС обязательно требуется, когда регистрируются права на любую недвижимость. Это связано с тем, что многие вносят корректировку в паспортные данные и сведения о месте проживания, а государственным органам сообщают далеко не всегда. СНИЛС остаётся одинаковым для гражданина на протяжении всей жизни.

Документ остаётся востребованным, если гражданин оформляет какие-либо услуги в электронной форме. Для этого в большинстве случаев достаточно зарегистрироваться на сайте Госуслуг. Контролирующие органы благодаря документу мгновенно получают сведения о любых действиях с недвижимостью и личными данными, в том числе – незаконных. Остаётся только сообщить о том, как человек будет на это реагировать.

СНИЛС упрощает наполнение сведениями различных электронных баз данных. Это упрощает межведомственное взаимодействие на разных уровнях. Поэтому сотруднику желательно сообщать сведения о СНИЛС при выполнении различных действий, когда берут кредит, оформляют собственность на недвижимость. Это нужно для получения всей информации относительно гражданина в кратчайшие сроки, не нужно будет направлять дополнительные запросы и тратить время.

Заключение

Со стороны заёмщика важно изучать любые соглашения и другие документы до того, как на них ставится подпись. Рекомендуется отказываться от сделки при наличии малейших подозрений. Не стоит соглашаться на передачу сведений третьим лицам.

И подобные согласия другим участникам сделки давать тоже не советуют. При появлении любых расхождений по ПФР или негосударственному фонду стоит обратиться в контролирующие органы по месту жительства. Клиент должен ежегодно получать уведомление, где описываются все зачисления на счёт.

При покупке нового авто с оформлением каско (покупка за нал) дилер просит СНИЛС ссылаясь на новые правила.

Что за правила не подскажите ? Они на покупку а/м или на оформление каско ?

Кто покупал недавно, поделитесь инфой пожалуйста.
Поиском по форуму и на просторах интернета ничего найти не удалось.

В самом договоре этого нет

чтобы сменить НПФ )

Сообщение от ap0stol ↑
чтобы сменить НПФ )

отложили номера же, а не эПТС.
эПТС уже 150 тыщ оформлено ссылка
ну точнее не совсем так, эПТС глобально в обязаловку вместо бумажных отложили до 01.11.2020.
Но пилотно уже можно оформлять эПТС вместо бумажных. С 01.11.2020 только эПТС (не считая самоходных машин, они до 01.11.2021)

я же шучу про НПФ )
а так, да:
Постановление Правительства РФ от 05.10.2017 N 1212 "О некоторых вопросах, связанных с введением в Российской Федерации электронного паспорта транспортного средства и электронного паспорта шасси транспортного средства"

Дополнительные сведения , носящие информационный характер, указываемые в разделе "иные сведения, носящие информационный характер" электронного паспорта транспортного средства

1. Сведения о собственнике транспортного средства:
б) физическое лицо:
фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица;
дата рождения физического лица;
идентификационный номер налогоплательщика;
страховой номер индивидуального лицевого счета;
наименование документа, удостоверяющего личность физического лица;
номер документа, удостоверяющего личность физического лица;
дата оформления (выдачи) документа, удостоверяющего личность физического лица;
номер мобильного телефона физического лица;
адрес электронной почты физического лица;

Предоставляются на добровольной основе, в том числе в соответствии с Федеральным законом "О персональных данных".

Читайте также:

  
• Выдают ли пенсию по субботам в почтовых отделениях
  
• Подлежит ли взысканию пенсия по потере кормильца
  
• За сколько лет проверяет пенсионный фонд
  
• Каким людям полагается пенсия
  
• Как найти друзей в пенсионном возрасте